Dein Immobilien- und Finanzierungs-Update

Thomas Beichler
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"Der Finanzierungs-Podcast – Zinsen, Finanzierung und Strategien für Menschen, die kluge Immobilienentscheidungen treffen wollen."

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  1. 4d ago

    Baufinanzierung: Wie viel bringen aktuelle Zinsrabatte wirklich?

    **Bauzinsen bleiben hoch – doch einige Banken bieten im November interessante Zinsvergünstigungen.** Die ING gewährt bei bestimmten Baufinanzierungen einen befristeten Zinsrabatt von 0,10 Prozentpunkten, wenn ein ING-Girokonto als Verrechnungskonto genutzt wird. Auch für Selbstständige und Freiberufler gibt es neue Möglichkeiten: Laut aktuellen Informationen von Crestfinanz erweitert die Deutsche Bank einen Zinsabschlag von 0,20 Prozentpunkten auf diese Kundengruppen. Die tatsächlichen Konditionen müssen individuell geprüft werden. **In dieser Folge erfahrt ihr:** - Welche Baufinanzierungen bei der ING-Aktion begünstigt werden können. - Wie viel 0,10 Prozentpunkte Zinsrabatt bei einem Darlehen von 300.000 Euro ausmachen. - Welche neue Konditionsmöglichkeit für Selbstständige gemeldet wurde. - Warum ein beworbener Rabatt nicht automatisch das günstigste Gesamtangebot bedeutet. - Was die Inflation von 4,0 Prozent im Euroraum für das aktuelle Zinsumfeld bedeutet. **Unser Rechenbeispiel:** Bei einem Darlehen über 300.000 Euro und zwei Prozent anfänglicher Tilgung reduziert sich die anfängliche Monatsrate bei einem Sollzins von 4,4 statt 4,3 Prozent rechnerisch von 1.600 auf 1.575 Euro. Das entspricht zunächst einer Entlastung von 25 Euro im Monat. **Die wichtigste Erkenntnis:** Ein Sonderrabatt kann interessant sein. Entscheidend bleibt aber der vollständige Vergleich von Zinssätzen, Darlehensbedingungen und möglichen Zusatzkosten. Weitere Informationen und den Link zur Terminvereinbarung findet ihr hier: https://www.finanzierung-verstehen.com/ **Quellen dieser Folge:** ING (02.11.2026): „Baufi Black Weeks mit 0,10 % Zins-Rabatt und Verlosung von 10 x 5.000 Euro“. https://www.ing.de/partner/blog/konditionen/02-11-2026-black-weeks/ ING: „Baufinanzierung – Zinsen und Aktionen“. https://www.ing.de/baufinanzierung/zinsen-aktionen/ Crestfinanz (November 2026): Bankpartner-Newsletter zu aktuellen Baufinanzierungsaktionen, insbesondere Deutsche Bank und ING. Vom Herausgeber bereitgestellter Newsletter; Eurostat (04.11.2026): „Euro area annual inflation up to 4.0 %“, vorläufige Schätzung für Oktober 2026. https://ec.europa.eu/eurostat/web/products-euro-indicators/w/2-04112026-ap Europäische Zentralbank (29.10.2026): „Monetary policy decisions“. https://www.ecb.europa.eu/press/pr/date/2026/html/ecb.mp261029~9a493adf17.en.html Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Baufinanzierung: Wie viel bringen aktuelle Zinsrabatte wirklich?

  2. Nov 2

    Gebäudetyp E: Wird Bauen jetzt wirklich günstiger?

