Geldleere - Podcast für Geldanlage und Finanzbildung

Philipp Pönisch & Nick Stieglitz
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Damit euer Geld nicht leer ausgeht, verraten wir euch alles über die clevere Art, Geld anzulegen. Hier ist für jeden etwas dabei, vom Basiswissen zur Geldanlage bis zu Spezialthemen, hier erfahrt ihr alles. Wir bringen Licht ins Dunkle.Wir, das sind Philipp Pönisch und Nick Stieglitz, zwei Kundenberater, mit einer Leidenschaft zum Investieren und der etwas anderen Herangehensweise. Unser Podcast ist für Einsteiger geeignet, die sich mit den wichtigsten Themen rund ums Geldanlegen beschäftigen möchten, aber auch erfahrene Investoren werden sicher das ein oder andere Neue für sich entdecken.Viel Spaß beim Hören, wir freuen uns über euer Feedback!kontakt@geldleere.de https://geldleere.de Philipp Pönisch aus Schwerin (MV) - Instagram @philipp_poenisch - https://versicherung.gothaer.de/poenisch/ Nick Stieglitz aus Bünde (NRW) - Instagram @gothaer_stieglitz - https://versicherung.gothaer.de/stieglitz

  1. 4D AGO

    96 - Megatrends - echte Strategie oder nur Storytelling?

    Eine Liste voller Verbote kurz vor der Aufnahme und plötzlich steht die Frage im Raum: Wird das noch ein offenes Gespräch oder nur der Versuch dessen ohne Mehrwert für euch? Genau deshalb ziehen wir die Reissleine und sagen unseren geplanten Gast kurzfristig ab. Das ist schade, denn Megatrends sind ein spannendes Feld, aber für uns gilt: Wenn wir nicht ehrlich nach Performance, Einordnung und Strategie fragen dürfen, passt das nicht zu GELDLEERE.  Dann machen wir das, was wir immer machen: Wir erklären das Thema so, dass du es ins echte Leben und ins Depot übersetzen kannst. Was ist überhaupt ein Megatrend und warum ist das mehr als nur KI? Wir sprechen über Trinkwasser, Robotics und Automatisierung, Biotechnologie, Clean Energy, Cybersecurity und Smart City und warum diese Themen nicht nur „irgendwann“ relevant sind, sondern heute schon Unternehmen und Märkte bewegen. Dabei geht es auch um die Grundidee von Aktien: Kapital kann sich an Ideen beteiligen, selbst wenn man nicht der Erfinder ist.  Zum Schluss wird es praktisch: Megatrend-Fonds als bequeme Bündel-Lösung gegen ein Sammelsurium aus vielen Themenfonds, inklusive der typischen Trade-offs. Breite Streuung kann ruhiger laufen, aber in Tech-Boom-Phasen auch hinterherhinken. Wir ordnen das im Vergleich zum MSCI World ein, sprechen über Klumpenrisiken, Sektorrotation und das, was viele unterschätzen: die eigene Psyche, wenn es 30% nach unten geht.  Mit besten Grüßen an compliance ist diese Folge, wie unser Format als solches, natürlich keine Anlageberatung und wir haften nicht für Verluste, die aufgrund der Umsetzung oder der Meidung der Themen unserer Folgen eingefahren werden.

