Les Investisseurs 4.0

Paco Debonnaire
  • 5.0 (7)
  • INVESTING
  • UPDATED SEMIWEEKLY

Tu veux faire grossir ton patrimoine sans perdre ton temps dans le bruit ambiant ? Les Investisseurs 4.0 est un podcast pour celles et ceux qui veulent investir avec méthode, lucidité et bon sens. Chaque semaine, on parle de décisions réelles, de risques, de capital, et de ce qui fonctionne (ou pas) dans la vraie vie - au travers des conversations avec des investisseurs et opérateurs en activité, et des épisodes solo issus de mon expérience d'opérateur immobilier. Immobilier, allocation de capital, structuration, arbitrages : ici, pas de promesses miracles. Juste des outils et des raisonnements pour prendre de meilleures décisions, même quand le temps et l’énergie sont comptés ⏳ 📩 Reçois chaque semaine ma newsletter : investisseurs40.com/nl💙 Suis-moi sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pacodebonnaire/ Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

  1. 280 - Transgresser les règles et les normes pour mieux loger ? avec Hervé Tillier

    5D AGO

    280 - Transgresser les règles et les normes pour mieux loger ? avec Hervé Tillier

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode Dans cet épisode, Paco reçoit Hervé (Groupe Créquy) 🏗️ : un investisseur/entrepreneur qui fait de l’immobilier… mais pas version “tableur + DPE + revente rapide”. Ici, on parle réhabilitation lourde dans l’ancien, immeubles occupés, et surtout : comment créer de la valeur autrement que “juste” en faisant un coup à court terme 🔥 Au programme 👇 - La vraie définition de la valeur : l’usage avant la plus-value (et pourquoi ça change tout) 💡- Le modèle “bande de potes” devenu groupe intégré : travaux, gestion, syndic, finance… une approche holistique pensée pour durer (et encaisser les crises) 🧱- Impayés, loyers modérés, communauté : comment réduire le risque en sélectionnant autrement que via un dossier “parfait” 🤝- DPE & réglementation : quand la règle unique ne colle pas au terrain (Nice vs Lille), et la notion de “transgression éthique” + droit à innover (loi ESSOC) avec des preuves concrètes (capteurs, conso réelle, confort) 📉📈- Des histoires très terrain : reloger “l’indélogeable”, rénover des immeubles ciblés depuis des années, et avancer là où même les institutions bloquent 😅- Surélévation : pourquoi le “100% surélévation” échoue dans l’ancien… et quand ça devient un levier génial (si le toit est à refaire + projet global) 🏢- Saint-Étienne vs Nice : deux marchés, deux logiques, une même idée : créer de la qualité de vie — et voir la valeur suivre 🌍Un échange cash, humain, parfois à contre-courant… mais ultra inspirant si tu veux monter en niveau sur l’immo de l’ancien et la création de valeur “terrain” 🎯 🎧 Bonne écoute ! Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 21m
  2. 279 - Bye Bye Patron : son vrai parcours !

    FEB 5

    279 - Bye Bye Patron : son vrai parcours !

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode 🎙️ Épisode 260 – De l'immo à la liberté : le parcours cashflow + mindset de Thibaut (Bye Bye Patron) C’est un habitué du podcast qu’on retrouve aujourd’hui : Thibaut de « Bye Bye Patron » revient pour un update de son parcours d’investisseur et entrepreneur – et quel chemin depuis notre dernier échange ! 💼 Dans cet épisode, Thibaut nous partage sans filtre les coulisses de son modèle unique basé sur 3 leviers de liberté financière : l'immobilier locatif, les marchés financiers, et ses side-business, notamment le podcast, le coaching et l’affiliation. 🏠 Côté Immo, il revient sur sa stratégie très assumée : acheter en copro sans travaux, déléguer un max, visiter en masse et chercher les bonnes affaires dans les marchés sous-cotés. On parle rendement, arbitrages, vacance locative, mais aussi association (avec ses hauts et ses galères), fiscalité non-résidente et crédit bancaire quand on vit à l’étranger. 📈 Côté bourse, il partage sa vision lucide et long terme, et pourquoi il ne craint pas un krach mais redoute les "morts lentes" (👋 Renault & Nexity). 🚀 Et côté business, il nous raconte comment il a transformé 5 ans de podcasting en revenus à 6 chiffres, pourquoi il croit à fond dans la force du personal branding, et comment il a scalé son activité grâce à un coach business... jusqu’à faire 23k€ en une semaine ! Un échange hyper riche, cool, sans b******t, avec un Thibaut toujours aussi lucide, cash et inspirant pour tous ceux qui veulent construire leur indépendance financière… sans forcément tout plaquer. Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    55 min
  3. A73 - Détecter les meilleures affaires on-market avec MoteurImmo

