ウェルス・インサイト

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『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス　ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。 公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。 経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。 確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！

  1. 5日前

    #045 貯めたポイントは相続できない？ キャッシュレス時代のデジタル資産

    8月後半に入りましたね！ 冒頭では、私が大好きなアーティスト「TWICE」のニュースと、形が変わっても大切なものを繋いでいく想いについて少しお話ししました。 今回のテーマは「ポイントとデジタル資産の相続」です。 年間で数万円〜数十万円分も貯まる「ポイ活」のポイントやマイル。 もし自分に万が一があった時、それらは家族へ引き継げるかご存知でしょうか？ 実は、多くのポイントは本人の死亡とともに「原則失効」してしまいます。 しかし、航空会社のマイルの例外や、ポイントを「相続できる資産（投資信託）」へ変えるスマートな方法が存在します！ さらに現場で深刻化している「見えないデジタル遺産（ネット銀行・暗号資産・有料サブスク）」のトラブルと、今日からできる「3つのデジタル備え」について、家計のCFOの視点から分かりやすくお伝えします！ 　🎙【オープニング】 TWICEへの想いと、形を変えて大切なものを未来へ繋ぐこと 　🌱衝撃の真実：貯めたポイントはなぜ家族へ「相続できない」のか？（民法と一身専属権） 　🌱例外もある！ マイルの引き継ぎと、ポイントを「相続できる資産」に変える裏ワザ 　🌱ポイントより怖い「見えないデジタル遺産」の罠（ネット銀行・暗号資産・サブスク） 　🌱家族を迷わせない！ 今すぐできる「3つのデジタル備え」 　🌱【メッセージ】 「見えない資産」を整えておくことが、残される家族への最大の優しさ 不動産や預貯金だけでなく、スマホの中にあるデジタル資産の棚卸しも大切な生前整理です。 しがらみのない独立系FPと一緒に、まずはご自身の「デジタル資産・ポイント経済圏」をリストアップしてみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした、ポイント各社のルールやデジタル遺産対策の具体策、独自ツール「あんしん承継ファイル」については、以下のnoteコラムで詳しく解説しています。 ▽note【「貯めたポイント、実は相続できません」――キャッシュレス時代の新常識】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n8d68d4503f6e #TWICE #ポイ活 #ポイント投資 #デジタル遺産 #ネット銀行 #暗号資産 #相続対策 #生前整理 #あんしん承継ファイル #ライフプラン #独立系FP #CFO #全体最適 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  2. 8月11日

    #044　夏の終わりに見直したい！ 2026年下半期「家計のチェックリスト」

    ▼今回の放送内容 お盆休みですね！ 家族での旅行や帰省など楽しいイベントが重なる一方で、「今年の夏の出費、思いのほかかかっちゃったな…」とお財布事情が気になり始める時期でもあります。 気づけば2026年も残り4ヶ月ちょっと。 上半期に「今年こそ家計を見直そう」と思っていたこと、忙しさに流されて止まってはいませんか？ 下半期の家計管理が上半期と決定的に違うのは、「12月31日という絶対的な締め切りがある」ということです。 12月に慌てて動いても、手続きや控除に間に合わないケースが多発します。 今回は、年末に後悔しないために今すぐ確認したい「下半期の8つのチェックリスト」と、秋口に抑えておくべき「3つの本質」について、家計のCFOの視点から分かりやすくお伝えします！ 🍉【オープニング】 お盆休みと「夏の出費ピーク」。このタイミングで見直したい理由 🍉上半期との違い：下半期には「12月31日」という締め切りが存在する 🍉ふるさと納税：「枠を使い切る」ではなく「我が家の適量」を知る 🍉NISAの罠：「枠を消化する」ことに捉われると「NISA貧乏」になる 🍉最優先事項：税対策や投資よりも「生活防衛資金（現金クッション）」を守る 🍉なぜ人は「来年こそは…」を毎年繰り返してしまうのか？（具体的な数字の重要性） 🍉【メッセージ】 「気づいた今日」が一番早いスタート地点。今年をやりきるための1アクション 特定の商品の販売に頼らない独立系FPと一緒に、まずはご自身の家計の「下半期チェックリスト」から、今年やりきるためのロードマップを描いてみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「下半期の8つの家計チェックリスト」や診断結果の目安については、noteのコラムで詳しく解説しています。ご夫婦での作戦会議にぜひご活用ください。 ▽note【夏の終わりに見直したい、家族のお金の話。2026年下半期チェックリスト】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n4e5877a89144 #お盆休み #夏の出費 #家計管理 #下半期チェックリスト #ふるさと納税 #新NISA #NISA貧乏 #生活防衛資金 #年末調整 #ライフプラン #独立系FP #CFO #全体最適 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  3. 8月4日