    37 min

  2. APR 2

    95 - Trump Trades

    Geldleere - Podcast für Geldanlage und Finanzbildung

    28 min

  3. MAR 6

    94 - Eskalation im Nahen Osten

    Schlagzeilen lodern, Kurse zucken – doch was bedeutet die Iran-Eskalation wirklich für dein Depot? Wir nehmen dich mit durch die Kette der entscheidenden Faktoren: von der Straße von Hormus über Ölpreise und Versicherungsprämien bis zu Lieferketten, Inflation und den kniffligen Entscheidungen der Zentralbanken. Statt Panik liefern wir Klarheit, Fakten und eine robuste Vorgehensweise für langfristige Anleger. Wir starten mit einem kompakten Lagebild und schauen dann auf die tatsächlichen Marktreaktionen der Woche: überraschend moderat, aber mit spürbarer Sektorrotation. Energie- und Rüstungswerte rücken in den Fokus, Transport und Teile der Zykliker geraten unter Druck, während einzelne Softwaretitel wieder Tritt fassen. Wir erklären, warum es oft nicht der reale Mangel, sondern die Einpreisung von Risiken ist, die Öl und damit Produktions- und Transportkosten anschiebt – und weshalb genau das die Inflationskurve wieder nach oben drücken könnte. Daraus ergibt sich der geldpolitische Balanceakt: Bleiben Zinssenkungen in Reichweite oder gewinnt die Teuerung die Oberhand? Aus den Szenarien leiten wir konkrete Schritte ab: Anlagehorizont prüfen, Liquiditätsbedarf ehrlich einschätzen, Klumpenrisiken abbauen. Wer größere Summen investieren will, fährt mit Tranchen besser als mit dem einen großen Wurf. Sparpläne weiterlaufen lassen, denn Volatilität arbeitet für dich, wenn du diszipliniert bleibst. Statt hektischer Stop-Loss-Feuerwerke empfehlen wir klare Rebalancing-Regeln und einen nüchternen Blick auf Bewertungen, weil „sichere“ Titel oft bereits teuer bezahlt sind. Und wir sprechen über Nebeneffekte: Warum Dubai an Strahlkraft verlieren könnte, wieso Versicherer zum verdeckten Preistreiber werden und wie sich das auf Kapitalflüsse auswirkt. Unser Fazit ist einfach und unbequem zugleich: Krisen gehören zu Märkten. Wer Diversifikation, Disziplin und Zeit auf seiner Seite hat, muss nicht jede Schlagzeile handeln. Abonniere jetzt, teile die Folge mit jemandem, der nervös auf sein Depot starrt, und hinterlasse eine Bewertung – welche Strategie fährst du in geopolitischen Stressphasen?

    33 min

  4. FEB 15

    93 - vom KI-Hype zur Sektorrotation und Goldrallye

    Heute nehmen wir dich mit auf die Autobahn nach Leverkusen und direkt hinein in die Fragen, die Anleger jetzt bewegen: Wer verdient wirklich an KI, wenn Basismodelle immer günstiger werden? Warum dreht Kapital aus Software ab und findet den Weg zurück zu Konsumgütern und Healthcare? Und welche Rolle spielen Gold und Silber, wenn Märkte gleichzeitig nach Sicherheit und Rendite suchen? Wir starten mit der entscheidenden Unterscheidung: Nicht die Technologie selbst schafft Rendite, sondern ihre Monetarisierung. Wir vergleichen den KI-Moment mit dem Internet der 2000er und zeigen, wie Wert entsteht, wenn Produkte günstiger, schneller und zuverlässiger werden. Dann blicken wir auf die laufende Sektorrotation: Während bekannte Softwaretitel teils zweistellig verlieren, liefern Qualitätsmarken mit Preissetzungsmacht und Dividendenhistorie solide Ergebnisse. Was wie Langeweile klingt, zahlt sich aus, wenn Bewertungen normalisieren und Cashflows zählen. Im Kern diskutieren wir die zwei großen Risiken für SaaS: schrumpfende pro-Kopf-Lizenzen durch Automatisierung und Features, die durch breit verfügbare KI entwertet werden. Wir ordnen Beispiele wie Microsofts Bündelstrategie und kreative Preismodelle ein und erklären, warum Stockpicking hier echte Nähe zum Management und Produktverständnis braucht. Für alle, die keine Zeit für Tiefenanalysen haben, sprechen wir über robuste Alternativen: aktive Multi-Asset-Strategien, Qualitätsfaktoren und bewusste Diversifikation, die Klumpenrisiken entschärft. Zum Schluss wird es metallisch: Gold und Silber glänzen, doch ohne Cashflows bleibt die Gewichtung eine Glaubensfrage. Wir teilen unsere Sicht auf sinnvolle Quoten, physische Lagerung und warum Edelmetalle als Stabilitätsbaustein taugen, nicht als Renditeersatz. Unser roter Faden bleibt klar: Streuung, Qualitätsfokus und Geduld schlagen Hype und Hast. Wenn du dich fragst, ob jetzt Tech-Nachkauf, Konsum-Qualität oder ein Goldanteil richtig ist, liefert diese Folge Orientierung – praxisnah, ehrlich und ohne Heilsversprechen. Hat dir die Folge geholfen? Abonniere den Podcast, teile ihn mit Freundinnen und Kollegen und hinterlasse eine kurze Bewertung – welches Thema sollen wir als Nächstes vertiefen?

