L’investisseur transformé

Tulett, Matthews & Associés
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Si vous vous êtes déjà senti dépassé ou confus par le nombre impressionnant d’opinions et d’options offertes par l'industrie financière, le balado L'investisseur transformé peut renouveler votre expérience d'investissement et augmenter vos chances de devenir libre financièrement pour toujours. Grâce à son approche simple et directe, l'animateur Ruben Antoine vous guide à travers le brouillard de choix et de voix du secteur financier pour vous aider à prendre de meilleures décisions et à découvrir les meilleures stratégies d'investissement et de planification pour vous et votre famille. Ruben est titulaire des titres professionnels de CA, CPA et CFA. En tant que gestionnaire de portefeuille chez Tulett, Matthews & Associés, Ruben aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers et à réaliser leurs rêves personnels en utilisant les mêmes principes d’investissement et de finances personnelles abordés dans le balado L’investisseur transformé. Pour en savoir plus sur les services de conseils financiers proposés par Tulett, Matthews & Associés ou pour demander une copie gratuite de la dernière édition du livre L’investisseur transformé, veuillez visiter le www.tma-invest.com/fr

  1. Revue de l’année 2025 sur les marchés boursiers

    JAN 28

    Revue de l’année 2025 sur les marchés boursiers

    Dans cet épisode, Ruben Antoine et Chloé Mainguy reviennent sur une année exceptionnelle sur les marchés boursiers et ce qu’elle signifie pour les investisseurs à l’aube de 2026. Ils expliquent comment la volatilité liée aux tarifs douaniers, la forte chute au printemps et la reprise rapide ont marqué 2025, tout en récompensant ceux qui sont restés investis et bien diversifiés à l’échelle mondiale. Ruben et Chloé abordent la surperformance du Canada et des marchés internationaux par rapport aux États-Unis, l’impact de cette rotation des marchés, et pourquoi il faut ignorer les prédictions boursières. Ils traitent aussi du débat croissant autour de l’intelligence artificielle, pour montrer comment les investisseurs peuvent profiter de l’innovation sans tomber dans la spéculation. Bonne écoute! ● Survol de l'année 2025: Trump, volatilité et hausse boursière marquée. (02:14) ● Rendements par région : Canada, marchés internationaux et États-Unis. (05:36) ● Retour sur les performances boursières comparées à 2024. (06:25) ● Le phénomène cyclique de la rotation des marchés. (07:04) ● Pourquoi le marché canadien a dominé en 2025? (07:40) ● Les marchés émergents et l’impact de l’IA en Asie. (08:48) ● Faut-il encore investir aux États-Unis? (10:30) ● Intelligence artificielle : révolution ou bulle techno? (12:07) ● Une différente façon d'investir dans l’IA. (15:00) ● Les prédictions des banques et institutions financières sont-elles fiables? (16:15) ● Leçon à tirer de 2025. (19:45) Merci pour votre écoute! Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

    21 min
  2. Découvrez qui est Ruben Antoine : son parcours unique et sa perspective sur le secteur financier

    12/22/2025

    Découvrez qui est Ruben Antoine : son parcours unique et sa perspective sur le secteur financier

    Pour le dernier épisode de 2025, on inverse les rôles! Ruben Antoine, habituellement à l’animation de L'investisseur transformé, est cette fois-ci l’invité. À travers une conversation tirée du balado 2 fiscalistes 1 podcast, il nous ouvre les portes de son parcours professionnel, de ses débuts en comptabilité jusqu’à son rôle actuel de gestionnaire de portefeuille chez Tulett, Matthews & Associés. Avec franchise et humilité, Ruben partage ses réflexions sur l’évolution de l’industrie financière, les différences entre les types de conseillers financiers et les pièges courants à éviter en investissement. Un échange rempli de nuances et de conseils pratiques pour mieux comprendre le monde complexe de la finance et des placements. Bonne écoute! ● Parcours académique de Ruben Antoine. (03:10) ● Expérience internationale : Îles Vierges, Londres. (04:22) ● Transition vers le monde de l'investissement. (05:00) ● Différences entre les divers types de conseillers financiers. (11:25) ● La plus-value d'un gestionnaire de portefeuille. (17:05) ● Le quotidien d'un gestionnaire de portefeuille. (18:34) ● Un entrepreneur devrait-il travailler avec un conseiller financier? (21:03) ● Quand consulter un gestionnaire de portefeuille? (24:26) ● Quel est le client-type de Tulett, Matthews & Associés? (25:58) ● Quelques exemples de pièges à éviter en investissement. (30:35) ● La question cruciale à poser à votre conseiller financier. (40:00) ● Les divers types de rémunération des conseillers financiers. (41:17) ● Comprendre les frais sous-jacents des fonds communs. (46:44) ● L'importance de la littératie financière et mot de la fin. (59:35) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Balado 2 fiscalistes 1 podcastRéginald Pierre-Louis sur LinkedInGerard P. Theus sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInLes différents types de conseillers financiers : comment...