    Einfacher bauen, weniger bezahlen: Kann der neue Gebäudetyp E den Traum vom Eigenheim wieder erschwinglicher machen? Die Bundesregierung hat am 26. Oktober 2026 einen neuen Gesetzentwurf zum Gebäudetyp E vorgelegt. Die Idee: Bauherren und Bauunternehmen sollen künftig freiwillig einen einfacheren Basisstandard vereinbaren können. Dadurch könnten bestimmte, nicht zwingend erforderliche Komfortstandards entfallen – ohne die gesetzlichen Sicherheitsanforderungen zu verändern. Nach Erfahrungen aus Pilotprojekten werden mögliche Einsparungen von 10 bis 15 Prozent bei den Baukosten genannt. In dieser Folge erfahrt ihr: - Was der Gebäudetyp E bedeutet und welche Vereinfachungen geplant sind. - Warum zwingende Sicherheitsvorschriften weiterhin eingehalten werden müssen. - Wie sich geringere Baukosten auf eure monatliche Finanzierung auswirken könnten. - Welche Risiken durch einen reduzierten Komfortstandard entstehen können. - Warum der neue Gesetzentwurf noch kein geltendes Recht ist. - Weshalb klare Vereinbarungen zur Bauqualität besonders wichtig sind. - Welche verpflichtende Absicherung gegen Elementarschäden in der Wohngebäudeversicherung geplant ist und welche Mindestversicherung diskutiert wird. Unser Rechenbeispiel: Bei angenommenen Baukosten von 350.000 Euro könnten zehn Prozent Einsparung rechnerisch 35.000 Euro ausmachen. Wenn ihr deshalb tatsächlich 35.000 Euro weniger finanzieren müsstet, könnte eure anfängliche Monatsrate bei 4,4 Prozent Sollzins und zwei Prozent anfänglicher Tilgung um rund 187 Euro sinken. Das ist eine vereinfachte Modellrechnung und keine garantierte Ersparnis. Außerdem ordnen wir die aktuellen Zahlen des IW-Wohnindex ein: Während Kaufpreise im dritten Quartal 2026 bundesweit kaum gestiegen sind, legten die Angebotsmieten gegenüber dem Vorjahr um 4,5 Prozent zu. Die wichtigste Erkenntnis: Beim Gebäudetyp E geht es nicht darum, möglichst billig zu bauen, sondern bewusst zu entscheiden, auf welche Komfortstandards ihr verzichten könnt und welchen finanziellen Vorteil ihr tatsächlich erzielt. Quellen dieser Folge: Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz (26.10.2026): Referentenentwurf zum gesetzlichen Basisstandard – Gebäudetyp E. Wiedergegeben in der Veröffentlichung zur BMJV-Pressemitteilung: https://www.datev.de/web/de/berufsgruppenuebergreifend/nachrichten/ndsr/recht/Einfacher-guenstiger-Bauen-Gesetzentwurf-Gebaeudetyp-E Bayerische Ingenieurekammer-Bau (26.10.2026): „Gesetzentwurf für Gebäudetyp E veröffentlicht – Bayern sieht Nachbesserungsbedarf“. https://www.bayika.de/de/aktuelles/meldungen/2026-10-26_Bundesjustizministerium-veroeffentlicht-Gesetzentwurf-fuer-Gebaeudetyp-E.php Bayerisches Staatsministerium für Wohnen, Bau und Verkehr (26.10.2026): „Bayern sieht Nachbesserungsbedarf bei Gesetzentwurf zum Gebäudetyp E“. https://www.bauen.bayern.de/med/pressemitteilungen/pressearchiv/2026/129/index.php Institut der deutschen Wirtschaft (Oktober 2026): „IW-Wohnindex Q3/2026: Zinsentwicklung bremst den Wohnungsmarkt erneut aus“. https://www.iwkoeln.de/studien/pekka-sagner-michael-voigtlaender-iw-wohnindex-q3-2026-zinsentwicklung-bremst-den-wohnungsmarkt-erneut-aus.html Deutsche Bundesbank / Europäische Zentralbank (29.10.2026): „EZB-Rat lässt Leitzinsen unverändert“. https://www.bundesbank.de/de/aufgaben/themen/ezb-rat-laesst-leitzinsen-unveraendert-1013492 Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz / Bundesministerium der Finanzen (21.10.2026): „Versicherungsschutz bei Hochwasser, Starkregen und anderen extremen Naturereignissen – Diskussionsvorschlag für eine bessere Absicherung gegen Elementarschäden“. https://www.datev.de/web/de/berufsgruppenuebergreifend/nachrichten/ndsr/recht/Versicherungsschutz-Naturereignisse-Diskussionsvorschlag-Elementarschaeden Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Gebäudetyp E: Wird Bauen jetzt wirklich günstiger?

  3. Oct 26

    Babyboomer-Immobilien: Kommen jetzt mehr Häuser auf den Markt?

