Schwungmasse – Der finanz-heldinnen Podcast

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Im Podcast „Schwungmasse“ der Initiative finanz-heldinnen werden Alltagsthemen durch die Finanzbrille betrachtet. Hier gibt es Grundlagen zum Thema Sparen, Börse und Wertpapiere, über Erfahrungsberichte von Frauen aus der Community und ihren Finanzen, bis hin zu Anregungen für den Job und Interviews mit starken Persönlichkeiten. Jede Woche Freitag erscheint eine neue Folge. Einfach abonnieren und keine Folge verpassen! Du hast Themenwünsche oder möchtest von Deiner persönlichen finanz-heldinnen Reise erzählen? Dann schreib eine Nachricht auf Instagram: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Die Initiative finanz-heldinnen wurde Anfang 2018 von Mitarbeiterinnen des Commerzbank-Konzerns ins Leben gerufen. Ihr Ziel ist es, Frauen für Finanzen zu begeistern und sie auf dem Weg in ihre finanzielle Zukunft zu begleiten. Impressum: https://finanz-heldinnen.de/impressum

  1. Scam-Käufe / Börsenstart Ü40 mit Marlene Lufen / lieber bAV oder AV-Depot? #358

    6d ago

    Scam-Käufe / Börsenstart Ü40 mit Marlene Lufen / lieber bAV oder AV-Depot? #358

    Manchmal reicht ein kurzer Moment, ein vermeintlich guter Deal und ein Klick zu schnell. Im Let's talk about (01:48) sprechen Alicia und Swetlana darüber, warum Online-Shopping auch dann schiefgehen kann, wenn man die Warnsignale eigentlich kennt. Im Deep Dive (10:25) ist TV-Moderatorin und Podcasterin Marlene Lufen zu Gast. Es geht um Geldentscheidungen, schlechte Beratung, den Einstieg an der Börse und die Frage, warum finanzielle Eigenverantwortung nicht am Alter hängt. Zum Schluss ordnet Expertin Swetlana in der Community Corner (39:03) eine Frage ein, die viele betreffen dürfte: betriebliche Altersvorsorge nutzen oder auf das neue Altersvorsorgedepot warten? Bleib mit uns in Kontakt! App: https://finanzheldinnen.comdirect.de Website: https://finanz-heldinnen.de/ Instagram: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Workbook: https://finanz-heldinnen.de/workbook Marlenes Podcast: https://open.spotify.com/show/3ZwKfJpEeiJTSGt2wvjB3R?si=LXow2ldpSIq45KBAEsbP-g

    42 min
  2. Geiz oder Sparsamkeit? / Wie Fondsmanagerinnen entscheiden / thesaurierend erklärt #357

    May 29

    Geiz oder Sparsamkeit? / Wie Fondsmanagerinnen entscheiden / thesaurierend erklärt #357

    Wie viel Großzügigkeit fühlt sich gut an und ab wann kippt es? In dieser Folge sprechen Alicia und Swetlana im (01:36) Let's talk about darüber, warum Geldthemen in Beziehungen schnell emotional werden können und weshalb Sparsamkeit und Geiz eben nicht dasselbe sind. (17:09) Im Deep Dive gibt Fondsmanagerin Dr. Katharina Seiler von DWS Einblicke in ihren Arbeitsalltag zwischen Marktbewegungen, Analysen und schnellen Entscheidungen. Dabei wird auch klar, warum aktives Fondsmanagement oft deutlich komplexer ist als viele denken. Und in der (40:41) Community Corner geht es um einen Begriff, über den viele stolpern: thesaurierende ETFs. Rentenlücke berechnen und herausfinden, wie Du sie schließen kannst mit der finanz-heldinnen App: https://finanzheldinnen.comdirect.de/ Kennst Du schon unser finanz-heldinnen Workbook? Hier geht es zu unserem Buch, das Dich Schritt für Schritt auf Deinem Weg zur finanz-heldin begleitet: https://finanz-heldinnen.de/workbook Tägliche Inspiration und geballtes Finanzwissen findest Du auf dem finanz-heldinnen Instagram-Kanal: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Und wenn Du Dich tiefer in Themen einlesen willst, dann schau Dir doch mal unsere Beiträge, Interviews und Checklisten auf unserer Website an: https://finanz-heldinnen.de/

