Geldleere - Podcast für Geldanlage und Finanzbildung

Philipp Pönisch & Nick Stieglitz
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  • Investing
  • Updated Biweekly

Damit euer Geld nicht leer ausgeht, verraten wir euch alles über die clevere Art, Geld anzulegen. Hier ist für jeden etwas dabei, vom Basiswissen zur Geldanlage bis zu Spezialthemen, hier erfahrt ihr alles. Wir bringen Licht ins Dunkle.Wir, das sind Philipp Pönisch und Nick Stieglitz, zwei Kundenberater, mit einer Leidenschaft zum Investieren und der etwas anderen Herangehensweise. Unser Podcast ist für Einsteiger geeignet, die sich mit den wichtigsten Themen rund ums Geldanlegen beschäftigen möchten, aber auch erfahrene Investoren werden sicher das ein oder andere Neue für sich entdecken.Viel Spaß beim Hören, wir freuen uns über euer Feedback!kontakt@geldleere.de https://geldleere.de Philipp Pönisch aus Schwerin (MV) - Instagram @philipp_poenisch - https://versicherung.gothaer.de/poenisch/ Nick Stieglitz aus Bünde (NRW) - Instagram @gothaer_stieglitz - https://versicherung.gothaer.de/stieglitz

  1. 5d ago

    100 - Folgen - 100 Erkenntnisse

    100 Folgen Geldleere sind für uns kein Anlass für Selbstbeweihräucherung, sondern für einen klaren Schnitt durch das, was dir beim Vermögensaufbau wirklich hilft. Wir schauen zurück auf fünf Jahre Finanzbildung und auf die Folgen, die wir selbst immer wieder weitergeben: Was sind Aktien, was leisten Fonds, warum streut ein ETF anders, und welche Basics sollte man verstanden haben, bevor man sich in Detailfragen verliert. Wenn du neu einsteigst, bekommst du hier einen sauberen Orientierungspfad statt Buzzwords. Dann wird es konkret: Zinseszins, Inflation und die Frage, warum viele Menschen das Richtige wissen und trotzdem nicht dranbleiben. Wir sprechen über Krisen und Wendepunkte, die uns begleitet haben, vom Ukraine-Krieg über die Zinswende bis zu politischer Volatilität, und was das für deine Investmentstrategie, Risikomanagement und Erwartung bedeutet. Dazu kommen unsere Learnings aus Gastfolgen, Nischenthemen wie Healthcare, vermögenswirksamen Leistungen und dem KI-Schub, der Märkte und Alltag spürbar verändert. Zum Schluss rechnen wir es vor, ohne Finanz-Sprech: kleine monatliche Beträge, lange Zeit, realistische Renditeannahmen und der enorme Hebel staatlicher Förderung rund um das Altersvorsorgedepot. Unsere wichtigste Botschaft bleibt dabei bewusst unsexy: Market Timing ist selten planbar, aber langfristig breit gestreut investieren ist machbar und wirkt, wenn du diszipliniert bleibst. Wenn dir die Folge hilft, teil sie mit jemandem, der immer noch wartet, und lass uns eine Bewertung da. Abonnierst du Geldlehre und sagst uns: Was ist deine größte Hürde beim Investieren?

  2. Sep 13

    99 - Revolution der Rente, das Altersvorsorgedepot kommt!