    **Werden durch den Generationenwechsel der Babyboomer bald Millionen Immobilien frei – und könnten Häuser dadurch günstiger werden?** Eine neue Studie des Instituts der deutschen Wirtschaft (IW) im Auftrag des Verbands der Sparda-Banken untersucht, welche Auswirkungen die Alterung der Eigentümerhaushalte auf das Immobilienangebot in Deutschland haben könnte. Das Ergebnis: Rund 5,3 Millionen ältere Eigentümerhaushalte stehen rechnerisch etwa genauso vielen jüngeren Mieterhaushalten gegenüber. Doch die Immobilien liegen häufig nicht dort, wo die Nachfrage besonders groß ist. **In dieser Folge erfahrt ihr:** - Warum Millionen ältere Eigentümerhaushalte nicht automatisch Millionen Verkaufsangebote bedeuten. - Weshalb der Generationenwechsel die Immobilienmärkte regional sehr unterschiedlich beeinflussen könnte. - Warum sich ein größerer Suchradius lohnen kann – und welche zusätzlichen Kosten ihr berücksichtigen solltet. - Wie Schenkungen, Familiendarlehen oder zusätzliche Immobiliensicherheiten der Eltern die Finanzierungsmöglichkeiten verbessern können. - Welche Rolle längeres Sparen und das neue staatlich geförderte Altersvorsorgedepot ab 2027 beim Eigenkapitalaufbau spielen können. **Besonders wichtig beim Altersvorsorgedepot:** Wer gefördertes Kapital später für den Kauf oder Bau einer selbst genutzten Immobilie einsetzen möchte, muss einen Vertrag mit entsprechender Möglichkeit zur Eigenheimrenten-Förderung wählen. Diese Entnahmeoption ist künftig nicht mehr automatisch in jedem Vertrag enthalten. Fördervoraussetzungen, Kapitalmarktrisiken und spätere Besteuerung sind zu beachten. Die neue Interhyp-Wohntraumstudie zeigt außerdem: 41 Prozent der jungen Kaufinteressierten würden länger oder mehr sparen. Mit erwarteter familiärer Unterstützung halten 67 Prozent den Immobilienkauf für machbar, ohne entsprechende Unterstützung nur 32 Prozent. **Die wichtigste Erkenntnis:** Entscheidend ist nicht allein, wie viele Immobilien künftig verfügbar werden könnten. Wichtig ist, wo sie liegen und wie ihr Kaufpreis, Standort und Finanzierung mit euren persönlichen Möglichkeiten in Einklang bringt. Weitere Informationen und die Möglichkeit zur Terminvereinbarung: https://www.finanzierung-verstehen.com/ **Quellen dieser Folge:** Verband der Sparda-Banken / Institut der deutschen Wirtschaft (16.10.2026): Sparda-Studie „Wohnen in Deutschland 2026“ – „Zwischen Stadt und Land: Wohneigentumsbildung im demografischen Wandel“. https://www.sparda-ostbayern.de/spardawohnstudie2026.html Interhyp (21.10.2026): „Interhyp Wohntraumstudie 2026: Der Wohntraum der Gen Z trifft auf die Realität“. https://www.interhyp.de/ueber-interhyp/presse/interhyp-wohntraumstudie-oktober-2026/ Interhyp (15.10.2026): „Interhyp Zins-Update Oktober: Bauzinsen stabilisieren sich auf erhöhtem Niveau“. https://www.interhyp.de/ueber-interhyp/presse/zinsupdate-oktober-2026/ Bundesministerium der Finanzen: „Fragen und Antworten zur Reform der geförderten privaten Altersvorsorge“ – insbesondere Eigenheimrenten-Förderung und Entnahme für selbst genutztes Wohneigentum. https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/FAQ/reform-der-privaten-altersvorsorge.html Deutsche Rentenversicherung: „Altersvorsorge-Reformgesetz“ – Einführung neuer geförderter Altersvorsorgeprodukte ab 2027. https://www.deutsche-rentenversicherung.de/DRV/DE/Rente/Moeglichkeiten-der-Altersvorsorge/Altervorsorgereformgesetz Deutsche Rentenversicherung, Recht: § 92a EStG – Eigenheimrenten-Förderung und wohnungswirtschaftliche Verwendung des Altersvorsorgekapitals. https://rvrecht.deutsche-rentenversicherung.de/ Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Babyboomer-Immobilien: Kommen jetzt mehr Häuser auf den Markt?

