Investir Simple Thomas Creton

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Pour télécharger mon outil de suivi de patrimoine gratuitement => https://bit.ly/4aRhHcO



J'analyse le patrimoine d'un technicien qui souhaite lever le pied d'ici une dizaine d'années et profiter de ses revenus passifs.

Avec pour grande particularité d'avoir la majorité de son patrimoine immobilier investi en SCPI (12 SCPI!!!).

On va voir dans cet épisode ce qui est optimisable sur sa stratégie et sa fiscalité.

On va aussi voir son patrimoine en bourse avec 2 grosses erreurs que l'on va voir comment corriger.


Pour aller plus loin

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🛠️ L'outil de suivi patrimonial => https://bit.ly/4aRhHcO

📚 Le kit Investisseur débutant (3 outils offerts) => https://bit.ly/3SoxKsO

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🎓 Mes programmes d’accompagnement => https://bit.ly/3QqANOE

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Les informations contenues dans les épisodes du podcast INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des consultations personnalisées relatives entre autres à des conseils en investissements financiers, la souscription de produits d’assurance ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement et à plusieurs opérations relatives à des contrats de crédit.

Ces mêmes informations sont données à vocations pédagogiques et fournies à titre d'information uniquement. Ils n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérés comme une invitation ou un encouragement à acheter ou vendre tels actifs. Ce que je dis relève de mon expérience personnelle et ne devraient pas être considérés comme une recommandation personnalisée. Les informations fournies dans ce podcast ne devraient pas être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement.

L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées.

Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital.

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45 % des Français possèdent une assurance vie.

Et la majorité en sont déçus.



Le problème n'étant pas celui que les Français croient.

Le problème n'est pas que l'assurance-vie soit une mauvaise enveloppe.

Mais l'assurance vie qui a été choisie ET ce que l'on met dedans (ou ce qu'on nous a fait mettre dedans).



Un des avantages de l'Assurance Vie est le fait que ce soit une enveloppe multisupport, une sorte de couteau suisse de l'investissement.

Et l'idée de cet épisode est de mettre l'accent sur les supports moins connus, mais dispo sur l'AV qui en fait un bel outil pour les loger dedans.

On va notamment mettre l'accent sur des produits moins connus comme les produits structurés, les FCPR ou encore les fonds daté.



Yves Conan, DG de Linxea, va nous partager du haut de ses 20 ans d'expérience dans le métier comment maximiser l'utilisation de son AV.

- Pourquoi l'AV est-il un must do dans un patrimoine d'épargnant ?

- Zoom sur les 2 axes importants du choix d'une AV

- Les différentes classes d'actifs présentes sur une AV

- Zoom sur les produits structurés (renta, risque, liquidité, frais, etc...)

- Zoom sur les fonds datés

- Zoom sur les SCPI via AV

- Zoom sur les FCPR



Un grand merci à toute l'équipe de Linxea d'avoir sponsorisé cet épisode.


Pour aller plus loin

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Ces mêmes informations sont données à vocations pédagogiques et fournies à titre d'information uniquement. Ils n'ont pas vocation et ne devraient pas être considérés comme une invitation ou un encouragement à acheter ou vendre tels actifs. Ce que je dis relève de mon expérience personnelle et ne devraient pas être considérés comme une recommandation personnalisée. Les informations fournies dans ce podcast ne devraient pas être l'unique source conduisant à prendre une décision d'investissement.

L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Thomas Creton, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées.

Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital.

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Je vais te donner les 5 erreurs les plus courantes faites par les débutants.

Et surtout comment les éviter.


Pour aller plus loin

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Le sujet n'a pas dû t'échapper.

La remontée brutale des taux a fait mal au marché immobilier et particulièrement aux SCPI

En 2023, près de 20% ont baissé leur prix de part.

Avec un marché à 2 vitesses qui s'est mis en place.

Les SCPI anciennes de bureaux dont certaines enchaînent les annonces de baisse de prix de part.

Les Néo SCPI, sans frais d'entrée qui délivrent des performances incroyables d'année en année (certaines même augmentant leur prix de part).

J'ai donc souhaité refaire un point de marché global pour les SCPI en 2024 avec un expert en SCPI, le CEO du courtier en SCPI nouvelle génération Louve Invest.

Voici les sujets abordés dans cet épisode :


- Point d'actualité suite à la remontée des taux 2022/ 2023 et impact des baisses de certaines SCPI
- Faut-il encore investir en SCPI en 2024 ?
- Quels sont les critères à regarder surtout en ce moment et suite aux baisses de prix de part ?
- Comment consulter simplement les valeurs de reconstitution ?
- Classement des SCPI 2023 et prévision 2024
- Point sur la fiscalité étrangère : Comprendre comment optimiser si on est en TMI > 30% ?


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J'analyse le patrimoine de Justine avec le profil suivant :

- Marié, 2 enfants et en reconversion professionnelle

- 350k€ de patrimoine avec une dominante immobilière

- 100k€ investis en marché financier et très très mal optimisé.



On va voir comment ces 100k€ plombé par les frais peuvent être optimisés pour maximiser sa performance à risque équivalent.


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Pour télécharger la mindmap qui résumé l'épisode => https://www.investirsimple.com/episode100k

Je te donne 3 façons d'investir 100k€ intelligemment



Avec les données d'entrées suivantes :

1) Un horizon de temps long terme (>10 ans)

2) Un profil de risque plutôt Equilibré / Dynamique

3) Une allocation d'actif réparti comme de cette manière : 20% sécurisé / 40% Immo / 40% Bourse.



Et je vais te présenter les 3 stratégies en fonction de la passivité de chaque profil avec 3 personnages fictifs que sont :



1) Jean Michel Faignasse

2) Jean Michel Optimisé

3) Jean Michel Enervé






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