Geldmeisterin

Der Finanzpodcast mit Julia Kistner
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Der Finanz- und Börsenpodcast, der langfristig und nachhaltig mehr aus Deinem Vermögen macht, prominente Gäste aus der Finanzwelt zu Gast hat, Wert auf nachhaltige Geldanlagen legt und Dich obendrein mit Financial True Crime unterhält.

  1. Risiko streuen, verdienen und Gutes tun mit Mikrokrediten

    6D AGO

    Risiko streuen, verdienen und Gutes tun mit Mikrokrediten

    Mikrofinanz-Investitionen sind  längst kein rein entwicklungspolitisches Instrument mehr, sondern eine etablierte Assetklasse mit Rendite- und Diversifikationspotenzial, betont Johannes Feist, CEO MKGlobal Capital. Denn Mikrokredite würden kaum mit Aktien- oder Rohstoffinvestment korrelieren, wie etwa wieder die jüngsten Kurs-Rücksetzer bei Edelmetallen gezeigt hätten.   Was sind eigentlich Mikrokredite? Mikrokredite sind kleine Darlehen etwa für Selbstständige, Kleinunternehmer, KMUs oder sonstige wirtschaftlich aktive Personen in Entwicklungsstaaten ohne Zugang zum Bankensystem. Als Anleger leiht man ihnen Geld, indem man eine Anleihe oder Fondsanteile zeichnet, die mehrere Mikrokredite bündeln. Je nach Ausgestaltung bieten Mikrofinanz-Darlehen neben derRendite auch ein  sozialer Nutzen. So werden lokale Unternehmen gefördert, Einkommen in Entwicklungsländern stabilisiert, in die Bildung investiert und vor allem mehr Menschen Finanzierungen überhaupt ermöglicht. Wobei sich Johannes Feistvon MK Global Capital schon in erster Linie als renditeorientier Investor sieht: Je nach Laufzeit und Währung würden die Kupons bei MK Global Capital bei rund zehn Prozent  in Euro oder US-Dollar liegen bei vier Jahren Laufzeit und rund sieben Prozent  in Schweizer Franken. Kündigen vor Ablauf derLaufzeit sei nicht möglich. Drum püfe, wer sich ewig bindet! Ein größeres Risiko geht man als Gläubigervon Mikro-Darlehen schon dadurch ein, zumal es sich um Schuldner handelt, die nicht die Kriterien der regulären Banken erfüllen. Spezialisierte Mikrokredit-Institutionen haben aber vor Ort ein lokales erfahrenes Netzwerk, die die Schuldentragfähigkeit der Kreditnehmer auf Herz und Nieren prüfen. Einige Anbieter  - so auch MK Global Capital – legen ihreMikrofinanz-Darlehen nicht als Retail-Produkte mit Fondsprospekt auf, sondern nur für professionelle Anleger ab Investmentsummen von 100.000 Euro aufwärts . Auchsind Mikrofinanz-Anleihen oftmals nicht klassisch geratet, was schon von der Struktur her zu komplex und zu teuer wäre. Nicht alle Mikrokredit-Produkte finanzieren tatsächlich Kleinstkredite von ein paar hundert Euro. Manche Anbieter, so auch MK Global Capital, finanzieren mit dem eingesammeltenKapital also  nicht etwa die Nähmaschine einer lokalen Schneiderin,  sondern KMU-Kredite erst ab mehrere tausend Euro. Mikrokredit-Finanzprodukte können komplex sein. Wer darin investieren möchte, sollte sich intensiv mit Geschäftsmodell, Struktur und Impact-Berichten des Anbieters beschäftigenund nicht nur auf die Rendite schauen, meint auch Johannes Feist. In jedem Fall ein spannendes Investment-Thema. Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner Warnhinweis: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #Diversifikation #Anleihen #Aktien #Mikrofinanz #Korrelation #investieren #podcast Foto: MK Global Capital

    32 min
  2. Mit aktiven ETFs ein Prozent mehr als der Index?

    FEB 7

    Mit aktiven ETFs ein Prozent mehr als der Index?