    27 min

  5. JAN 27

    92 - Comeback des breiten Marktes - Thomas Lehr (FvS) im großen Jahresausblick

    Ein Index kann jubeln, obwohl die Basis schwächelt – und genau das klären wir heute: Warum der DAX in zwei Jahren stark gestiegen ist, obwohl die Gewinne kaum wuchsen, während der Nasdaq-Anstieg spürbar vom realen Gewinnplus getragen war. Zusammen mit Kapitalmarktstratege Thomas Lehr gehen wir dorthin, wo es weh tut: Bewertungen, Fallhöhen und der Unterschied zwischen guter Story und guter Substanz. Wir sprechen offen über das Spannungsfeld zwischen politischem Lärm und ökonomischer Realität, über Inflation als echten Endgegner deines Vermögens und darüber, weshalb nominale Größen wie Umsätze und Gewinne langfristig treiben, nicht Schlagzeilen. Du erfährst, warum antizyklisches Investieren kurzfristig oft falsch aussieht, mittelfristig aber die besten Chancen bietet, wieso Qualitätsaktien in Konsum und Gesundheit seitwärts liefen und dadurch günstiger wurden, und wie man Underperformance von Handwerksfehlern unterscheidet. Wir ordnen Konzentrationsrisiken ein, erklären, weshalb kapitalgewichtete Indizes phasenweise täuschen können, und warum gleichgewichtete oder breit diversifizierte Ansätze in der nächsten Marktphase überraschen dürften. Das Kernstück: KI als Strukturtrend. Nicht als Logo-Sammlung, sondern als Produktivitätswelle, die die Breite der Realwirtschaft erreicht. Wenn Effizienzgewinne in vielen Branchen ankommen, verschiebt sich Rendite weg von wenigen Mega-Caps hin zu mehr Breite. Wir ziehen Parallelen zu den 2000ern, zeigen, was das für Depotbau, Rebalancing und Risikomanagement bedeutet, und diskutieren China nüchtern zwischen Innovationskraft und Governance-Risiken. Wenn du wissen willst, wie du ein robustes, geduldiges Portfolio baust, das Hype überlebt und Renditequellen pflegt, bist du hier richtig. Abonniere jetzt, teile die Folge mit jemandem, der gerade nur dem Momentum hinterherläuft, und hinterlasse uns eine Bewertung – welche These hat dich am meisten überrascht?

    1h 3m

  6. JAN 16

    91 - Depot-Check zum Jahresstart - Feinjustierung statt Aktionismus

    Ein Börsenjahr mit doppeltem Boden: Rekorde im DAX, miese Laune im Land, Europa holt auf und die USA laufen dank weniger Schwergewichte vorneweg. Wir nehmen dich mit hinter die Schlagzeilen und ordnen ein, woher die Rendite kommt, wo Bewertungen bereits vorlaufen und warum die Stimmung oft das Gegenteil der Kursentwicklung erzählt. Dabei schauen wir auf DAX, MDAX, SDAX und Euro Stoxx genauso wie auf S&P 500, Nasdaq, China und die Emerging Markets – mit klaren Hinweisen auf Konzentrationsrisiken, Währungseffekte und Sektorzyklen. Der Kern dieser Folge ist Praxis: Wie gelingt dir 2026 ein sinnvoller Frühjahrsputz im Depot? Wir zeigen, wie du Branchen- und Ländergewichte überprüfst, Klumpen aufbrichst, Überschneidungen reduzierst und mit einem einfachen, stabilen Setup Ruhe in deine Entscheidungen bringst. Dazu sprechen wir über die Rolle defensiver Bausteine wie Laufzeitfonds und Anleihen, den Nutzen von Geldmarktlösungen und den Moment, an dem Umschichten Richtung Qualität, Dividenden oder vernachlässigte Segmente wie Konsum und Healthcare wieder attraktiv wird. Und wir räumen mit dem größten Renditekiller auf: zu viel Cash ohne Plan. Notgroschen ja, aber darüber hinaus gilt, Chancen nicht ewig an der Seitenlinie liegen zu lassen. Zum Schluss blicken wir nach vorn: In der kommenden Folge spricht Volkswirt Thomas Lehr (Flossbach von Storch) mit uns über Zinsen, Bewertungen und Positionierung – kein Hype, sondern Handwerk. Bis dahin gilt: Erhöhe deinen Sparplan, prüfe deine Zielgewichte, bleib gelassen. Gefällt dir, was du hörst? Abonniere den Podcast, teile die Folge mit einem Freund und sag uns, welchen Bereich du als Nächstes rebalancest.