  4. Oct 19

    Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?

    **Immobilienpreise stagnieren – aber wird der Immobilienkauf dadurch leichter?** Der aktuelle Immobilienpreisindex von Empirica Regio zeigt für das dritte Quartal 2026 eine weitgehend stabile Preisentwicklung bei Bestandsimmobilien. Bestands-Eigentumswohnungen liegen im Jahresvergleich um 0,9 Prozent höher, bestehende Ein- und Zweifamilienhäuser um 0,2 Prozent. Gleichzeitig bleiben die Finanzierungskosten für viele Kaufinteressenten eine Herausforderung. In dieser Folge erfahrt ihr: - Was die neuen Empirica-Zahlen tatsächlich aussagen. - Warum Angebotspreise nicht mit tatsächlichen Kaufpreisen gleichzusetzen sind. - Wie sich eine Preissteigerung auf eure monatliche Finanzierungsrate auswirken kann. - Warum der gesamte Investitionsbedarf beim Immobilienkauf entscheidend ist. - Welche zusätzlichen Fördermöglichkeiten ein individueller Sanierungsfahrplan (iSFP) bieten kann und welche neuen Voraussetzungen seit Juli 2026 gelten. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich euch, was die aktuellen Zahlen für eure Finanzierung bedeuten können. **Mein Ziel:** Euch dabei zu unterstützen, Immobilienpreise und Finanzierungskosten realistisch einzuordnen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Weitere Informationen und die Möglichkeit zur Terminvereinbarung findet ihr über den Link in den Shownotes: https://www.finanzierung-verstehen.com/ **Quellen dieser Folge:** Empirica Regio (16.10.2026): Immobilienpreisindex Q3/2026 – „Der jüngste Zinsanstieg ist fatal“. https://empirica-regio.de/news/261016_immobilienpreisindex_q3_2026/ Prohyp / Interhyp: Marktinformationen und Bankenpanel, Oktober 2026. https://www.prohyp.de/ BAFA: Förderkompass – Bundesförderung für Energieberatung für Wohngebäude. https://www.bafa.de/SharedDocs/Downloads/DE/Bundesamt/foerderkompass.pdf?__blob=publicationFile&v=8 Bundeswirtschaftsministerium: Änderungen beim iSFP-Bonus ab 21.07.2026. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-00-03-02.html Bundeswirtschaftsministerium: Förderfähige Maßnahmen und Ausnahmen beim iSFP-Bonus. https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/FAQ/FAQ-Uebersicht/BEG/faq-beg-02-15.html Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Immobilienpreise stagnieren: Was bedeutet das für eure Finanzierung?

  5. Oct 12

    Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?

    Viele Immobilienbesitzer haben ihr Haus oder ihre Wohnung noch zu Zinssätzen von ein bis zwei Prozent finanziert. Doch was passiert, wenn die Zinsbindung ausläuft und die Anschlussfinanzierung plötzlich mehr als vier Prozent kostet? Muss sich die monatliche Rate deshalb drastisch erhöhen? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates erfahrt ihr, warum nicht nur der neue Zinssatz, sondern vor allem die verbleibende Restschuld und die gewählte Tilgung entscheidend sind. Anhand eines konkreten Rechenbeispiels zeige ich, warum ein Darlehen mit ursprünglich 500.000 Euro trotz eines deutlich höheren Anschlusszinses nicht zwangsläufig zu einer wesentlich höheren Monatsrate führen muss. Außerdem sprechen wir darüber: Wann ihr euch um eure Anschlussfinanzierung kümmern solltet. Welche Vorteile und Risiken ein Forward-Darlehen hat. Warum ihr auch bei der Anschlussfinanzierung verschiedene Banken vergleichen solltet. Was erste Preisrückgänge am Immobilienmarkt für Käufer bedeuten können. Bei welchen Eigenschaften einer Immobilie Kompromisse sinnvoll sind. Die wichtigste Erkenntnis: Nicht allein der aktuelle Bauzins entscheidet über eure Finanzierung, sondern eure persönliche Ausgangssituation und eine vorausschauende Planung. Wenn ihr eure Anschlussfinanzierung oder einen Immobilienkauf vorbereiten möchtet, findet ihr die Informationen zur persönlichen Beratung und den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Deutsche Bundesbank – MFI-Zinsstatistik, Stand 1. Oktober 2026 Prohyp – Marktinformationen zur Anschlussfinanzierung und zum Immobilienpreisindex, bereitgestellter Newsletter ImmoScout24 / Appinio – Wohnstudie zu Kompromissen bei Wohnkosten, Befragung Juli 2026 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Anschlussfinanzierung: Steigen meine Raten jetzt drastisch?