    JAN 29

    A73 - Détecter les meilleures affaires on-market avec MoteurImmo

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo 🎁 Si tu veux tester MoteurImmo : -10 % sur ton premier abonnement avec le code PACO. -- Résumé de l'épisode 🔍 Trouver LA bonne affaire immo avant les autres, ça te parle ? Dans cet épisode ultra concret, on t’embarque dans un atelier live dédié à MoteurImmo, l’outil que beaucoup d’investisseurs (et marchands de biens 👀) utilisent au quotidien pour dénicher des opportunités on market… là où la majorité passe à côté. 🎙️ Avec Émilien Paron, cofondateur de MoteurImmo, et Léo, marchand de biens aguerri, on décortique : - comment analyser les vraies transactions (pas juste les prix affichés),- repérer les biens sous-cotés et les annonces négociables,- utiliser l’historique des prix, la probabilité de négo et les données DPE,- faire de la prospection intelligente à distance (division, détachement, marchands 2.0),- et même estimer un bien de façon fiable avant d’acheter ou de revendre.💡 Bonus : Léo partage ses meilleures techniques de terrain, celles qu’il évite normalement de trop diffuser…💻 Épisode aussi dispo en version vidéo (idéal pour suivre les démos pas à pas).🎁 Et si tu veux tester l’outil : -10 % sur ton premier paiement avec le code PACO. Un épisode dense, concret, sans b******t, à écouter si tu veux acheter mieux, négocier plus fort et gagner du temps dans ta recherche immo. Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 1m
  4. 278 - Simplifier et amplifier sa vie de parents, avec Tyler Moore

    JAN 22

    278 - Simplifier et amplifier sa vie de parents, avec Tyler Moore

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode 🎙 Vivre mieux avec moins : organiser sa vie, son temps… et ses finances avec Tidy Dad Et si l’organisation n’était pas juste une question de rangement, mais une vraie stratégie de vie ? Dans cet épisode, Paco reçoit Tyler Moore, alias Tidy Dad, auteur et créateur basé à New York, père de trois enfants… vivant en famille dans un appartement de 70 m². Son message est simple, mais puissant : ce que vous faites avec votre espace reflète ce que vous faites avec votre temps, votre énergie et votre argent. On parle ici de minimalisme pragmatique, loin des injonctions irréalistes. Tyler explique comment il a construit une vie alignée autour du concept de « juste assez » : juste assez d’espace, juste assez de travail, juste assez d’objectifs… pour laisser de la place à ce qui compte vraiment. Au programme : - Pourquoi vivre dans plus grand coûte souvent plus que de l’argent- Comment réduire le désordre mental en simplifiant son quotidien- Le lien direct entre clutter, stress et décisions financières- Comment rester ambitieux sans sacrifier sa santé ni sa famille- Des routines concrètes pour parents débordés (et investisseurs occupés)- Pourquoi les contraintes peuvent devenir un super pouvoirUn épisode qui fait réfléchir sur nos choix de vie, notre rapport à la réussite et cette question essentielle : à quel prix ? 🎧 À écouter si vous voulez investir mieux… en commençant par votre temps, votre énergie et votre attention. 🎧 Prends des notes, ouvre grand les oreilles, et dis-nous ce que tu en penses en commentaire.Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    47 min
  5. 277 - Changement de destination : contraintes, pièges et vraies opportunités avec Olivier Pardanaud

    JAN 15

    277 - Changement de destination : contraintes, pièges et vraies opportunités avec Olivier Pardanaud

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode 🎙️ Épisode – Le changement de destination : la stratégie (encore) sous-cotée pour créer un max de valeur en immobilier Et si l’une des meilleures stratégies immobilières de ces prochaines années se cachait… là où peu d’investisseurs regardent ? 👀Dans cet épisode des Investisseurs 4.0, on plonge dans une approche puissante, technique, mais redoutablement efficace : le changement de destination. Notre invité du jour, Olivier Pardanaud, marchand de biens et entrepreneur immobilier, nous partage son retour d’expérience très concret après de nombreuses opérations : bureaux transformés en logements, hôtels découpés en appartements, colocations, LCD, contraintes de copro, urbanisme, PLU, logements sociaux, réseaux, Enedis… rien n’est laissé de côté. 👉 Pourquoi cette stratégie est si intéressante ?Parce qu’elle permet souvent : - d’acheter bien en dessous du prix du marché résidentiel,- de créer énormément de valeur via la division et l’optimisation des surfaces,- de se démarquer clairement de la concurrence quand les autres investisseurs passent leur tour.Olivier détaille : - les critères techniques clés à analyser avant d’acheter (évacuations, fenêtres, réseaux, accès, compteurs…),- les pièges classiques côté mairie et copro (et comment les anticiper),- les types de biens les plus adaptés (spoiler : les hôtels sont une pépite 🔥),- des chiffres réels d’opérations avec marges, coûts, délais et… galères (parce qu’il y en a aussi 😅).C’est un épisode très terrain, bourré d’anecdotes, d’astuces et de retours d’expérience qui peuvent clairement faire la différence si tu veux tirer ton épingle du jeu en 2026, que tu sois investisseur locatif ou marchand de biens. 🎧 Prends des notes, ouvre grand les oreilles, et dis-nous ce que tu en penses en commentaire.Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 8m
  6. 276 - Grimper les échelons de la richesse, avec Nick Maggiulli