    #043　「うちは大丈夫」が一番あやしい？ 家族を守る相続の事前準備

    ▼今回の放送内容 冒頭にて、7月28日に発生した熊本地震で被災された皆様へ心よりお見舞いを申し上げます。 当オフィスのnoteにて『令和8年熊本地震 被災された方へ。「お金の手続き」ここだけ見ればわかるまとめ』を公開しております。 必要な方へ届くよう、シェアにご協力いただけますと幸いです。 今回の本題は、6月24日（第38回）の放送でお伝えした「親が70代になったら一度は話したいお金の話」の続編となる、「相続トラブルを防ぐ事前準備」です。 「うちは兄弟仲も良いし、大した財産もないから大丈夫」 そう思われている方にこそ、知っていただきたい現実があります。 司法統計によると、家庭裁判所に持ち込まれる遺産分割トラブルの3割以上が「遺産総額1,000万円以下」、5,000万円以下まで含めると全体の「約75％以上」を占めています。 もめる原因は欲や感情ではなく、単純な「事前の準備不足」にあります。 認知症になってからでは書けない「遺言書」の注意点や、2024年から大きく変わった生前贈与の「7年ルール」、そして税理士だけでなく独立系FPに相談すべき理由について、家計のCFOの視点から分かりやすくお伝えします！ 　🌱 【オープニング】 熊本地震へのお見舞いと「災害時のお金の手続きまとめ」noteのご案内 　🌱 第38回の「5つのチェック項目」から一歩進んだ具体策へ！ 　🌱 「うちは大丈夫」が危険！ 司法統計に見る「1000万円以下が3割以上」のリアル 　🌱 遺言書は「元気な今しか書けない」。公正証書遺言をお勧めする理由 　🌱 2024年改正！ 知っておくべき生前贈与の「7年ルール」と駆け込み対策の落とし穴 　🌱 税金の計算だけでは解けない問題。独立系FPが「家族の全体最適」を描く理由 　🌱 【メッセージ】 相続準備は暗い終活ではない。家族へ贈る「最後の温かいギフト」 「早すぎて失敗した」という相続準備はありません。 しがらみのない独立系FPと一緒に、まずは我が家の資産の全体像と「家族の安心できる未来」を整理してみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした被災者向け手続きまとめ、および相続準備の具体策（遺言・贈与・士業連携）については、以下のnoteコラムで詳しく解説しています。 ▽note【令和8年熊本地震 被災された方へ。「お金の手続き」ここだけ見ればわかるまとめ】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n706a044b7e06 ▽note【70代の親を持つ40代へ、そして70代の方へ。相続トラブルを防ぐために「今すぐ」できること】 https://note.com/wealthinc_fp/n/nf58b6f2283d6 #熊本地震 #被災者支援 #相続 #生前整理 #遺言書 #公正証書遺言 #生前贈与 #7年ルール #実家の片付け #70代 #40代 #親の終活 #独立系FP #CFO #全体最適 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  4. 7月21日