    39 min

  7. 12/21/2025

    90 - Fiserv Skandal, Cum Ex und der große Rückblick, das Geldleere Weihnachtsspezial

    Glühwein in der Hand, Depot im Blick: Wir blicken auf ein Börsenjahr, das trotz unruhiger Weltlage erstaunlich standhaft blieb. Während KI und Tech Schlagzeilen holten, litten stille Schwergewichte aus Konsum, Gesundheit und Finanzdienstleistungen. Genau dort liegt der größte Aha-Moment: Indizes erzählen nur die halbe Wahrheit, gutes Rebalancing die ganze. Wir zeigen, wie eine saubere Mischung aus Regionen und Branchen das Depot ruhiger macht, warum Übergewicht in den USA neu gedacht werden sollte und wie Asien wieder Tritt fasst. Ein Kapitel, das unter die Haut geht: die Fiserv-Story. Ein CEO, der Wachstumsziele deutlich korrigiert, ein Markt, der Vertrauen neu bepreist, und die Erkenntnis, dass Zukunftserwartungen stärker zählen als Vergangenheitszahlen. Wir ordnen ein, was „Qualität“ im Einzeltitel wirklich bedeutet und weshalb breit gestreute Fonds solche Schocks oft besser abfedern. Dazu teilen wir Praxisbeispiele aus Konsum und Health, in denen vermeintliche Dauerläufer kräftig gefallen sind – und was das für antizyklische Chancen und Zeithorizonte heißt. Zum Ausklang schenken wir konkrete Ideen für Kopf und Herz: „Der Cum-Ex-Kronzeuge“ als Blick in die Maschinenräume von Geld, Macht und Gesetz, „Macht und Millionen“ für True-Crime-Finanzgeschichten, plus „John Q“ als Reminder, warum Systeme Menschen brauchen. Und weil gute Geldanlage zu Hause beginnt, plädieren wir für das einfache Haushaltsbuch ab dem 1. Januar – kleine Gewohnheit, großer Effekt auf Sparquote und Gelassenheit. Abonniert den Podcast, bewertet uns mit fünf Sternen und teilt eure größte Anleger-Lektion 2025. Welche Chance siehst du für 2026?

    54 min

  8. 10/21/2025

    89 - mit KI zur finanziellen Freiheit

    Ein virtueller CFO im Alltag: Wir erzählen, wie “Tom”, unser KI-Assistent, Ordnung in Cashflow, Konten und Sparquoten bringt – und wo er uns auf die Probe stellt. Statt Buzzwords gibt’s Praxis: Mehrtopf-Modell, klare Regeln, ehrliche Ausgabenanalyse und die Kunst, in schwachen Monaten ruhig zu bleiben. Du hörst, wie wir Einnahmenströme trennen, Steuer- und Opex-Konten definieren, Reserven planen und mit saisonalen Schwankungen umgehen. Und du erfährst, warum Timing beim Umschichten alles ist: Ein zu frühes Auffüllen der Unterkonten hat kurzfristig in den Dispo geführt – ein wertvoller Realitätscheck, der unser System besser gemacht hat. Wir sprechen offen über die Stärken der KI: Struktur schaffen, Muster erkennen, Ziele spiegeln und Lifestyle-Inflation nüchtern benennen. Gleichzeitig ziehen wir klare Linien: Keine blinden Anlageempfehlungen, Vorsicht bei Gebührenfallen und gesunder Zweifel an “Werde in vier Jahren Millionär”-Versprechen. KI bleibt Helfer, nicht Heilsbringer. Wenn es um ETFs vs. Einzelaktien, Kosten pro Trade, Diversifikation, Risiko und Psychologie geht, liefert die KI solide Argumente, aber die letzte Entscheidung bleibt bei uns – mit Kontext, Erfahrung und Verantwortung. Unser Fazit: Wer seine Geldströme kennt, gewinnt Ruhe im Kopf und Handlungsspielraum. Ob selbstständig oder angestellt, ein einfaches Haushaltsbuch, saubere Kontenlogik und regelmäßige Reviews bringen mehr als jeder Trend. Nutze KI für Klarheit und Motivation, aber behalte die Hand am Steuer. Gefällt dir der ehrliche Blick hinter die Kulissen von Finanzen mit KI? Abonniere jetzt, teile die Folge mit jemandem, der mehr Ordnung im Geld will, und schreib uns dein bestes Finance-Prompt – wir testen es in einer der nächsten Folgen!

    29 min
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