    50% staatliche Förderung klingt nach Marketing, ist hier aber Mathe. Wir schauen uns die neue Altersvorsorgereform an, die ab 2027 den Rahmen für ein staatlich gefördertes Altersvorsorgedepot und ein Standarddepot setzt und damit ETF-Sparen und Kapitalmarktanlage politisch auf eine neue Stufe hebt. Wenn du bei „Rente“ bisher nur an Umlageverfahren, demografischen Wandel und Bauchschmerzen denkst, bekommst du hier eine klare, praxisnahe Einordnung. Mit dabei ist Alina von Bruck, Vorstandsvorsitzende der Barmenia-Gothaer Lebensversicherung. Aus Anbieter-Perspektive erklärt sie, warum Riester reformiert werden musste, wie die neue Förderlogik funktioniert (50% auf die ersten 360 Euro pro Jahr, 25% bis 1.800 Euro, extra Kinderzulage) und warum das für viele sofort wie eine Rendite auf den eigenen Beitrag wirkt. Wir rechnen konkrete Szenarien durch, sprechen über Kosten-Deckel, digitale Umsetzung und darüber, weshalb „einfach“ nicht automatisch „egal“ heißt. Dann gehen wir in die Tiefe: Standarddepot mit zwei ETF-Optionen, Altersvorsorgedepot mit größerer Fondsauswahl sowie Garantievarianten mit 80% oder 100% und dem typischen Renditepreis von Garantien. Außerdem klären wir, was Riester-Sparer jetzt realistisch tun können: im Vertrag bleiben, nur die Förderlogik umstellen oder in einen neuen Vertrag wechseln und worauf es dabei ankommt (Rechnungszins, Rentenfaktor, Restlaufzeit). Zum Schluss diskutieren wir die neue Flexibilität beim Rentenbezug bis 85, Langlebigkeitsrisiken, Pflegekosten und was mit dem Geld im Todesfall passiert. Wenn dir die Folge hilft, teil sie bitte mit jemandem, der das Thema noch wegschiebt, und abonniere Geldlehre, damit du die nächsten Updates zur Umsetzung nicht verpasst. Welche Frage zur Reform brennt dir am meisten unter den Nägeln?

  3. Jun 10

    98 - SpaceX-Hype - Chance oder FOMO-Falle und der neue ETF-Wahnsinn

    SpaceX soll an die Börse kommen und plötzlich klingt Geldanlage für viele wie ein Popkultur-Event: Raketen, Elon Musk, große Versprechen und ein Festpreis, bei dem auch Privatanleger scheinbar ohne Hürden mitmachen können. Wir finden die Technologie faszinierend, aber genau deshalb lohnt sich der kühle Blick: Was ist Substanz, was ist Erzählung und was ist einfach nur FOMO? Wir sprechen darüber, wie ein Börsengang (IPO) eigentlich funktioniert, warum ein fixer Ausgabepreis ungewöhnlich ist und wie Neo-Broker das Zeichnen von Aktien bewusst vereinfachen. Dazu kommen die Fragen, die im Hype gern untergehen: Wie bewertet man ein Unternehmen ohne saubere Kennzahlen, welche Rolle spielt die Lock-up-Periode und warum profitieren Firmen vor allem beim Einsammeln des Kapitals, nicht automatisch von späteren Kurssprüngen? Richtig spannend wird es beim Thema Index und ETFs: Wenn Regeln für die Aufnahme in den NASDAQ gelockert werden, kann das passives Kapital in Bewegung setzen, ganz ohne Meinung oder Analyse. Außerdem schauen wir auf ein Thema, das viele Depots betrifft: das Klumpenrisiko im MSCI World durch den stark gestiegenen USA-Anteil. Wenn du Investments verständlich einordnen willst, ohne dich von der lautesten Story treiben zu lassen, passt diese Folge perfekt. Abonniere Geldlehre, teile die Folge mit jemandem, der gerade über SpaceX nachdenkt, und lass uns eine Bewertung da: Bist du Team Vorsicht oder Team Rakete?

  4. Jun 4

    97 - Depot-Analyse

    Dein Depot wirkt „gut diversifiziert“, aber am Ende hängt doch alles an USA und Technologie? Genau diese blinden Flecken nehmen wir uns heute vor. Wir sprechen darüber, wie eine Depot-Analyse wirklich funktioniert, wenn man sie als Handwerk versteht: erst Ziele, Zeithorizont, Schwankungstoleranz und Gesamtbild klären, dann Zahlen und Positionen bewerten. Denn ohne Kontext ist jede Aussage zu Risiko, Performance oder „zu viel Tech“ am Ende nur Raten.  Anhand von zwei konkreten Portfolios zeigen wir, worauf wir schauen: Asset Allocation über Aktien, Anleihen und Cash, Länder- und Branchengewichtung, Bewertungsniveau über Kennzahlen und vor allem Korrelationen, die Scheinstreuung entlarven. Beim Depot von Ronny wird sichtbar, wie ein konservatives Ziel trotzdem mit hohem Aktienanteil zusammenpassen kann, wenn die Stabilität aus defensiven Bausteinen kommt und man nicht Renditen hinterherläuft.  Beim Depot von Jonas wird es offensiver: Einzelaktien plus MSCI World klingt nach Kontrolle, kann aber Klumpenrisiken verdoppeln. Wir diskutieren Fallhöhen von Highflyern, die Arbeit hinter Einzelaktien, und was echte Diversifikation praktisch bedeutet. Zum Schluss streifen wir Tobias’ unkonventionellen Sparplan-Rhythmus und warum Automatisierung oft wichtiger ist als Timing. Wenn du dein Portfolio klarer, robuster und schlaffreundlicher bauen willst, hör rein, abonniere den Podcast, teile die Folge und hinterlasse uns eine Bewertung.

