Les Investisseurs 4.0

Paco Debonnaire
  • 5.0 (7)
  • INVESTING
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Tu veux faire grossir ton patrimoine sans perdre ton temps dans le bruit ambiant ? Les Investisseurs 4.0 est un podcast pour celles et ceux qui veulent investir avec méthode, lucidité et bon sens. Chaque semaine, on parle de décisions réelles, de risques, de capital, et de ce qui fonctionne (ou pas) dans la vraie vie - au travers des conversations avec des investisseurs et opérateurs en activité, et des épisodes solo issus de mon expérience d'opérateur immobilier. Immobilier, allocation de capital, structuration, arbitrages : ici, pas de promesses miracles. Juste des outils et des raisonnements pour prendre de meilleures décisions, même quand le temps et l’énergie sont comptés ⏳ 📩 Reçois chaque semaine ma newsletter : investisseurs40.com/nl💙 Suis-moi sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pacodebonnaire/ Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

  1. 283 -Denormandie : structurer une opération rentable | Matthieu Burin

    6D AGO

    283 -Denormandie : structurer une opération rentable | Matthieu Burin

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc Sécurise la partie travaux sur ton opération De Normandie avec Heméa (lien affilié) : investisseurs40.com/hemea -- Résumé de l'épisode 🎙️ De Normandie côté opérateur : comment structurer une opération qui tient vraiment la route ? (avec Matthieu Burin – HEMÉA) Le dispositif De Normandie est souvent présenté comme le “nouveau Pinel”. Mais entre la théorie fiscale et la réalité terrain, il y a un monde. Dans cet épisode, Paco retrouve Matthieu Burin, fondateur d'HEMÉA (plus de 5 000 chantiers réalisés), pour parler du dispositif côté opérateur. Comment un marchand de biens structure concrètement une opération rentable ? Quels sont les vrais pièges ? Où se joue la différence entre un bon deal… et une catastrophe ? On parle notamment :👉 du bon prix d’achat du foncier (et pourquoi c’est clé)👉 des 20 à 30 % d’amélioration du DPE et comment les obtenir au meilleur coût👉 des arbitrages entre travaux privatifs et parties communes👉 des transformations malines (hôtels, bureaux, commerces)👉 des erreurs qui plombent une opération : gros travaux structurels, mauvaise estimation, portage trop long… On aborde aussi les sujets sensibles : garanties travaux, dépassements budgétaires, coordination avec les CGP, pré-commercialisation… bref, tout ce qui fait (ou défait) une opération. L’idée centrale : viser une rentabilité cohérente avant avantage fiscal. Le bonus fiscal doit rester un bonus, pas la béquille du projet. Un épisode très concret, très terrain, pour comprendre les coulisses du De Normandie et éviter de te faire “finaliser”. Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1 hr
  2. 282 - SCI : outil magique ou piège fiscal pour investisseurs ? avec Luc Thilliez

    FEB 26

    282 - SCI : outil magique ou piège fiscal pour investisseurs ? avec Luc Thilliez

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc Prends rdv avec Luc du cabinet Priveos pour évoquer la construction de ton patrimoine : https://investisseurs40.com/priveos Lien du livre "Tout savoir sur la SCI" de Luc Thilliez : https://amzn.to/46uQnlb -- Résumé de l'épisode 🎙️ SCI : outil puissant… ou bombe à retardement patrimoniale ? La Société Civile Immobilière fait rêver beaucoup d’investisseurs.Optimisation fiscale, transmission aux enfants, effet boule de neige 🚀 Mais derrière l’outil “magique”, il y a aussi des erreurs coûteuses, des statuts mal rédigés et des pièges bancaires que peu d’investisseurs anticipent. Dans cet épisode, Paco reçoit Luc Thilliez, ancien banquier et expert en ingénierie patrimoniale, pour décortiquer la SCI en profondeur. On aborde : - ⚖️ Les 3 vraies raisons de créer une SCI- 💶 SCI à l’IR vs SCI à l’IS : laquelle choisir selon ton objectif- 🏦 Financement bancaire, caution solidaire et idées reçues- 📜 Les erreurs fréquentes dans la rédaction des statuts- 👨‍👩‍👧 Transmission, démembrement et entrée des enfants au capital- 🔁 Vente à soi-même (OBO) et stratégies avancéesLa SCI est un outil extrêmement puissant et permissif.Mais mal utilisée, elle peut bloquer ton patrimoine… ou alourdir ta fiscalité. Si tu envisages de créer une SCI — ou si tu en as déjà une — cet épisode va clairement t’apporter de la clarté. 🎧 Bonne écoute ! Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    59 min
  3. 281 - Crypto : faut-il vendre, tenir ou accumuler ? avec Owen Simonin (Hasheur)