    Sind aktive ETFs geeignet als Basisinvestment? Wer sich fragt, wozu man auf ein günstiges, passiv konstruiertes Investmentprodukt wie einen ETFs ein aktives Management draufpacken soll, für den hat Tomas Packa eine einfache Antwort: „Unser Ziel ist es den Index um ein Prozent zu schlagen, ohne dabei alzu sehr vom Index abzuweichen.“ Schließlich will man durch die aktive Aktien- oder Anleihenauswahl das Verlustrisiko nicht allzu sehr erhöhen, erklärt Tomas Packa, Senior Passive Sales für Österreich und Osteuropa bei DWS. Aktive ETFs mit einer solchenStrategie eigneten sich sehr gut als Basisinvestment, da man mit dem Plus an Rendite Gebühren kompensieren könne. Das wirke sich gerade beim langfristigen Investieren positiv aus. Fressen die Gebühren für aktives Management nicht den Mehrertrag der aktiven ETFs auf? Tomas Packa nennt als  Beispiel die Gebühren für die eigenen aktiven ETFs, die bei DWS „Enhanced“  im Namen tragen. So koste zum Beispiel derWorld Enhanced oder Europe Enhanced 0,25 Prozent jährliche Verwaltungsgebühren, der US Enhanced 0,2 Prozent. Man  bediene sich bei der Aktien- oder auch Anleihe-Auswahlund Gewichtung vor allem Faktor- und quantitative Strategien. Wie das genau funktioniere und  was da konkret Sinn mache erklärt DWS-Experte Tomas Packa in dieser Podcast-Folge der GELDMEISTERIN. Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner. Warnhinweis: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #Diversifikation #Anleihen #Aktien #Faktorinvesting #Quant #Cost_Average #investieren #podcast Foto: Cristelia Díaz /DWS

    30 min
  3. Europa ist kein Ersatz für die USA – aber ein starkes Gegengewicht!

    FEB 1

    Europa ist kein Ersatz für die USA – aber ein starkes Gegengewicht!

    Für Europa spricht eine Diversifizierung, die günstigere Bewertung, staatliche Ausgabenturbos und – man staune - Lockerungen bei Regulierungen . Nach Jahren im Schatten der USA rücke der europäische Aktienmarkt wieder stärker in den Fokus internationaler Investorinnen. Wer sein Portfolio robuster aufstellen wollekäme an Europa kaum vorbei, meint Ben Stapley, European Portfolio Manager bei J.P. Morgan Asset Management. Denn während in den USA die Technologie-Aktien die Indizes dominieren, ist es in Europa die Old Economy und die Mischung ergibt mehr Stabilität im Portfolio. 2026  könne gar als Wendepunkt im Asset Managementgelten, so Ben Stapley. Europäische Aktien würden getragen von fiskalischen Impulsen und geldpolitischen Rückenwinden über regulatorische Lockerungen bis hin zu attraktiven Bewertungen und dem oft unterschätzten Diversifikationseffekt. Und die Deglobalisierung sieht Ben Ripley als Vorteil für europäische Mittelständler. Was noch alles für die Eurozone spricht verrät Experte in der aktuellen Folge der GELDMEISTERIN. Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner Warnhinweis: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #Diversifikation #Bewertung #Aktien #Regulatorien #Old_Economy #Qualitätsaktien #investieren #podcast Foto: J.P. Morgan Asset Management

    19 min
  4. „Um einen Aktienanteil von 40 bis 50 Prozent kommt man nicht herum."

    JAN 24

    „Um einen Aktienanteil von 40 bis 50 Prozent kommt man nicht herum."