  5. Apr 30

    96 - Megatrends - echte Strategie oder nur Storytelling?

    Eine Liste voller Verbote kurz vor der Aufnahme und plötzlich steht die Frage im Raum: Wird das noch ein offenes Gespräch oder nur der Versuch dessen ohne Mehrwert für euch? Genau deshalb ziehen wir die Reissleine und sagen unseren geplanten Gast kurzfristig ab. Das ist schade, denn Megatrends sind ein spannendes Feld, aber für uns gilt: Wenn wir nicht ehrlich nach Performance, Einordnung und Strategie fragen dürfen, passt das nicht zu GELDLEERE.  Dann machen wir das, was wir immer machen: Wir erklären das Thema so, dass du es ins echte Leben und ins Depot übersetzen kannst. Was ist überhaupt ein Megatrend und warum ist das mehr als nur KI? Wir sprechen über Trinkwasser, Robotics und Automatisierung, Biotechnologie, Clean Energy, Cybersecurity und Smart City und warum diese Themen nicht nur „irgendwann“ relevant sind, sondern heute schon Unternehmen und Märkte bewegen. Dabei geht es auch um die Grundidee von Aktien: Kapital kann sich an Ideen beteiligen, selbst wenn man nicht der Erfinder ist.  Zum Schluss wird es praktisch: Megatrend-Fonds als bequeme Bündel-Lösung gegen ein Sammelsurium aus vielen Themenfonds, inklusive der typischen Trade-offs. Breite Streuung kann ruhiger laufen, aber in Tech-Boom-Phasen auch hinterherhinken. Wir ordnen das im Vergleich zum MSCI World ein, sprechen über Klumpenrisiken, Sektorrotation und das, was viele unterschätzen: die eigene Psyche, wenn es 30% nach unten geht.  Mit besten Grüßen an compliance ist diese Folge, wie unser Format als solches, natürlich keine Anlageberatung und wir haften nicht für Verluste, die aufgrund der Umsetzung oder der Meidung der Themen unserer Folgen eingefahren werden.

