Dinero Más Inteligente

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  • Inversiones
  • Cada dos semanas

El dinero no solo se gana, se entiende. En El Dinero Más Inteligente, Valeria Ovalle presenta la economía y Juan Carlos Herrera la conecta al mundo de inversiones. Una conversación entre razón y estrategia para entender el mundo financiero sin complicaciones. By GBM Síguenos en Instagram.

  1. 34. Las preguntas que todos nos hacemos.

    hace 4 días

    34. Las preguntas que todos nos hacemos.

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle inauguran Office Hours, un nuevo formato dedicado a responder las preguntas más frecuentes de la comunidad sobre inversiones, finanzas personales y construcción de patrimonio. A partir de las dudas enviadas por la audiencia, la conversación aborda uno de los temas más difíciles para cualquier inversionista: ¿cuándo vender una inversión? Utilizando ejemplos como Amazon, Adobe y Citigroup, explican por qué vender puede ser incluso más complicado que comprar y cómo la respuesta depende del tipo de inversión y del objetivo financiero de cada persona. También responden preguntas sobre cómo analizar una empresa antes de invertir, qué significa realmente comprar los flujos futuros de un negocio y por qué entender el modelo de negocio suele ser mucho más importante que simplemente observar el precio de una acción. Además, analizan el caso de empresas como Tesla para ilustrar cómo el mercado incorpora expectativas sobre el crecimiento futuro. Otro de los temas centrales es el papel de la asesoría financiera. Juan Carlos explica por qué el verdadero valor de un asesor no consiste en adivinar qué acción va a subir, sino en ayudar a construir un plan financiero, definir un portafolio adecuado, evitar errores conductuales y mantener disciplina a lo largo del tiempo. El episodio también responde preguntas prácticas como si conviene invertir más en empresas de inteligencia artificial, cómo empezar a invertir con un capital pequeño, qué son los ETFs y cómo elegirlos, así como la importancia de construir un plan basado en tres objetivos: un fondo de emergencia, un portafolio patrimonial diversificado y un portafolio de crecimiento de largo plazo. El mensaje central es que no existe una respuesta universal para invertir mejor. Antes de elegir acciones, ETFs o sectores específicos, lo más importante es tener un plan claro, conocer tus objetivos y construir una estrategia que puedas mantener durante muchos años. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    31 min
  2. 33. Invertir con convicción.

    25 jun

    33. Invertir con convicción.

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle conversan con Miguel Mayorga, quien después de casi 18 años dentro de GBM ha desarrollado una perspectiva única sobre inversiones, empresas y creación de patrimonio. A lo largo de su carrera ha participado en áreas como análisis fundamental, emprendimiento, growth, marketing y producto, experiencias que han moldeado su forma de entender los negocios y las inversiones. Miguel comparte cómo llegó al mundo financiero siendo ingeniero industrial y cómo comenzó su trayectoria dentro del equipo de análisis de GBM. A partir de esa experiencia explica cómo se construye una tesis de inversión, qué elementos son realmente importantes al analizar una empresa y por qué entender un negocio suele ser más valioso que seguir tendencias o recomendaciones de mercado. La conversación profundiza en una de sus inversiones más representativas: Gruma. A través de este caso analiza cómo identificar cambios estructurales dentro de una compañía y por qué algunas de las mejores oportunidades aparecen cuando el mercado mantiene una percepción negativa sobre una empresa que está transformándose. Además, Miguel explica cómo construye actualmente su patrimonio y por qué mantiene una estrategia relativamente concentrada. Entre sus principales posiciones destacan empresas como Grupo México, Pinfra y Asur, negocios que considera capaces de generar valor durante décadas gracias a sus ventajas competitivas, capacidad de reinversión y calidad operativa. El episodio también aborda temas como venture capital, angel investing, mercados privados, la importancia de invertir en personas cuando se trata de emprendimientos y uno de los aprendizajes más importantes para cualquier inversionista: la diferencia entre tener una buena idea y tener la convicción necesaria para mantenerla a través del tiempo. Finalmente, Miguel comparte su visión sobre el futuro de las inversiones en México, la importancia de la educación financiera y el reto de acercar a más personas al mundo de las inversiones para ayudarlas a construir patrimonio de largo plazo. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    52 min
  3. 32. ¿Suerte o ciencia? Cómo ganar en el mercado