    FEB 19

    281 - Crypto : faut-il vendre, tenir ou accumuler ? avec Owen Simonin (Hasheur)

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc 🔥 Profite de 20 USDC offerts si tu t'inscris sur MERIA avec le code PACO -- Résumé de l'épisode Le marché crypto vient de se prendre une claque monumentale. Bitcoin lâche -30 % en quelques jours. Ethereum retombe sous les 2 000 $. Les altcoins se font massacrer. Et pourtant… tout le monde s’attendait à un super cycle : ETF, adoption institutionnelle, contexte politique favorable aux US. Alors qu’est-ce qui s’est vraiment passé ? Bear market ou simple correction ?Et surtout : comment se comporter en investisseur quand le marché vacille ? Pour en parler, j’accueille Owen Simonin (Hasheur), fondateur de Meria, figure incontournable de la crypto en France. Il a traversé quatre cycles depuis 2013 (oui, il a connu le Bitcoin à 400$…). Et dans cet épisode, il partage sans filtre sa lecture du marché – entre convictions long terme, remises en question et décisions très concrètes dans son propre portefeuille. On parle notamment : - 🔍 Pourquoi cette chute n’a (presque) rien de crypto… mais tout du contexte macro US- 📉 Pourquoi le fameux “ruissellement” de Bitcoin vers les altcoins n’a pas eu lieu- 💰 Pourquoi Owen accumule de l’Ethereum malgré la baisse- 🧠 Bitcoin : réserve de valeur, actif tech ou simple jeu de Wall Street ?- 🏦 MicroStrategy, Circle, ETF… quels autres véhicules pour s’exposer intelligemment au secteur ?- ❄️ Hiver crypto en vue ? Comment s’adapter concrètement en tant qu’investisseur ?Un échange lucide, parfois cash, toujours pédagogique – qui te donnera des clés pour prendre du recul et agir avec méthode, même quand le marché secoue fort. Si tu investis (ou comptes investir) en crypto, cet épisode va clairement t’aider à y voir plus clair. Bonne écoute 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    53 min
  4. 280 - Transgresser les règles et les normes pour mieux loger ? avec Hervé Tillier

    FEB 12

    280 - Transgresser les règles et les normes pour mieux loger ? avec Hervé Tillier

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc -- Résumé de l'épisode Dans cet épisode, Paco reçoit Hervé (Groupe Créquy) 🏗️ : un investisseur/entrepreneur qui fait de l’immobilier… mais pas version “tableur + DPE + revente rapide”. Ici, on parle réhabilitation lourde dans l’ancien, immeubles occupés, et surtout : comment créer de la valeur autrement que “juste” en faisant un coup à court terme 🔥 Au programme 👇 - La vraie définition de la valeur : l’usage avant la plus-value (et pourquoi ça change tout) 💡- Le modèle “bande de potes” devenu groupe intégré : travaux, gestion, syndic, finance… une approche holistique pensée pour durer (et encaisser les crises) 🧱- Impayés, loyers modérés, communauté : comment réduire le risque en sélectionnant autrement que via un dossier “parfait” 🤝- DPE & réglementation : quand la règle unique ne colle pas au terrain (Nice vs Lille), et la notion de “transgression éthique” + droit à innover (loi ESSOC) avec des preuves concrètes (capteurs, conso réelle, confort) 📉📈- Des histoires très terrain : reloger “l’indélogeable”, rénover des immeubles ciblés depuis des années, et avancer là où même les institutions bloquent 😅- Surélévation : pourquoi le “100% surélévation” échoue dans l’ancien… et quand ça devient un levier génial (si le toit est à refaire + projet global) 🏢- Saint-Étienne vs Nice : deux marchés, deux logiques, une même idée : créer de la qualité de vie — et voir la valeur suivre 🌍Un échange cash, humain, parfois à contre-courant… mais ultra inspirant si tu veux monter en niveau sur l’immo de l’ancien et la création de valeur “terrain” 🎯 🎧 Bonne écoute ! Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 21m
  5. 279 - Bye Bye Patron : son vrai parcours !