  6. Oct 5

    Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen

    Die Bauzinsen liegen auf dem höchsten Niveau seit rund 15 Jahren. Doch höhere Marktzinsen bedeuten nicht, dass Immobilienkäufer bei ihrer Finanzierung keine eigenen Stellschrauben mehr haben. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es deshalb nicht um die nächste Zinsprognose, sondern um die Frage: Was könnt ihr bei eurer eigenen Finanzierung tatsächlich beeinflussen? Wir schauen darauf, wie Eigenleistungen – die sogenannte Muskelhypothek – in einer Finanzierung berücksichtigt werden können, wann eine weitere Immobilie innerhalb der Familie als zusätzliche Sicherheit helfen kann und welche Möglichkeiten das KfW-Programm „Jung kauft Alt“ bietet. Außerdem werfen wir einen Blick auf den neuen Wohnungsmarktbericht von Colliers. Während 2025 nur rund 206.600 Wohnungen fertiggestellt wurden, erwartet Colliers für 2026 einen weiteren Rückgang auf rund 185.000 Einheiten. Gleichzeitig soll die Zahl der Haushalte in den 50 größten deutschen Städten bis 2040 um rund 408.400 steigen. Die zentrale Frage dieser Folge lautet deshalb nicht nur: Wann werden die Bauzinsen wieder günstiger? Sondern: Welche Stellschrauben meiner Finanzierung kann ich heute selbst beeinflussen? Quellen dieser Folge: Prohyp – Entwicklung von Bundesrenditen und Bauzinsen KfW – Wohneigentum für Familien – Bestandserwerb, Kredit 308 „Jung kauft Alt“ KfW – Pressemitteilung zur Verbesserung von „Jung kauft Alt“, 30. Juli 2026 Colliers – Wohnungsmarkt Deutschland 2026/2027 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Bauzinsen auf 15-Jahres-Hoch: Diese Stellschrauben könnt ihr selbst beeinflussen

  7. Sep 28

    Nicht jeder bekommt denselben Bauzins: So bewerten Banken eure Finanzierung

    Warum können zwei Banken für denselben Kunden und dieselbe Immobilie zu unterschiedlichen Finanzierungsergebnissen kommen? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates erkläre ich verständlich, warum der Kaufpreis einer Immobilie nicht automatisch dem Beleihungswert entspricht, was der Beleihungsauslauf bedeutet und warum unterschiedliche Bewertungs- und Kreditrichtlinien der Banken für Immobilienkäufer relevant sind. Außerdem geht es um die Energieeffizienz von Immobilien. Aktuelle Daten von EZB und Bundesbank zeigen, dass Banken bei Gebäuden mit niedriger Energieeffizienz und ohne wesentliche geplante Verbesserung restriktivere Kreditstandards melden. Bei Gebäuden mit aktueller oder angestrebter guter beziehungsweise hoher Energieeffizienz ist die Entwicklung günstiger. (European Central Bank) Und wir klären einen häufigen Irrtum: Veränderungen der EZB-Leitzinsen übertragen sich nicht automatisch eins zu eins auf langfristige Bauzinsen. Quellen dieser Folge: Europäische Zentralbank – Geldpolitische Beschlüsse, 10. September 2026 Deutsche Bundesbank – Joachim Nagel im Interview mit Le Monde, 2. September 2026 Europäische Zentralbank – Bank Lending Survey, Q2 2026 Deutsche Bundesbank – Bank Lending Survey Deutschland, Juli 2026 Beleihungswertermittlungsverordnung – insbesondere §§ 1, 3 und 4 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

    Nicht jeder bekommt denselben Bauzins: So bewerten Banken eure Finanzierung

  8. Sep 21

    Wohneigentum auf 20-Jahres-Tief: Ist die eigene Immobilie noch erreichbar?