    „Wenn ich das Ziel ist habe, dass ich real mein Vermögen erhalten und bestmöglich vermehren will, dann werde ich an einem Aktienanteil um die 40 bis 50 Prozent nicht herumkommen. Deshalb sind wir ein großer Verfechter von substanzorientierter Anlage, etwa  großkapitalisierte, wachsende, gute Unternehmen mit einer hohen Preisfestsetzungsmacht, die global diversifiziertsind. Das ist ja auch ein guter Inflationsschutz,“  fasst Werner Zenz, Vorstand der Privatbank Bankhaus Spängler den Kern einer langfristig erfolgreichen Vermögensveranlagung so zusammen. Wichtig seinglobal zu diversifizieren, ebenos in die Assetklassen Aktien, Anleihe und Gold.Neben Diversifikation, seien Disziplin und Liquidität die Schlüssel zum langfristigen Investmenterfolg. Für 2026 ist Werner Zenz für den Aktienmarkt vorsichtig optimistisch, wobei er derzeit japanische Aktien attraktiver findet als chinesische Titel.   Wie man sein Vermögen langfristig werterhält verrät der erfahrene Private Banker in der aktuellen Podcast-Folge der GELDMEISTERIN. Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner Warnhinweis: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #Vermögen #Inflationsschutz #Aktien #Ausblick #global #Japan #anlegen #Qualitätsaktien #investieren #podcast Foto: Spängler

    23 min
  5. „Im Schnitt 1000 Dollar Steuer-Rabatt pro Haushalt“

    JAN 17

    „Im Schnitt 1000 Dollar Steuer-Rabatt pro Haushalt“

    „Viele Gründe in den USA investiert zu bleiben“ Sven Anders, US-Investmentexperte bei J.P. Morgan Asset Management nennt viele gute Gründe in den USA investiert zu sein: Zum einen ist die USA mit Abstand der weltweit größte Kapitalmarkt der Welt. Der Markt – wenn man die zehn Schwergewichte des S&P mal außen vor lässt – sei gar nicht hoch bewertet und den Bewertungen stünde auch ein deutlich höheres Gewinnwachstum als in Europa gegenüber. Dies würde in Übersee auch 2026 wieder zweistellig ausfallen. Dashelfe den Unternehmen profitabler zu sein. Vor allem stünden auch die Haushalte – nicht zuletzt wegen den Steuerrabatten –gut da. Sven Anders beziffert sie auf im Schnitt 1000 US-Dollar pro Haushalt. „Und was tut der amrikanische Konsument? Er gibt das Geld sofort aus“, sagt Sven Anders und legt nahe, dieses Jahr in den USA nicht nur in Tech-Aktien, sondern  in den breiten Markt zu investieren, da viele Sektoren von dem Steuer-Bonus profitieren. Sven Anders erwartet in den USA 2026 ein Wirtchaftswachstum von über zwei Prozent. Die Zölle würden sich gar nicht so stark auf die US-Produktion auswirken weil die amerikanische Industrie ihre Vorprodukte zu einem großen Teil im Inland beziehe. Welche Sektoren @Sven_Anders derzeit interessant findet und wie J.P. Morgan Asset Management Aktien selektieren, das erzählt er in der aktuellen Folge der GELDMEISTERIN. Viel Hörvergnügen wünscht Julia Kistner Warnhinweis: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #AI #USA #übergewichten #Steuerrabatt #Konsument #Zölle #Gewinne #Bewertung #anlegen #investieren #podcast Foto: JP Morgan Asset Management

    24 min
  6. Rezepte für die Langfristanlage

    JAN 10

    Rezepte für die Langfristanlage

    Langfristig investieren statt kurzfristig spekulieren – darum geht es beim Faktor-Investing Faktor-Investing ist kein kurzfristiger Trend, sondern ein langfristiger,systematischer Ansatz, der sich besonders für Anlegerinnen und Anleger eignet, die diszipliniert, breit gestreut und datenbasiert investieren wollen –unabhängig von kurzfristigem Marktrauschen, erklärt Erhard Radatz, Leiter des quantitativen Portfolio-Managements bei Invesco, warum Aktieninvestments immer langfristig gedacht werden sollten und sich  hier Faktor-Investing als Kerninvestment sehr gut eignet. Statt auf kurzfristige Prognosen  setze  Faktor-Investing auf robuste, wissenschaftlich belegte bestimmte Eigenschaften von Wertpapieren, die man zur Risikodiversifizikation gemeinsam in einen Fonds bündelt. Die drei zentralen Faktoren im Fokus sind: ·       Bewertung (Value) –günstig kaufen statt teuer ·       Momentum – Trendserkennen und nutzen ·       Qualität – stabile Bilanzen und hohe Profitabilität Wobei die  Kombination mehrerer Faktoren das Risikobesser steuert.  Faktor-Investing brächte Ruhe ins Depot, gerade in Rezessionen, bei steigender Inflation und in Crash-Phasen. Wie Faktor-Investing und Faktor-Rotation genau funktioniert erklärt Erhard Radatz in der aktuellen Folge der GELDMEISTERIN. Viel Hörvergnügen wünscht Podcast-Host Julia Kistner Warnhinweise: Geldanlagen bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums. Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #AI #Faktor-Investing #Rezession #Crash #Value #Qualität #Momentum #anlegen #investieren #podcast Foto: Invesco