    FEB 5

    279 - Bye Bye Patron : son vrai parcours !

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc -- Résumé de l'épisode 🎙️ Épisode 260 – De l'immo à la liberté : le parcours cashflow + mindset de Thibaut (Bye Bye Patron) C’est un habitué du podcast qu’on retrouve aujourd’hui : Thibaut de « Bye Bye Patron » revient pour un update de son parcours d’investisseur et entrepreneur – et quel chemin depuis notre dernier échange ! 💼 Dans cet épisode, Thibaut nous partage sans filtre les coulisses de son modèle unique basé sur 3 leviers de liberté financière : l'immobilier locatif, les marchés financiers, et ses side-business, notamment le podcast, le coaching et l’affiliation. 🏠 Côté Immo, il revient sur sa stratégie très assumée : acheter en copro sans travaux, déléguer un max, visiter en masse et chercher les bonnes affaires dans les marchés sous-cotés. On parle rendement, arbitrages, vacance locative, mais aussi association (avec ses hauts et ses galères), fiscalité non-résidente et crédit bancaire quand on vit à l’étranger. 📈 Côté bourse, il partage sa vision lucide et long terme, et pourquoi il ne craint pas un krach mais redoute les "morts lentes" (👋 Renault & Nexity). 🚀 Et côté business, il nous raconte comment il a transformé 5 ans de podcasting en revenus à 6 chiffres, pourquoi il croit à fond dans la force du personal branding, et comment il a scalé son activité grâce à un coach business... jusqu’à faire 23k€ en une semaine ! Un échange hyper riche, cool, sans b******t, avec un Thibaut toujours aussi lucide, cash et inspirant pour tous ceux qui veulent construire leur indépendance financière… sans forcément tout plaquer. Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    55 min
  6. A73 - Détecter les meilleures affaires on-market avec MoteurImmo

    JAN 29

    A73 - Détecter les meilleures affaires on-market avec MoteurImmo

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc 🎁 Si tu veux tester MoteurImmo : -10 % sur ton premier abonnement avec le code PACO. -- Résumé de l'épisode 🔍 Trouver LA bonne affaire immo avant les autres, ça te parle ? Dans cet épisode ultra concret, on t’embarque dans un atelier live dédié à MoteurImmo, l’outil que beaucoup d’investisseurs (et marchands de biens 👀) utilisent au quotidien pour dénicher des opportunités on market… là où la majorité passe à côté. 🎙️ Avec Émilien Paron, cofondateur de MoteurImmo, et Léo, marchand de biens aguerri, on décortique : - comment analyser les vraies transactions (pas juste les prix affichés),- repérer les biens sous-cotés et les annonces négociables,- utiliser l’historique des prix, la probabilité de négo et les données DPE,- faire de la prospection intelligente à distance (division, détachement, marchands 2.0),- et même estimer un bien de façon fiable avant d’acheter ou de revendre.💡 Bonus : Léo partage ses meilleures techniques de terrain, celles qu’il évite normalement de trop diffuser…💻 Épisode aussi dispo en version vidéo (idéal pour suivre les démos pas à pas).🎁 Et si tu veux tester l’outil : -10 % sur ton premier paiement avec le code PACO. Un épisode dense, concret, sans b******t, à écouter si tu veux acheter mieux, négocier plus fort et gagner du temps dans ta recherche immo. Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 1m
  7. 278 - Simplifier et amplifier sa vie de parents, avec Tyler Moore