    44 min
  3. Gelderinnerungen aus unserer Kindheit / Krypto-Investments / Depotanbieter finden #356

    May 22

    Gelderinnerungen aus unserer Kindheit / Krypto-Investments / Depotanbieter finden #356

    Krypto ist eines dieser Finanzthemen, bei denen schnell zwei Lager entstehen: die einen wittern die große Chance, die anderen winken direkt ab. Für eine gute Entscheidung hilft beides nur bedingt. In dieser Folge schauen wir deshalb genauer hin. (01:35) Let’s talk about: positive Gelderinnerungen aus der Kindheit Bevor es um Krypto geht, nehmen Alicia und Swetlana Dich mit zurück in ihre Kindheit: zu Taschengeld, Großeltern und kleinen Momenten, die ihr eigenes Verhältnis zu Geld positiv geprägt haben. (13:46) Kryptowährungen im Deep Dive: Alicia spricht mit Finanzjournalistin Nadine Graf von Finanztip über Kryptowährungen. Im Gespräch wird schnell klar: Zwischen „alle reden darüber“ und „das gehört ins Depot“ liegt ein großer Unterschied. Es geht um Chancen, starke Schwankungen, den Einfluss von Hypes und die Frage, warum viele Anleger:innen unterschätzen, wie spekulativ Kryptowährungen tatsächlich sind. (40:10) Community Corner Zum Abschluss geht es um eine Frage aus der Community: Hat ein Depot bei einer Bank Nachteile gegenüber einem Neobroker? Swetlana ordnet ein, worauf Du bei der Auswahl achten solltest Mehr über Nadines Arbeit bei Finanztip: https://www.finanztip.de/autor/nadine-graf/ Finanztip-Test für den Bitcoin Kauf: https://www.finanztip.de/bitcoin/bitcoin-kaufen/ Allgemeine Infos zu Bitcoin: https://www.finanztip.de/bitcoin/ Bleib mit uns in Kontakt! App: https://finanzheldinnen.comdirect.de Website: https://finanz-heldinnen.de/ Instagram: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Workbook: https://finanz-heldinnen.de/workbook

    43 min
  4. Vintage Shopping / Budgettöpfe für Kinder / Wie für das immer teurer werdende Leben sparen? #355

    May 14

    Vintage Shopping / Budgettöpfe für Kinder / Wie für das immer teurer werdende Leben sparen? #355