    Die Wohneigentumsquote in Deutschland ist nach einer aktuellen Untersuchung des Pestel-Instituts auf 43,5 % und damit auf den niedrigsten Stand seit rund 20 Jahren gefallen. Besonders jüngere Menschen schaffen den Schritt in die eigenen vier Wände immer seltener. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es darum, warum Eigenkapital und Finanzierung zu entscheidenden Hürden beim Immobilienkauf werden, weshalb die bessere Stimmung im Wohnungsbau noch keine Trendwende bedeutet und ob einfacheres Bauen nach dem Prinzip des Gebäudetyps E künftig helfen könnte, Baukosten zu reduzieren. Außerdem erfahrt ihr, warum eine Finanzierungsplanung bereits sinnvoll sein kann, bevor die konkrete Immobilie gefunden wurde und wie das neue Altervorsorgedepot beim Eigenkapitalaufbau helfen kann. Wenn ihr wissen möchtet, welche Möglichkeiten eure persönliche Finanzierung bietet, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Pestel-Institut – „Soziale Aspekte des Wohneigentums“, Juli 2026 Stiftung „bauen – wohnen – leben“ der Bausparkasse Schwäbisch Hall ifo Institut – „Zuversicht im Wohnungsbau wächst“, 16. September 2026 Bundesministerium für Wohnen, Stadtentwicklung und Bauwesen – Gebäudetyp E / Eckpunkte zum einfachen Bauen Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

  9. Sep 14

    Bauzinsen über 4 %: Kaufen, bauen oder lieber warten?

    Die EZB hat die Leitzinsen erhöht und zehnjährige Baufinanzierungen liegen inzwischen bei rund 4,2 %. Doch bedeutet das, dass Immobilienkäufer jetzt schnell handeln sollten – oder lohnt es sich, auf wieder fallende Zinsen zu warten? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates geht es darum, warum EZB-Leitzins und Bauzins nicht dasselbe sind, weshalb Fertighäuser mittlerweile mehr als ein Viertel der genehmigten Ein- und Zweifamilienhäuser ausmachen und warum nur noch 30 % der befragten jungen Erwachsenen gezielt für eine Immobilie sparen. Außerdem erfahrt ihr, weshalb Kaufpreis, Eigenkapital, Tilgung, Zinsbindung und monatliche Belastung gemeinsam betrachtet werden sollten – und warum eine Finanzierungsplanung bereits sinnvoll sein kann, bevor die konkrete Immobilie gefunden wurde. Wenn ihr wissen möchtet, welcher Finanzierungsrahmen zu eurer persönlichen Situation passt, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: Europäische Zentralbank (EZB) – Geldpolitische Beschlüsse vom 10. September 2026 Interhyp – Zins-Update September 2026 und Interhyp-Bankenpanel Bundesverband Deutscher Fertigbau (BDF) – Baugenehmigungszahlen/Fertigbauanteil 2025 und 1. Halbjahr 2026 ING Deutschland / Visa / forsa – Gen-Z-Studie 2026 Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert.

  10. Sep 7

    Immobilienmarkt 2026: Preise steigen wieder – lohnt sich der Kauf jetzt?

    Der deutsche Immobilienmarkt gewinnt wieder an Dynamik: Die Angebotspreise für Bestandswohnungen steigen, gleichzeitig entstehen bei bestimmten Immobilien neue Verhandlungsmöglichkeiten. Doch wann ist eine Immobilie wirklich günstig? In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates mit Thomas Beichler erfahrt ihr, warum Angebotspreis und tatsächlicher Kaufpreis nicht dasselbe sind, weshalb der Wohnungsmangel für die langfristige Marktentwicklung wichtig bleibt und welche Chancen sanierungsbedürftige Bestandsimmobilien bieten können. Außerdem geht es um die Frage, ob der demografische Wandel tatsächlich eine große Verkaufswelle auslösen könnte – und warum Kaufpreis, energetische Sanierung und Finanzierung von Anfang an gemeinsam kalkuliert werden sollten. Wenn ihr wissen möchtet, wie eine Finanzierung für eure persönliche Situation aussehen könnte, findet ihr den Link zur Terminvereinbarung in den Shownotes. Quellen dieser Folge: ImmoScout24 – WohnBarometer Q2 2026 Raiffeisen Schweiz – Immobilien-Studie zum Wohneigentum im Alter Pestel-Institut – Bau-Monitor 2026 Tagesschau/NDR – Berichterstattung zum Bau-Monitor 2026 und zum Sanierungssprint DENEFF / Projekt Sanierungssprint Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Bei der Aufbereitung der Inhalte wurde KI unterstützend eingesetzt.