    JAN 22

    278 - Simplifier et amplifier sa vie de parents, avec Tyler Moore

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc -- Résumé de l'épisode 🎙 Vivre mieux avec moins : organiser sa vie, son temps… et ses finances avec Tidy Dad Et si l’organisation n’était pas juste une question de rangement, mais une vraie stratégie de vie ? Dans cet épisode, Paco reçoit Tyler Moore, alias Tidy Dad, auteur et créateur basé à New York, père de trois enfants… vivant en famille dans un appartement de 70 m². Son message est simple, mais puissant : ce que vous faites avec votre espace reflète ce que vous faites avec votre temps, votre énergie et votre argent. On parle ici de minimalisme pragmatique, loin des injonctions irréalistes. Tyler explique comment il a construit une vie alignée autour du concept de « juste assez » : juste assez d’espace, juste assez de travail, juste assez d’objectifs… pour laisser de la place à ce qui compte vraiment. Au programme : - Pourquoi vivre dans plus grand coûte souvent plus que de l’argent- Comment réduire le désordre mental en simplifiant son quotidien- Le lien direct entre clutter, stress et décisions financières- Comment rester ambitieux sans sacrifier sa santé ni sa famille- Des routines concrètes pour parents débordés (et investisseurs occupés)- Pourquoi les contraintes peuvent devenir un super pouvoirUn épisode qui fait réfléchir sur nos choix de vie, notre rapport à la réussite et cette question essentielle : à quel prix ? 🎧 À écouter si vous voulez investir mieux… en commençant par votre temps, votre énergie et votre attention. 🎧 Prends des notes, ouvre grand les oreilles, et dis-nous ce que tu en penses en commentaire.Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    47 min
  8. 277 - Changement de destination : contraintes, pièges et vraies opportunités avec Olivier Pardanaud

    JAN 15

    277 - Changement de destination : contraintes, pièges et vraies opportunités avec Olivier Pardanaud

    Projet Locatif à 10% de rendement proche Provins (77) : Reçois le deck de présentation 👉 investisseurs40.com/projetloc -- Résumé de l'épisode 🎙️ Épisode – Le changement de destination : la stratégie (encore) sous-cotée pour créer un max de valeur en immobilier Et si l’une des meilleures stratégies immobilières de ces prochaines années se cachait… là où peu d’investisseurs regardent ? 👀Dans cet épisode des Investisseurs 4.0, on plonge dans une approche puissante, technique, mais redoutablement efficace : le changement de destination. Notre invité du jour, Olivier Pardanaud, marchand de biens et entrepreneur immobilier, nous partage son retour d’expérience très concret après de nombreuses opérations : bureaux transformés en logements, hôtels découpés en appartements, colocations, LCD, contraintes de copro, urbanisme, PLU, logements sociaux, réseaux, Enedis… rien n’est laissé de côté. 👉 Pourquoi cette stratégie est si intéressante ?Parce qu’elle permet souvent : - d’acheter bien en dessous du prix du marché résidentiel,- de créer énormément de valeur via la division et l’optimisation des surfaces,- de se démarquer clairement de la concurrence quand les autres investisseurs passent leur tour.Olivier détaille : - les critères techniques clés à analyser avant d’acheter (évacuations, fenêtres, réseaux, accès, compteurs…),- les pièges classiques côté mairie et copro (et comment les anticiper),- les types de biens les plus adaptés (spoiler : les hôtels sont une pépite 🔥),- des chiffres réels d’opérations avec marges, coûts, délais et… galères (parce qu’il y en a aussi 😅).C’est un épisode très terrain, bourré d’anecdotes, d’astuces et de retours d’expérience qui peuvent clairement faire la différence si tu veux tirer ton épingle du jeu en 2026, que tu sois investisseur locatif ou marchand de biens. 🎧 Prends des notes, ouvre grand les oreilles, et dis-nous ce que tu en penses en commentaire.Bonne écoute ! 🚀 Et si ça t’a plu, pense à mettre ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast ou à partager sur LinkedIn, c’est précieux pour faire connaître le podcast. -- Aller plus loin Inscris-toi à la newsletter hebdo et ne loupe aucun apprentissage sur le podcast Pose moi une question et j'y répondrai sans faute Suis-moi sur Instagram, YouTube ou LinkedIn -- Soutenir le podcast Laisse un commentaire 5 étoiles inspiré sur Apple podcast ou Spotify - ça m’aide beaucoup à le faire connaître ;) Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    1h 8m
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