    In dieser Folge geht’s vom Kleiderkreisel über Budgettöpfe für Kinder bis zur Frage, wie man im Hier und Jetzt leben und sparen kann, ohne dabei die Altersvorsorge außer Acht zu lassen. (2:06) Let's talk about: Second-Hand Shopping – Shoppen ohne Reizüberflutung! Wie bringst Du frischen Wind in Deinen Kleiderschrank, schonst dabei dein Budget und tust auch noch Gutes für die Umwelt? Alicia und Swetlana verraten ihre persönlichen Erfahrungen und Tricks rund um Kleidungstausch, gezieltes Second-Hand-Shopping und cleveres Verkaufen. (14:14) Deep Dive: Finanzbildung für Kinder mit Millemaus-Gründerinnen Kerstin Franz & Isabelle Nägele! Wie lernen unsere Kinder schon früh den Wert des Geldes? Wir sprechen mit Kerstin Franz und Isabel Nägele darüber, warum Mütter eine Schlüsselrolle in der Gelderziehung spielen. Erfahre, wie Du das Thema "Geld" in der Familie normalisierst und Deinen Kindern spielerisch den Weg in eine finanziell unabhängige Zukunft ebnen kannst – vom cleveren Taschengeld-Modell bis zum sichtbaren Umgang mit Geld im Alltag. (35:15) Community Corner: Nicht nur für die Rente sparen – Leben im Hier und Jetzt! Viele fragen sich: Wie kann ich das Leben heute genießen, wenn ich doch auch für die Zukunft vorsorgen muss? Swetlana beantwortet eine entscheidende Community-Frage und zeigt Dir zwei wichtige Stellschrauben, wie Du Deine Finanzen aktiv gestaltest, um genügend Spielraum für beides zu haben. Rentenlücke berechnen und herausfinden, wie Du sie schließen kannst mit der finanz-heldinnen App: https://finanzheldinnen.comdirect.de/ Kennst Du schon unser Workbook? Hier geht es zu unserem Buch, das Dich Schritt für Schritt auf Deinem Weg zur finanz-heldin begleitet: https://finanz-heldinnen.de/workbook Tägliche Inspiration und geballtes Finanzwissen findest Du auf dem finanz-heldinnen Instagram-Kanal: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Und wenn Du Dich tiefer in Themen einlesen willst, dann schau Dir doch mal unsere Beiträge, Interviews und Checklisten auf unserer Website an: https://finanz-heldinnen.de/

    38 min
  5. ETF-Sparplan vs. fondsgebundene Rentenversicherung / Geldgespräche vor dem Ja-Wort / Risikoprofil ermitteln #354

    May 8

    ETF-Sparplan vs. fondsgebundene Rentenversicherung / Geldgespräche vor dem Ja-Wort / Risikoprofil ermitteln #354

    Eine fondsgebundene Rentenversicherung mit dem ETF-Sparplan im Vergleich. Wie sieht es in Sachen Transparenz, Kosten und Rendite aus? Warum verhandeln Frauen eigentlich seltener Kosten im Rahmen der Hochzeitsvorbereitungen als Männer? Und wie wird das Risikoprofil für die persönliche Geldanlage ermittelt? All diese Fragen werden in dieser Folge thematisiert!

    41 min
  6. Was wir von einer Lifestyle Teilzeit halten / AV-Depot und Riestern Part 2 / Konsumreflexion 50-30-20-Budgetierung #353

    May 1

    Was wir von einer Lifestyle Teilzeit halten / AV-Depot und Riestern Part 2 / Konsumreflexion 50-30-20-Budgetierung #353

    Teilzeit ist kein Lifestyle-Phänomen, sondern oft das Ergebnis realer Anforderungen und Prioritäten. In dieser Folge schauen wir uns an, welche Gründe dahinterstehen und wo die Risiken liegen. In dieser Folge sprechen wir im Let’s talk about darüber: - warum Teilzeit selten nur eine kurzfristige Entscheidung bleibt - welche Muster sich im Alltag einschleichen und selten hinterfragt werden - welche Fragen Du Dir stellen solltest, bevor Du Arbeitszeit reduzierst Im Deep Dive: - was aktuell rund um Riester diskutiert wird - wie Du am besten mit bestehenden Verträgen umgehen solltest - welche Rolle das geplante Altersvorsorgedepot spielen könnte Community Corner: - wie Du Deinen Konsum reflektierst - warum viele an der Umsetzung der 50-30-20-Regel scheitern Rentenlücke berechnen und herausfinden, wie Du sie schließen kannst mit der finanz-heldinnen App: https://finanzheldinnen.comdirect.de/ Kennst Du schon unser Workbook? Hier geht es zu unserem Buch, das Dich Schritt für Schritt auf Deinem Weg zur finanz-heldin begleitet: https://finanz-heldinnen.de/workbook Tägliche Inspiration und geballtes Finanzwissen findest Du auf dem finanz-heldinnen Instagram-Kanal: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Und wenn Du Dich tiefer in Themen einlesen willst, dann schau Dir doch mal unsere Beiträge, Interviews und Checklisten auf unserer Website an: https://finanz-heldinnen.de/