    #042　増やしたその先へ。心豊かに生きるための「資産の出口戦略」

    ▼今回の放送内容 いよいよ夏休みが始まりましたね！ 家族との思い出や教育に投資する方もいれば、数字が増えていくプロセス自体に楽しさを見出す方もいる。お金の「使い方」や「目的」に絶対的な正解はありません。 ただ、一つだけ確かなのは、「何のためにお金を使うのか」という目的が明確になって初めて、運用の期間が逆算でき、具体的な「出口と入り口の設計図」が見えてくるということです。 今回のテーマは、まさにその「お金の活かし方」です。 現役時代を走り抜け、コツコツとご自身の力で資産を築いてこられた65歳以上の方、そしてそのご両親を持つ世代の方へ。 「積み立てやNISAで増やすことはできた。でも、いざ使う段階になってどこからどう手を付ければいいのか分からない」 世の中のマネー情報の多くが「増やし方（入り口）」に偏る中、本当に必要な「使い方・残し方（出口戦略）」のフラットな考え方をお話しします。 大手金融機関の仕組み上、どうしても手が回りにくいシニア期の「出口相談」。 90代の現役デイトレーダーの方のようにプロセス自体を楽しむのも、ご家族との思い出に活かすのも、どちらも素晴らしい選択です。 世の中の計算式に自分を無理に当てはめるのではなく、「自分はどう生きたいか」というライフストーリーにピントを合わせるためのヒントを、家計のCFOの視点から誠実にお届けします。 　🏄【オープニング】 夏休みスタート！ 目的が決まって初めて見えてくる「出口と入り口の設計図」 　🎯 大手金融機関の仕組みから紐解く、シニア期の「個別な出口アドバイス」の難しさ 　🎯 出口の最初の一歩：我が家は「取り崩しが必要なステージ」？ それとも「守り繋ぐステージ」？ 　🎯 一般論のセオリー（現金→国債→株式）をそのまま鵜呑みにしてはいけない個別のリアル（税務・相続・認知症リスク） 　🎯 90代の現役個人投資家に見る、お金の活かし方の多様性 　🎯 「何のために資産形成をするのか」：正解の数式ではなく、自分の価値観とライフストーリーを大切に 　🏁 【メッセージ】 人生後半の「最後の資産形成」。自分の資産をどう使い、どう美しく引き継ぐか 特定の金融商品を販売しない独立系FPと一緒に、まずは我が家が今「もっと安心して使っていい状態なのか」の本当の数字を出してみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした、具体的なキャッシュフロー確認のポイントや、資産の個別最適な整理の考え方については、noteのコラムで詳しく解説しています。 ▽note【資産を築いてきた65歳以上の方へ。誰も教えてくれない「出口戦略」の考え方】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n220bde440fb1 ▼ハッシュタグ #資産形成 #出口戦略 #新NISA #シニア世代 #リタイアメントプラン #お金の使い方 #個人投資家 #実家の相続 #インフレ対策 #ライフプラン #独立系FP #CFO #全体最適 #夏休み #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  5. 7月14日

    #041　SNSに振り回されない！ 教育費とNISAを賢く両立する時間軸の魔法

    ▼今回の放送内容 夏本番の厳しい暑さが始まってきましたね。 急なゲリラ豪雨や霧で視界が悪くなるようなこの時期のお天気ですが、実は今のお金の世界、特にSNSにあふれる投資情報の世界にも、全く同じことが言えます。 今回のテーマは「教育費とNISAの両立」です。 「学費のことを考えると、怖くてNISAに踏み出せない」 「毎月なんとなく積み立ててはいるけれど、本当にこの金額で両立できるのか自信がない」 そんなモヤモヤとした霧のような不安を抱えていませんか？ 「教育費が終わってから始めよう」という先送りが、実は将来の資産形成に大きな影響を与えるもったいない選択になり得る理由と、SNSのトレンドやAIの一般論に振り回されないための「時間軸による資金の置き場所の決め方」について、家計のCFOの視点からお話しします！ 🧜【オープニング】 夏のゲリラ豪雨や霧と、SNSにあふれる情報過多の罠 🧜数字で見る現実：「教育費の後まわし」が老後資産に与える1,360万円の差（※仮定のシミュレーション） 🧜プロだからこそ正直に伝える「投資に絶対はない。でも【時間】を味方にする価値は本物」 🧜コロナ禍から2026年現在へ。SNSの投資トレンドの変遷に巻き込まれていませんか？ A🧜Iは優秀だけど超えられない壁：「数字になる前の人生の葛藤や選択」は解けない 🧜教育費・NISA・学資保険――失敗しない「時間軸による3つの置き場所」 🧜【メッセージ】 不安だから動けないを、納得感のある「具体的な一歩」に変えるために 「オルカンか高配当か」という商品の議論の前に、「この資金をいつ使うのか」。 流行りの看板に自分を無理に当てはめるのではなく、しがらみのない独立系FPと一緒に、まずはあなたのご家族だけの「お金の設計図」から、ブレない両立のパズルを完成させてみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした、始める時期による具体的な運用シミュレーションや、3つの準備手段（現金・学資保険・NISA）のフラットな比較については、noteのコラムで詳しく解説しています。 ▽note【教育費とNISA、どう両立する？ SNS情報に振り回されないための、自分だけの答えの見つけ方】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n0577e2cad802 #資産形成 #NISA #つみたて投資 #教育費 #学資保険 #中学受験 #共働き夫婦 #ライフプラン #独立系FP #CFO #情報リテラシー #SNSの罠 #全体最適 #夏本番 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  6. 7月7日