    1h 2m
  3. Couples mariés (partie 2) : Les régimes matrimoniaux

    11/13/2025

    Couples mariés (partie 2) : Les régimes matrimoniaux

    Au Canada, 40 % des mariages se terminent en divorce, et les conséquences financières peuvent être majeures. L'argent en banque, le CELI, l'entreprise, l'immeuble locatif… Qu’arrive-t-il à tout ça quand un couple marié se sépare? Dans ce deuxième épisode de notre série sur le droit familial, Ruben Antoine reçoit à nouveau Me Louis Dessureault, avocat pour la firme Dessureault Herbert, afin d'explorer les régimes matrimoniaux et la façon dont ils influencent le partage des biens. Le régime matrimonial est cette deuxième couche juridique (souvent méconnue) qui s’ajoute au patrimoine familial pour déterminer comment les actifs sont séparés. Dans cet épisode, nous discutons des types de régimes matrimoniaux, des avantages d’un contrat de mariage, de la distinction avec les ententes prénuptiales (prenup), et bien plus encore! Bonne écoute! Différence entre le patrimoine familial et les régimes matrimoniaux. (03:04)Les trois régimes les plus courants au Québec. (03:51)Particularités des régimes matrimoniaux étrangers. (05:03)1er régime matrimonial : La société d’acquêts. (07:54)Types de biens inclus dans la société d’acquêts. (09:07)Les exclusions (héritage, dons) et leurs conditions. (09:53)Quelques exemples de situations complexes avec les biens immobiliers. (11:04)Loyers d’un immeuble à revenu : partageables ou pas? (15:20)Faut-il s'incorporer pour protéger les biens immobiliers? (16:45)Entrepreneurs: Le danger d’un gel successoral. (20:10)Les revenus d’un héritage sont-ils partageables? (24:18)2e régime matrimonial : La séparation de biens. (25:41)Pourquoi considérer un contrat de mariage? (26:04)Différences entre le contrat de mariage québécois et le "prenup" américain. (28:29)Comment aborder la discussion délicate sur le contrat de mariage. (31:06)Mot de la fin. (35:02) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Louis Dessureault sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le partage selon les régimes matrimoniauxFirme Tulett, Matthews & AssociésCabinet d'avocats Dessureault HerbertLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096.  Suivez Tulett, Matthews & Associés...

    36 min
  4. Couples mariés (partie 1) : Le patrimoine familial

    10/17/2025

    Couples mariés (partie 1) : Le patrimoine familial

    Le droit de la famille pour les couples mariés est un aspect essentiel de la gestion de patrimoine financier, mais il est malheureusement souvent négligé malgré l'impact énorme sur les finances personnelles en cas de séparation ou de divorce. C’est un sujet très complexe! Nous avons donc décidé d’y consacrer une série spéciale de deux épisodes portant sur le partage et la séparation des biens dans différents contextes.  Nous sommes accompagné de l'avocat Louis Dessureault pour démystifier les implications financières du mariage. Me Dessureault est associé de la firme Dessureault Herbert, et possède plus de 15 ans d'expérience en droit familial, ainsi que dans le domaine fiduciaire et successoral dans le cadre de litiges en droit de la famille. Dans cet épisode, nous discutons de ce qu’est le patrimoine familial, des types de biens qui en font partie, comment ils sont divisés, des exclusions possibles, et de bien d’autres sujets! Une conversation essentielle pour pour mieux comprendre vos droits et obligations, surtout pour ceux qui s’apprêtent à se marier, vivent une union et veulent protéger leur patrimoine ou traversent une période difficile menant à une séparation ou un divorce.  Bonne écoute!  Points clés de l’épisode  Pourquoi parler de droit familial dans un podcast financier? (01:45) Que fait un avocat spécialisé en droit familial? (04:00) Les conséquences financières d’un divorce au Québec. (04:55) Différence entre patrimoine familial et régime matrimonial. (05:40) Règles particulières sur les biens inclus dans le patrimoine familial. (07:13) Est-ce qu’un contrat de mariage peut exclure certains biens? (07:48) Mariage à l’étranger : suis-je sujet aux lois québécoises? (08:30) Pourquoi le patrimoine familial a été instauré? (9:45) Quels biens sont inclus dans le patrimoine familial? (10:50) Exclusion des CELI et comptes autres que REER. (11:30) Résidences secondaires ou condos locatifs : à partager ou non? (12:31) Véhicules de collection : à partager ou non? (14:33) Comment sont partagés les biens indivisibles comme une maison? (16:24) Biens exclus du partage : dons, héritages et biens possédés avant le mariage. (18:41) Exemples : maison achetée ou REER accumulé avant et après le mariage. (19:40) Conseils pratiques pour éviter les litiges coûteux. (22:30)  Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Louis Dessureault sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le partage du patrimoine familialFirme Tulett, Matthews & AssociésCabinet d'avocats Dessureault HerbertLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple,a...