  6. Apr 2

    95 - Trump Trades

    Geldleere - Podcast für Geldanlage und Finanzbildung

  7. Mar 6

    94 - Eskalation im Nahen Osten

    Schlagzeilen lodern, Kurse zucken – doch was bedeutet die Iran-Eskalation wirklich für dein Depot? Wir nehmen dich mit durch die Kette der entscheidenden Faktoren: von der Straße von Hormus über Ölpreise und Versicherungsprämien bis zu Lieferketten, Inflation und den kniffligen Entscheidungen der Zentralbanken. Statt Panik liefern wir Klarheit, Fakten und eine robuste Vorgehensweise für langfristige Anleger. Wir starten mit einem kompakten Lagebild und schauen dann auf die tatsächlichen Marktreaktionen der Woche: überraschend moderat, aber mit spürbarer Sektorrotation. Energie- und Rüstungswerte rücken in den Fokus, Transport und Teile der Zykliker geraten unter Druck, während einzelne Softwaretitel wieder Tritt fassen. Wir erklären, warum es oft nicht der reale Mangel, sondern die Einpreisung von Risiken ist, die Öl und damit Produktions- und Transportkosten anschiebt – und weshalb genau das die Inflationskurve wieder nach oben drücken könnte. Daraus ergibt sich der geldpolitische Balanceakt: Bleiben Zinssenkungen in Reichweite oder gewinnt die Teuerung die Oberhand? Aus den Szenarien leiten wir konkrete Schritte ab: Anlagehorizont prüfen, Liquiditätsbedarf ehrlich einschätzen, Klumpenrisiken abbauen. Wer größere Summen investieren will, fährt mit Tranchen besser als mit dem einen großen Wurf. Sparpläne weiterlaufen lassen, denn Volatilität arbeitet für dich, wenn du diszipliniert bleibst. Statt hektischer Stop-Loss-Feuerwerke empfehlen wir klare Rebalancing-Regeln und einen nüchternen Blick auf Bewertungen, weil „sichere“ Titel oft bereits teuer bezahlt sind. Und wir sprechen über Nebeneffekte: Warum Dubai an Strahlkraft verlieren könnte, wieso Versicherer zum verdeckten Preistreiber werden und wie sich das auf Kapitalflüsse auswirkt. Unser Fazit ist einfach und unbequem zugleich: Krisen gehören zu Märkten. Wer Diversifikation, Disziplin und Zeit auf seiner Seite hat, muss nicht jede Schlagzeile handeln. Abonniere jetzt, teile die Folge mit jemandem, der nervös auf sein Depot starrt, und hinterlasse eine Bewertung – welche Strategie fährst du in geopolitischen Stressphasen?

  8. Feb 15

    93 - vom KI-Hype zur Sektorrotation und Goldrallye

    Heute nehmen wir dich mit auf die Autobahn nach Leverkusen und direkt hinein in die Fragen, die Anleger jetzt bewegen: Wer verdient wirklich an KI, wenn Basismodelle immer günstiger werden? Warum dreht Kapital aus Software ab und findet den Weg zurück zu Konsumgütern und Healthcare? Und welche Rolle spielen Gold und Silber, wenn Märkte gleichzeitig nach Sicherheit und Rendite suchen? Wir starten mit der entscheidenden Unterscheidung: Nicht die Technologie selbst schafft Rendite, sondern ihre Monetarisierung. Wir vergleichen den KI-Moment mit dem Internet der 2000er und zeigen, wie Wert entsteht, wenn Produkte günstiger, schneller und zuverlässiger werden. Dann blicken wir auf die laufende Sektorrotation: Während bekannte Softwaretitel teils zweistellig verlieren, liefern Qualitätsmarken mit Preissetzungsmacht und Dividendenhistorie solide Ergebnisse. Was wie Langeweile klingt, zahlt sich aus, wenn Bewertungen normalisieren und Cashflows zählen. Im Kern diskutieren wir die zwei großen Risiken für SaaS: schrumpfende pro-Kopf-Lizenzen durch Automatisierung und Features, die durch breit verfügbare KI entwertet werden. Wir ordnen Beispiele wie Microsofts Bündelstrategie und kreative Preismodelle ein und erklären, warum Stockpicking hier echte Nähe zum Management und Produktverständnis braucht. Für alle, die keine Zeit für Tiefenanalysen haben, sprechen wir über robuste Alternativen: aktive Multi-Asset-Strategien, Qualitätsfaktoren und bewusste Diversifikation, die Klumpenrisiken entschärft. Zum Schluss wird es metallisch: Gold und Silber glänzen, doch ohne Cashflows bleibt die Gewichtung eine Glaubensfrage. Wir teilen unsere Sicht auf sinnvolle Quoten, physische Lagerung und warum Edelmetalle als Stabilitätsbaustein taugen, nicht als Renditeersatz. Unser roter Faden bleibt klar: Streuung, Qualitätsfokus und Geduld schlagen Hype und Hast. Wenn du dich fragst, ob jetzt Tech-Nachkauf, Konsum-Qualität oder ein Goldanteil richtig ist, liefert diese Folge Orientierung – praxisnah, ehrlich und ohne Heilsversprechen. Hat dir die Folge geholfen? Abonniere den Podcast, teile ihn mit Freundinnen und Kollegen und hinterlasse eine kurze Bewertung – welches Thema sollen wir als Nächstes vertiefen?

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