    #040　8,500万円の家は買える？ 年収倍率の一般論を捨てるべき理由

    ▼今回の放送内容 公的年金の積立金を運用するGPIFが、2025年度の運用実績で「41兆円の黒字」を出したというニュース。 巨額の数字をあらゆるシナリオを想定してコントロールする本質は、実は私たちの「マイホーム購入」という人生最大の決断でも全く同じです。 「住宅予算は世帯年収の5〜7倍までに抑えるべき」 ネットや本で一度は目にするこの一般論ですが、現在の首都圏の不動産価格や金利環境を考えると、この計算式はすでに過去の目安に過ぎません。 今回は、相談現場でも特に多い「総額8,500万円の物件を検討している、世帯年収1,000万円前後の共働き夫婦」を前提に、不動産会社に行く前に知っておくべき「本当に安心できる我が家の判断基準」をお伝えします！ 🏠【オープニング】 GPIFの41兆円黒字に見る、シナリオ想定と資金コントロールの大切さ 🏠「年収の何倍まで」という画一的な基準が、今の時代に危険な理由 🏠共働き夫婦が最も見落としがちな「産休・育休中のキャッシュフローの波」 🏠住宅購入で後悔しないための「4つのコア判断基準」 🏠変動金利リスクにおける現実的な考え方：「予測」ではなく「準備」 🏠【メッセージ】 GPIFの運用と同じ。未来のシナリオを想定して「コントロール」する価値 物件を見て心が躍ってしまう前に。 しがらみのない独立系FPと一緒に、まずはご自身の「お金の設計図」から、我が家だけの安全な上限額を導き出してみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした、具体的な「育休キャッシュフロー」の落とし穴や、金利上昇時の返済シミュレーションについては、noteのコラムで詳しく解説しています。 ▽note【8,500万円の家、我が家は買えるのか？東京・首都圏で住宅購入を考える方へ】 https://note.com/wealthinc_fp/n/nb2c63eef79d1 #住宅購入 #マイホーム予算 #世帯年収1000万 #共働き夫婦 #育休キャッシュフロー #変動金利 #生活防衛資金 #教育費 #独立系FP #CFO #GPIF #資産運用 #全体最適 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  7. 6月30日