    35 min
  7. Happy Money / Altersvorsorgedepot Part 1 / Risikolebensversicherung für Alleinerziehende? #352

    Apr 24

    Happy Money / Altersvorsorgedepot Part 1 / Risikolebensversicherung für Alleinerziehende? #352

    Extra-Geld ist schnell ausgegeben. Die Frage ist nur: bringt es Dir auch langfristig etwas? In dieser Folge sprechen wir über drei Themen, die genau da ansetzen: (01:32) Let’s talk about: Happy Money Was passiert mit Geld, das zusätzlich reinkommt? Alicia und Swetlana teilen ihre eigenen Strategien und zeigen, warum viele dieses Geld anders behandeln als ihr Gehalt. Es geht um bewusste Entscheidungen, kleine Gewohnheiten und die Frage, ob ein Teil davon in Deine Zukunft gehören sollte. (17:23) Deep Dive: Das geplante Altersvorsorgedepot im Überblick mit Börsenjournalistin Jessica Schwarzer - Wer kann es nutzen - Wie die staatliche Förderung funktioniert - Warum sich gerade kleine Beträge lohnen können - Welche Einschränkungen Du kennen solltest, zum Beispiel bei der Verfügbarkeit (40:23) Community Corner Ist eine Risikolebensversicherung für Alleinerziehende sinnvoll? Swetlana ordnet ein: - wann sie besonders wichtig wird - wie Du die richtige Absicherungshöhe einschätzt - welche Rolle Deine persönliche finanzielle Situation spielt Bleib mit uns in Kontakt! App: https://finanzheldinnen.comdirect.de Website: https://finanz-heldinnen.de/ Instagram: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/ Buch: https://finanz-heldinnen.de/workbook

    43 min
  8. Finanzieller Druck als Traum-Booster – finanz-heldin Julie im Interview #351

    Apr 17

    Finanzieller Druck als Traum-Booster – finanz-heldin Julie im Interview #351

    Eine ungeplante Schwangerschaft mit 16 Jahren führt dazu, sich früh mit Themen auseinandersetzen, die viele erst Jahre später betreffen: finanziell auf eigenen Beinen stehen, Fixkosten und Rechnungen handeln, Familienorganisation übernehmen und eigenverantwortlich Entscheidungen treffen. In dieser Folge spricht Julie Hoffmann aka @livingwithjulie darüber, wie sich ihr Leben und ihr Umgang mit Geld seitdem entwickelt haben. Von einer Zeit, in der Rechnungen geschoben wurden und selbst grundlegende Ausgaben schwierig waren, bis hin zu mehr finanzieller Stabilität und neuen Möglichkeiten. Darum geht’s in dieser Folge: – Leben mit sehr knappem Budget und was das mental bedeutet – Warum „mehr arbeiten“ allein oft nicht reicht – Wie sich ihr Blick auf Konsum verändert hat – Welche einfachen Regeln ihr heute helfen, bessere Entscheidungen zu treffen – Warum es ein Unterschied ist, ob Du Geld hast oder ob Du damit umgehen kannst Ein wichtiger Gedanke aus dem Gespräch: Finanzielle Probleme lösen sich selten von selbst. Der Wendepunkt kommt meist dann, wenn Du anfängst, Dich aktiv damit auseinanderzusetzen und eigenverantwortlich zu handeln. Am Ende der Folge beantwortet unsere Expertin Swetlana außerdem eine Community-Frage zum geplanten Altersvorsorgedepot und ordnet ein, was das konkret für Dich bedeuten kann.

    31 min
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    © Dieser Podcast wird von finanz-heldinnen, eine Initiative des Commerzbank-Konzerns, produziert.
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