    18 jun

    32. ¿Suerte o ciencia? Cómo ganar en el mercado

    ¿No quieres dejar tu estrategia de inversión a la suerte? En GBM te ayudamos a construirla, agenda una asesoría aquí. ¿Existe una fórmula científica para generar riqueza? En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle conversan con Julio Cacho, PhD por la Universidad de Princeton y experto en Asset Allocation, sobre por qué la evidencia y la disciplina siempre superan a la especulación. Julio ha gestionado patrimonios de alto nivel en EE. UU. y hoy nos comparte las reglas fundamentales para dejar de "adivinar" qué pasará en el mercado y empezar a tomar decisiones basadas en datos. Lo que aprenderás en este episodio: ​Ciencia vs. Azar: Cómo aplicar el método científico a tus inversiones.​Diversificación Global: Por qué es la única herramienta real para proteger tu capital.​El factor tiempo: La historia del conserje que acumuló $8 millones gracias al interés compuesto.​Estrategia sólida: Cómo equilibrar acciones y bonos según tus objetivos personales. Capítulos: 00:00 Introducción: ¿Cómo se construye riqueza real? 02:45 El método científico aplicado a las inversiones. 08:20 ¿Hay un "secreto" para ganarle al mercado? 15:40 Aprendizajes de un Family Office en Nueva York. 22:15 Riesgos que te compensan vs. riesgos que debes evitar. 34:00 La estrategia de Julio: Diversificación y apalancamiento. 48:30 El consejo final para empezar hoy mismo. #Inversiones #FinanzasPersonales #Riqueza #GBM #BolsaDeValores Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    53 min
  4. 31. El algoritmo quiere que gastes. Tu futuro quiere que inviertas.

    28 may

    31. El algoritmo quiere que gastes. Tu futuro quiere que inviertas.

    ¿El algoritmo controla tus gastos más de lo que crees? Descubre cómo las redes sociales, las compras impulsivas y la dopamina están afectando tus finanzas sin que te des cuenta. Lleva tu estrategia al siguiente nivel con GBM: Si buscas una guía profesional para diseñar tu camino a la libertad financiera, agenda una sesión con nuestro equipo de expertos.👉 https://shorturl.at/qxf9y En este episodio de Dinero Más Inteligente, Valeria Ovalle (Economista en GBM) y Juan Carlos Herrera (Chief of Advisory) hablan sobre cómo las redes sociales y el consumo en automático están cambiando nuestra relación con el dinero. Desde compras impulsivas en Instagram hasta meses sin intereses y fast fashion, este episodio explora por qué gastar nunca había sido tan fácil… y cómo pequeños cambios pueden ayudarte a construir patrimonio a largo plazo. En este video aprenderás: Cómo el algoritmo influye en tus hábitos de consumo. Por qué las compras impulsivas generan dopamina momentánea. La diferencia entre gastar conscientemente y gastar en automático. Cómo pequeños gastos pueden convertirse en grandes inversiones con interés compuesto. Estrategias simples para ahorrar e invertir de forma consistente. Capítulos del episodio: 00:00 - El algoritmo y las compras impulsivas 03:10 - Redes sociales, dopamina y consumo 06:15 - Gastar en automático vs gastar conscientemente 10:05 - Fast fashion e influencers: cómo afectan tus finanzas 14:20 - El poder del interés compuesto 18:40 - Meses sin intereses y consumo fácil 24:00 - Cómo empezar a ahorrar sin dejar de disfrutar 32:00 - El reto: revisar 30 días de gastos Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    34 min
  5. 30. ¿Le tienes miedo a invertir?

    21 may

    30. ¿Le tienes miedo a invertir?

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle exploran una de las mayores barreras psicológicas al invertir: la confusión entre riesgo y volatilidad. Aunque muchos inversionistas mexicanos se consideran conservadores, la realidad es más compleja. Mientras evitan activos públicos como acciones por miedo a ver fluctuaciones diarias en sus portafolios, con frecuencia participan en inversiones privadas, bienes raíces o proyectos con riesgos mucho más concentrados, pero cuya volatilidad simplemente no es visible. La conversación profundiza en por qué los mercados públicos generan incomodidad emocional, cómo la liquidez hace visibles los movimientos de precio y por qué esa transparencia muchas veces se interpreta erróneamente como peligro. También se analiza cómo la narrativa, la confianza en terceros y los sesgos psicológicos influyen en nuestras decisiones financieras mucho más de lo que creemos. Además, el episodio cuestiona algunas creencias comunes alrededor de inversiones como bienes raíces, CETES, SOFIPOs o proyectos privados, explicando qué riesgos sí existen aunque no sean evidentes a simple vista. El mensaje central es claro: evitar volatilidad no siempre significa reducir riesgo. Entender esta diferencia puede ayudarte a construir un mejor portafolio, tomar decisiones más racionales y aprovechar el largo plazo de forma mucho más inteligente. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    31 min
  6. 29. China vs Estados Unidos: lo que México se juega.