    #039　ボーナス支給後の罠！ 1年を黒字で終える「受け取った後」の5か条

    ▼今回の放送内容 7月がスタートしました！ 鈴木は先日、プライベートで軽井沢へ。 コツコツ貯めている「旅行費積立」を使って、星野リゾートが運営するフレンチレストラン「ユカワタン」へ行ってきました。 そこで出会った、空間全体をコントロールするプロフェッショナルな接客に大感動！ 実は、この「全体を俯瞰してコントロールする」という視点は、家計管理においても全く同じです。 6月に夏のボーナスが支給され、少しホッとされている方も多いと思いますが、本当に大切なのは「受け取ったその後、1〜2週間の過ごし方」です。 「なんとなく口座に置いたまま」にしたり、「全額投資」に回して秋に現金がショートしてしまったりしていませんか？ 今回は、ボーナスを「あった気がする」で終わらせないために、独立系FPが実際に現場で確認している5つのチェック項目をお伝えします。 🧑‍🍳【オープニング】 軽井沢旅行と「ユカワタン」での感動。全体を俯瞰するプロの気配り 🧑‍🍳 無駄遣いの自覚がないのに、ボーナス後に家計が静かに崩れる3つのパターン 🧑‍🍳 投資の前にやるべき「引き算」：秋から年末までの「特別支出」の可視化 🧑‍🍳 キャリア層ほど実は薄い？ 「生活防衛資金」を別口座で守る重要性 🧑‍🍳【メッセージ】 一般論の正解ではなく、対話から生まれる「我が家の最適解」 ボーナスの使い道に絶対的な正解はありません。だからこそ、秋冬の支出を先にしっかり押さえ、大切な資源をどこに向けさせるかをご夫婦で共有してみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「5つのチェック項目」や、具体的な家計の見直しステップについては、noteのコラムで詳しく解説しています。 ▽note【ボーナスを受け取った"その後"が本番。使い切る前に独立系FPが確認する5つのこと【家計コンサルのリアル】】 https://note.com/wealthinc_fp/n/nd784731c8afc #ボーナス #夏のボーナス #家計管理 #資産形成 #新NISA #生活防衛資金 #特別支出 #固定費削減 #ライフプラン #独立系FP #CFO #軽井沢旅行 #ユカワタン #星野リゾート #全体最適 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

  8. 6月23日

    #038　親が70代になったら一度は話したい！ 家族を救う「お金の整理術」

    ▼今回の放送内容 日経平均株価が一進一退の攻防を続ける今週のマーケット。 目に見える数字が細かく動く一方で、私たちの足元には、パッと見では分からないけれど何より重要な「家族のお金」の動きがあります。 今回のテーマは「相続」です。 40代の子世代の方で、「親にそろそろ相続の話をしたいけれど、どう切り出せばいいかわからない」と悩んでいませんか？ 実は、相続トラブルの本当の原因は「税金」ではなく「どこに何があるか家族が把握していなかったこと」にあります。 「生命保険契約照会制度」など、万が一のときに全社一括で調べる仕組みもプロの世界にはありますが、残された家族の手間を考えれば、やはり事前準備に勝るものはありません。 「まだ早い」ではなく「元気な今だからこそできる」、大切な家族の未来を救うための5つの整理術について、家計のCFOの視点からお話しします。 🤝【オープニング】 日経平均株価の現在地と、足元に潜む「見えない資産」の話 🤝相続トラブルの本当の原因は、税金ではなく「資産の迷子」 🤝プロが教える豆知識：万が一のときの「生命保険契約照会制度」とは？ 🤝70代の元気なうちに整理しておくべき「5つの必須項目」 🤝「言い出しにくい子ども」と「まだ早いと言う親」の本音のすれ違い 🤝東京在住なら他人事ではない？ 相続税の基礎控除「かかる人・かからない人」 🤝【メッセージ】 エンディングノートのその先へ。家族の羅針盤となる「あんしん承継ファイル」 認知症や突然の入院を迎える前に。 自分の言葉でしっかりと対話ができるうちにしかできないことが、相続準備にはたくさんあります。 この放送やnoteをきっかけに、家族の未来を守る「最後の優しい贈り物」について、明るくフラットに話し合ってみませんか？ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした、具体的な「5つの整理項目」や、相続税の基礎控除の計算例については、noteのコラムで詳しく解説しています。ぜひ親御さんへのシェアにもご活用ください。 ▽note【親が70代になったら、一度は話しておきたいお金の話。「あんしん承継ファイル」が家族を救う理由】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n054427c94e72 #相続 #生前整理 #実家の片付け #70代 #40代 #親の終活 #デジタル遺産 #遺言書 #相続税 #基礎控除 #あんしん承継ファイル #独立系FP #CFO #日経平均株価 #史上最高値 #OfficeWealthinc --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

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番組について

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情報

  • クリエイター
    ウェルス・インサイト
  • 配信期間
    25年 - 26年
  • エピソード
    45
  • 制限指定
    不適切な内容を含まない
  • 番組のWebサイト
    ウェルス・インサイト

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