  11. Aug 31

    Mehr Aufträge am Bau, aber warum Wohnungen weiter fehlen.

    In dieser Folge des Finanzierungs-Updates werfen wir einen Blick auf die aktuellen Entwicklungen am deutschen Immobilien- und Wohnungsmarkt. Trotz deutlich gestiegener Auftragseingänge im Baugewerbe bleibt der Wohnungsbau hinter den Erwartungen zurück. Der bestehende Wohnraummangel ist weiterhin erheblich und beeinflusst die Entwicklung von Immobilienpreisen und Mieten nachhaltig. Außerdem bespreche ich die Pläne der Bundesregierung zur Gründung einer staatlichen Wohnungsbaugesellschaft. Ziel ist es, durch günstigere Finanzierungsmöglichkeiten, serielle Bauweisen und die Bündelung von Bauaufträgen den Wohnungsbau zu beschleunigen und bezahlbaren Wohnraum zu schaffen. Ob daraus tatsächlich ein spürbarer Impuls für den Markt entsteht, wird von der konkreten Ausgestaltung des angekündigten Konzepts abhängen. Ein weiteres Thema: Die wirtschaftlichen Probleme der deutschen Automobilindustrie wirken sich zunehmend auf einzelne Immobilienmärkte aus. Insbesondere in Städten wie Wolfsburg, Ingolstadt oder Stuttgart sind Nachfrage und Preisdynamik spürbar zurückgegangen. Das zeigt, wie stark regionale Wirtschaftskraft und Immobilienwerte miteinander verbunden sind. Quellen dieser Folge: Statistisches Bundesamt (Destatis) ZEIT Online Reuters Handelsblatt Interhyp/Prohyp Hinweis: Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert

  12. Aug 24

    Immobilienmarkt 2026: Stabile Preise, weniger Verkäufe und steigende Bauzinsen

    Der Immobilienmarkt befindet sich weiterhin in einer Phase der Neuorientierung. Die Preise wirken vielerorts stabil – gleichzeitig ist die Zahl der tatsächlichen Immobilienverkäufe deutlich zurückgegangen. In dieser Folge des Immobilien- und Finanzierungsupdates schauen wir darauf, was hinter dieser Entwicklung steckt und was sie konkret für Käufer und Verkäufer bedeutet. Wir sprechen unter anderem über: Preise vs. Transaktionen: Warum stabile Preisindizes nicht zwangsläufig bedeuten, dass Immobilien problemlos zum gewünschten Preis verkauft werden. Baugenehmigungen: Warum die steigenden Genehmigungszahlen ein positives Signal für den Wohnungsbau sind – und warum daraus noch keine schnelle Entspannung des Wohnungsmarktes folgt. Energieeffizienz: Warum die energetische Qualität einer Immobilie zunehmend Einfluss auf Kaufpreis, Finanzierung und langfristige Kosten nimmt. Bauzinsen: Warum steigende Renditen am Kapitalmarkt auch für Immobilienfinanzierungen relevant sind und weshalb EZB-Leitzinsen und Bauzinsen nicht dasselbe sind. Was bedeutet das für Käufer? Warum heute nicht allein der Kaufpreis oder der aktuelle Zinssatz entscheidend sein sollte, sondern die gesamte Finanzierung und die langfristige Tragfähigkeit. Mein Fazit: Wer heute eine Immobilie kaufen oder verkaufen möchte, sollte den Markt nicht nur anhand von Preisstatistiken beurteilen. Entscheidend ist das Zusammenspiel von Kaufpreis, Finanzierung, Eigenkapital, Sanierungsbedarf, laufenden Kosten und Standort. Quellen: Kiel Institut für Weltwirtschaft/GREIX, Statistisches Bundesamt, Postbank Wohnatlas 2026, Deutsche Bundesbank und weitere im Podcast genannte Quellen. Hinweis: Die Folge dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Finanzierungs- oder Anlageberatung dar. Inhalte wurden mit Hilfe von KI generiert

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