    14 may

    29. China vs Estados Unidos: lo que México se juega.

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle analizan uno de los eventos geopolíticos y comerciales más relevantes del año: el summit entre Estados Unidos y China y sus posibles implicaciones para la economía global y para México. La conversación explora por qué esta reunión llega en un momento particularmente delicado, con tensiones acumuladas por aranceles, restricciones tecnológicas, disputas comerciales, inteligencia artificial, minerales críticos y el conflicto en Medio Oriente. Más allá de la relación bilateral entre ambas potencias, el episodio profundiza en cómo estas decisiones pueden redefinir cadenas globales de suministro, comercio internacional y prioridades económicas para el resto del mundo. También se analiza el nuevo contexto de competencia estratégica entre Estados Unidos y China, donde la conversación ya no gira únicamente alrededor de manufactura o comercio, sino del dominio tecnológico e inteligencia artificial. Empresas como NVIDIA, Apple, BYD y Taiwan Semiconductor aparecen como piezas clave dentro de una disputa mucho más amplia por liderazgo económico y tecnológico global. Para México, el momento es especialmente importante. Apenas días después de este summit arrancan negociaciones clave relacionadas con el T-MEC, por lo que el tono que adopte Estados Unidos con China podría influir directamente en la presión comercial hacia México, particularmente en temas como aranceles, reglas de origen, acero, aluminio y exposición a productos chinos. Este episodio ayuda a entender por qué lo que parece una conversación entre dos superpotencias puede terminar impactando inversiones, comercio, manufactura y crecimiento económico en América del Norte. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    35 min
  7. 28. La guerra y el mercado: por qué no debes reaccionar.

    7 may

    28. La guerra y el mercado: por qué no debes reaccionar.

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle analizan el impacto del conflicto entre Estados Unidos e Irán en los mercados financieros y, más importante aún, lo que los inversionistas pueden aprender de este tipo de eventos. A partir de la evolución reciente del conflicto, explican cómo factores geopolíticos afectan directamente variables clave como el precio del petróleo, la inflación, las tasas de interés y el comportamiento de los activos financieros a nivel global. Se profundiza en el rol del Estrecho de Hormuz, una de las rutas más importantes para el transporte de crudo, y cómo su cierre o disrupción puede generar efectos en cadena en toda la economía mundial. El episodio también introduce el concepto de “war trade”, donde múltiples activos reaccionan simultáneamente ante la incertidumbre: sube el petróleo, suben las tasas, cae el precio de los bonos y aumenta la volatilidad en acciones. Todo esto refleja cómo el mercado intenta anticipar escenarios futuros en tiempo real, ajustando precios constantemente conforme llega nueva información. Sin embargo, el mensaje principal no es predecir qué va a pasar, sino entender por qué es tan difícil hacerlo. La conversación enfatiza que intentar ajustar un portafolio en función de eventos geopolíticos es extremadamente complejo, ya que implica anticipar decisiones políticas, económicas y sociales con múltiples variables en juego. La conclusión es clara: más que reaccionar a las noticias, los inversionistas deben enfocarse en construir un portafolio bien diversificado, alineado con sus objetivos y tolerancia al riesgo, que ya contemple escenarios adversos como guerras, crisis o shocks inflacionarios. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

    37 min
  8. 27. Renta fija: por qué puedes perder dinero en algo “seguro”.

    30 abr

    27. Renta fija: por qué puedes perder dinero en algo “seguro”.

    En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle responden una duda muy común: ¿cómo es posible perder dinero en renta fija si se supone que es “segura”? A partir de un caso real, el episodio explica de forma sencilla cómo funcionan los bonos y por qué el concepto de “renta fija” puede ser confuso. Aunque los flujos que paga un bono (el cupón) son fijos, su precio no lo es, ya que cambia constantemente dependiendo de factores como las tasas de interés, la inflación y las expectativas del mercado. Se explora la relación inversa entre tasas y precios: cuando las tasas suben, el precio de los bonos baja, y viceversa. También se explica el concepto de mercado secundario y por qué puedes ver pérdidas en tu portafolio aunque, si mantienes el bono hasta su vencimiento, recibas el dinero originalmente pactado. Además, el episodio aborda el impacto de eventos macroeconómicos y geopolíticos —como conflictos internacionales o cambios en expectativas de inflación— en el comportamiento de los bonos, y por qué el mercado suele reaccionar antes que los bancos centrales. El mensaje central es claro: la renta fija no es “libre de riesgo”, sino una herramienta dentro de un portafolio que cumple un rol específico. Entender su funcionamiento ayuda a evitar decisiones impulsivas y a construir una estrategia alineada con tus objetivos financieros. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

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