    31 min
  5. Gérer et distribuer un héritage : les responsabilités clés du liquidateur

    09/19/2025

    Gérer et distribuer un héritage : les responsabilités clés du liquidateur

    Perdre un proche est déjà difficile émotionnellement, mais gérer sa succession peut vite devenir un casse-tête si on ne comprend pas les responsabilités qui en découlent. Dans cet épisode, nous recevons le notaire Hugo Fournier-Gendron pour faire toute la lumière sur le rôle souvent méconnu, mais crucial, du liquidateur. Hugo est notaire chez Gendron Carpentier, spécialisé en planification successorale et transmission de patrimoine. Ensemble, nous passons à travers les étapes administratives, légales et fiscales à faire après un décès, ainsi que les pièges à éviter pour que la distribution de l'héritage se déroule sans mauvaise surprise. Avec des exemples concrets et des réponses claires, cet épisode est une vraie boîte à outils pour toute personne nommée liquidateur ou qui souhaite bien planifier sa succession. Bonne écoute! ● Présentation du notaire Hugo Fournier-Gendron (03:00) ● Qu’est-ce qu’une succession? (04:43) ● Qu’est-ce qu’un liquidateur et pourquoi son rôle est crucial? (06:24) ● Les premières étapes essentielles à faire après un décès. (13:06) ● Les erreurs fréquentes avec les testaments non notariés. (17:50) ● Risques liés à accepter la succession en tant qu'héritier. (20:00) ● Que faire si la succession a plus de dettes que d'actifs? (20:55) ● Pourquoi l’inventaire est obligatoire (et protège les héritiers)? (22:00) ● Publication obligatoire dans le RDPRM et les journaux papier. (24:35) ● Que faire avec les biens (comptes bancaires, placements, immobiliers)? (28:55) ● Quels sont les droits du conjoint survivant et des enfants mineurs? (31:07) ● L’impôt au décès : une facture fiscale salée. (35:23) ● La déclaration de revenus du défunt et celle de la succession. (37:49) ● L'importance du certificat de décharge avant la distribution des biens (40:44) ● Les stratégies pour réduire l’impôt au décès. (43:17) ● Éviter le double ou triple imposition pour les propriétaires d’entreprise. (45:35) ● Quand et comment se termine le rôle du liquidateur? (48:30) ● Conseils à retenir et mot de la fin. (52:21) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Hugo Fournier-Gendron sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le liquidateur et son rôleÉducaloi : Les principales étapes d'une liquidation de successionFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos...

    54 min
  6. Comment un testament protège vos proches et votre patrimoine?

    08/27/2025

    Comment un testament protège vos proches et votre patrimoine?

    Le Canada s’apprête à vivre le plus grand transfert de richesse intergénérationnel de l’histoire. Pourtant, près de 57% des Canadiens et 70% des Québécois n’ont pas de testament, laissant leurs proches dans des situations incertaines et complexes à leur décès. Aujourd’hui, on s’attaque à ce sujet souvent remis à plus tard, mais ô combien essentiel. Notre invitée est Christina Di Re, notaire d’expérience, qui accompagne de nombreux clients dans la préparation de leur testament, mandat d’inaptitude et planification successorale. Ensemble, nous discutons des mythes à déconstruire concernant le testament, des erreurs à éviter, et des étapes concrètes pour protéger votre famille et votre patrimoine. Christina nous partage avec clarté et simplicité les implications légales et pratiques d’un bon testament. Cet épisode vous outillera à mieux planifier et préparer ce document clé… avant qu’il ne soit trop tard. Bonne écoute! ● L'importance de la planification successorale. (00:01) ● Qui est la notaire Christina Di Re? (04:16) ● Qui devrait faire un testament? (06:39) ● Conjoints de fait : le testament devient d'autant plus essentiel. (07:30) ● Conjoints mariés : un testament est-il encore nécessaire? (09:05) ● Le rôle du liquidateur. (10:58) ● Parrain/marraine ≠ tuteur légal : un mythe à déconstruire. (11:30) ● Comment bien choisir son liquidateur? (13:00) ● La fréquence idéale pour mettre à jour son testament. (16:39) ● Les conséquences d’un divorce ou d’une séparation. (18:27) ● Types de testaments : notarié, olographe, devant témoins – lequel choisir? (20:00) ● Les nombreux autres avantages d'un testament notarié (21:31) ● Considérations testamentaires pour les familles reconstituées. (25:22) ● Comment gérer la distribution de l'héritage à un enfant mineur? (26:55) ● Comment traiter les biens numériques (médias sociaux, crypto, points de fidélité)? (30:32) ● Comment traiter les biens et propriétés à l’étranger? (33:09) ● Comment surmonter l’obstacle psychologique de faire son testament? (36:20) ● Conséquences de mourir sans testament. (39:19) ● Registre des biens non réclamés : 25M$ en attente d’héritiers. (42:40) ● Mot de la fin et conclusion. (44:06) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Christina Di Re sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInRègles légales lorsqu'on meurt sans testamentRecherche dans le registre des biens non réclamésFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple,a...