    JAN 8

    276 - Grimper les échelons de la richesse, avec Nick Maggiulli

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode 🎙 Nick Maggiulli : Gravir les échelons de la richesse Comment passe-t-on de 10 000 € à plusieurs millions d’euros de patrimoine net ? Quels types d’actifs, de stratégies et de comportements permettent réellement d’atteindre des niveaux de richesse élevés, tout en restant aligné avec ses objectifs de vie ? Dans cet épisode passionnant, je reçois Nick Maggiulli, data scientist, investisseur et auteur du livre The Wealth Ladder, un framework basé sur l’analyse de données financières pour comprendre les dynamiques de l’enrichissement personnel. Depuis plus de 9 ans, Nick partage ses analyses sur son blog Of Dollars and Data, suivi par des milliers de lecteurs. On parle ensemble : - des 6 niveaux de richesse identifiés par Nick,- des actifs que détiennent les personnes à chaque étape (voiture, résidence principale, actions, business…),- de l'importance du levier, de la concentration et de la diversification,- du lien entre argent, bonheur et sécurité financière,- du rôle du réseau et de l’éducation dans l’ascension patrimoniale.C’est une conversation riche (sans mauvais jeu de mots 😄), accessible et pleine d’insights, même pour un auditeur français, malgré les différences structurelles entre les marchés. 💬 Si tu te demandes comment progresser dans ton parcours d’investisseur, cet épisode va t’éclairer. Et qui sait, peut-être même te donner envie de revoir ta propre “échelle de richesse” ! Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    46 min
  7. 275 - Faire travailler le bitcoin pour soi avec Florent Gabriel

    JAN 1

    275 - Faire travailler le bitcoin pour soi avec Florent Gabriel

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo -- Résumé de l'épisode 🎙️ Épisode – Plongée dans le Bitcoin Mining avec Florent Gabriel (blobb.io) 💥 Tu t’es déjà demandé comment fonctionne vraiment le minage de Bitcoin ? Est-ce encore rentable ? À qui s’adresse cette stratégie ? Dans cet épisode, Paco reçoit Florent Gabriel, cofondateur de Blobb.io, pour une immersion totale dans les coulisses du mining crypto version 2025. Florent partage son parcours atypique — entre accident de voiture, galères pro et quête de revenus passifs — qui l’a amené à construire une société de mining clé en main pour investisseurs. Un échange ultra transparent et pédago, dans lequel on parle : 🔌 Du fonctionnement réel du minage (machines, blockchain, halving, pools…)⚡ Des coûts d’électricité, du matos, des risques techniques et géopolitiques📈 Des modèles économiques viables et des erreurs à éviter (spoiler : oublie le mining chez toi)🔒 De la sécurité, des wallets, et pourquoi il faut toujours vérifier sur la blockchain🎯 Des profils d’investisseurs concernés et des meilleures strats selon ta conviction sur le Bitcoin📉 Et aussi... de comment faire face aux cycles baissiers, aux pannes, et à l’après-halving. Florent ne vend pas du rêve, il livre du concret. Un épisode dense, accessible même si tu ne maîtrises pas tous les codes crypto, et indispensable si tu réfléchis à passer de l’investissement en Bitcoin... au Bitcoin qui bosse pour toi 💪 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 7m

  8. 12/25/2025

    274 - Retro 2025 - Perspectives 2026

    Gère tes biens immo comme un pro avec Qalimo (-15% avec code PACO15) 👉 investisseurs40.com/qalimo Investir avec moi sur des projets : investisseurs40.com/projets Apporter une affaire d'achat-revente en Ile de France : investisseurs40.com/aaf Un épisode solo de clôture pour faire le bilan de 2025 : ce qui a compté, ce que j’ai appris, ce qui a vraiment fonctionné — et la direction prise pour la suite. Au programme- Les épisodes marquants de 2025Les conversations qui m’ont le plus fait réfléchir cette année.- Les grandes leçons tiréesInvestissement, business, organisation, décisions clés.- Bilan 2025 vs objectifs initiauxCe qui a été atteint, ajusté… ou complètement revu.- Objectifs et priorités pour 2026Les axes stratégiques et les choix assumés pour l’année à venir.- La suite du podcast et ton rôleComment le projet évolue et ce que je prépare pour toi en 2026. Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    42 min
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