    26 min
  7. Small Caps - great opportunities in a fragmented world

    JAN 4

    Small Caps - great opportunities in a fragmented world

    „Reshoring, nearshoring, and geopolitical fragmentation are leveling the playing field for smaller, regionally embedded companies." Small Cap-Specialist @MichaelOliveros, #Invesco, sees great opportunities for this asset class in the coming year. The conversation explores why small caps have underperformed in recent years, why that may be about to change, and how geopolitical and economic shifts are reshaping opportunities for active investors. For patient investors willing to embrace volatility and do the work, the current environment may even offer some of the most interesting opportunities in years, says Michael Oliveros. Lower valuations, stabilizing fundamentals, and the potential return of demand create a compelling entry point. Risks investors should be aware of Of course small caps are risky: liquidity constraints, higher volatility at the stock level, and the risk of being out of favor when markets concentrate on a few mega-cap winners ar typicals risk for pickers of smaller stocks. By the way: Michael defines small caps as companies with a market capitalization below USD 10 billion. Thanks for listening, says podcast-host of GELDMEISTERIN, Julia Kistner Warning: Investments carry a risk of loss. The host and podcast guests of GELDMEISTERIN are not liable for the content of this medium.Music & Sound Rights: https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ #SmallCaps #Value #producition #Europe #Investment #Stock #podcast Foto: INVESCO

    26 min
  8. 2026: Kryptoaufsicht, Bekämfung der Geldwäsche, notleidende Gewerbeimmobilienkredite

    12/28/2025

    2026: Kryptoaufsicht, Bekämfung der Geldwäsche, notleidende Gewerbeimmobilienkredite

    „In Summe kann man sagen, haben wir einen stabilen Bankenmarkt in Österreich. Das ist auch im jüngsten Finanzmarktbericht der Nationalbank gut herausgekommen," meint die neue Chefin der Österreichischen Finanzmarktaufsicht, „stark kapitalisiert kann er somit den Wirtschaftsaufschwung 2026 unterstützen. Das steht und fällt natürlich damit, dass wir die Risiken gut im Blick haben." Die in Österreich vor allem sind: Notleidende Gewerbeimmobilienkredite, Schwerpunktsetzungen auf die Krypto- und auf die Geldwäscheaufsicht sowie die Umsetzung des europäischen AI-Acts." Da gibt es dann eine große Unterscheidung zwischen was ist Hochrisiko und was ist künstliche Intelligenz, deren Anwendung nur transparent zu kommunizieren ist.Ein spannendes Gespäch mit FMA-Vorstand Mariana Kühnel über den österreichischen und europäischen Finanzmarkt. und Regulierungsnotwendigkeiten. Einen guten Rutsch ins neue Jahr wünscht Julia Kistner Warnhinweise: Geldanlagen und erst Recht Investments in Krypto Assets bergen ein Verlustrisiko. Der Host und die Podcastgäste der GELDMEISTERIN haften nicht für die Inhalte dieses Mediums.Musik- & Soundrechte:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ https://www.geldmeisterin.com/index.php/musik-und-soundrechte/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠#AI #Krypto #Geldwäsche #FMA #anlegen #investieren #podcast Foto FMA

    26 min
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  • Creator
    Der Finanzpodcast mit Julia Kistner
  • Years Active
    2021 - 2026
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  • Copyright
    © Der Finanzpodcast mit Julia Kistner
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