    46 min
  7. Revue de mi-année sur les marchés boursiers

    07/30/2025

    Revue de mi-année sur les marchés boursiers

    Quels événements ont secoué les marchés boursiers depuis le début de l'année? Comment les guerres commerciales et les conflits géopolitiques ont-ils influencé les portefeuilles des investisseurs? Quels enseignements peut-on tirer des performances boursières jusqu’à présent cette année? Cet épisode vous apporte les réponses à ces questions et plus encore. Ruben Antoine et Chloé Mainguy explorent la réaction des marchés aux dynamiques économiques majeures durant la première moitié de 2025. Ils analysent aussi comment les portefeuilles sont construits pour affronter la volatilité, et pourquoi il faut ignorer le bruit médiatique pour capturer les opportunités. Bonne écoute! Trump, tarifs, élections canadiennes, conflits géopolitiques (1:25)Chute des marchés de février à avril 2025 (2:22)Baisse en pourcentage des indices boursiers (3:32)Performance par région au premier semestre (5:07)Comparaison entre le marché des États-Unis, Canada, Europe (6:09)Dépenses militaires comme moteur économique (8:09)Dépenses, dette gouvernementale et déficit (9:23)Inquiétudes liées aux obligations gouvernementales (9:55)Historique des dettes des pays et rendements boursiers (10:47)Gestion de risque dans nos portefeuilles obligataires (12:26)Leçons à tirer de la récente volatilité boursière (14:16) Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

    17 min
  8. Conjoints non mariés (partie 2): Nouveau régime d’union parentale

    07/11/2025

    Conjoints non mariés (partie 2): Nouveau régime d’union parentale

    Au Québec, environ 65% des enfants naissent de parents non mariés, des couples qui n’ont aucune protection légale en cas de séparation. Ce vide juridique est sur le point de changer avec l’entrée en vigueur depuis le 30 juin 2025 du régime d’union parentale. Cette nouvelle loi constitue un tournant légal majeur dans le droit familial qui révolutionne la situation juridique des couples non mariés. Mais en quoi ce changement est-il si historique? Qui est concerné? Que faut-il prévoir à partir de maintenant? Quelles sont les conséquences sur le partage des biens et de la résidence familiale? Pour y voir plus clair, nous en discutons avec Me Mélissa Charles, avocate et fondatrice de la firme Excelsior Avocats. Mélissa nous explique les principaux concepts de ce nouveau régime d’union parentale qui offrira plus de sécurité aux conjoints de fait et leurs enfants. Bonne écoute! ● Présentation de Me Mélissa Charles (01:44) ● Le régime d’union parentale : de quoi s’agit-il exactement? (2:50) ● Qui est assujetti à la nouvelle loi : les critères à retenir (4:29) ● Quels biens sont sujets au partage lors d'une séparation? (5:17) ● Qu'est-ce que la prestation compensatoire? (8:34) ● L'importance de déclarer la résidence familiale au registre foncier (10:58) ● Possibilité d’adhérer ou de sortir du nouveau régime par acte notarié (14:10) ● Nouveautés en matière successorale en l’absence de testament (18:00) ● Avec la nouvelle loi, est-il nécessaire d'avoir un contrat de vie commune? (21:14) ● Le nouveau régime permet-il le paiement de pension alimentaire? (26:36) ● Est-ce que l'union parentale prend fin automatiquement à un moment donné? (28:34) ● Sommaire des principaux concepts du régime d’union parentale (30:30) ● Conseils et mot de la fin (31:33) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Mélissa Charles sur LinkedInFirme Excelsior AvocatsRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sura...

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