Jugeote

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📈 Jugeote est le podcast pour apprendre à investir avec bon sens. 🎧 Chaque mardi, des experts partagent leur expérience : Bourse (ETF, actions, dividendes), l’immobilier locatif, les SCPI, le crowdfunding, l’épargne et la gestion de budget. 🌱 Débutant ou confirmé, découvrez les bons réflexes pour faire fructifier votre argent intelligemment. 🗓️ Un nouvel épisode est diffusé chaque mardi 👉 Abonnez-vous pour de ne pas rater le prochain ✔️  

  1. 4d ago

    174 - Vivre de son capital sans tomber à zéro

    🎙️ Invité : Guillaume Angot 🎯 En finances personnelles, on parle beaucoup de la manière de faire grossir son patrimoine. Et beaucoup moins du jour où il faut commencer à le consommer. William Sharpe, prix Nobel d’économie, qualifie cette phase de décumulation de problème le plus difficile à résoudre en finance. Combien retirer chaque année ? Quels actifs vendre en premier ? Et peut-on vraiment éliminer le risque de se retrouver sans rien ? Dans cet épisode, David reçoit Guillaume Angot, 40 ans, libre financièrement depuis ses 34 ans sans héritage ni haut salaire. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Rentier « stricto sensu » ou consommation du capital : deux stratégies, et deux montants de patrimoine à atteindre👉 L’impact des retraits sur PEA après 5 ans sur le revenu fiscal de référence 👉 L’assurance-vie et la limite de son abattement de 4 600 euros (9 200 euros pour un couple) 👉 La règle des 4 % et la Trinity Study  👉 Le risque de séquence : l'impact d'un krach dans les premières années de rente  👉 L'importance de la flexibilité dans le taux de retrait  👉 Le coût d’opportunité de trop sécuriser son capital au départ 👉 Risque zéro : L'avis de Guillaume Angot sur la manière de le prendre en compte 👉 L’erreur fréquente des investisseurs immobiliers    🔗 Liens : ➡️ Instagram de Guillaume Angot : https://www.instagram.com/mesfinancesmaliberte/ ➡️ LinkedIn de Guillaume Angot : https://www.linkedin.com/in/guillaume-angot-006a7555/ ➡️ Le livre « Rentier à 34 ans sans haut salaire ni héritage » : https://www.amazon.fr/Rentier-sans-haut-salaire-héritage-ebook/dp/B0G6DNR2M1 ➡️ Trinity Study : https://www.aaii.com/files/pdf/6794_retirement-savings-choosing-a-withdrawal-rate-that-is-sustainable.pdf ➡️ Le livre « Die with Zero » de Bill Perkins : https://www.fnac.com/livre-numerique/a16563375/Bill-Perkins-Die-With-Zero   Si vous appréciez ce podcast, laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    174 - Vivre de son capital sans tomber à zéro
  2. Oct 13

    173 - Actions et obligations ont baissé ensemble en 2022. Ça peut recommencer ?

    🎙️ Invité : Jérôme Ricatto   🎯 En 2022, les actions mondiales ont perdu près de 18 %. Les obligations, censées amortir le choc, ont également chuté : environ 17 % pour l’indice obligataire de la zone euro cette année là. Le portefeuille composé à 60% d'Actions et à 40% d'Obligations baissé sur les deux classes d'Actifs.   Dans cet épisode, David reçoit Jérôme Ricatto, conseiller en investissement financier et ancien gérant de portefeuilles obligataires pendant plus de 20 ans. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Le fonctionnement des obligations  👉 La différence entre la valeur comptable et la valeur de marché d'une obligation 👉 Les éléments qui ont conduit à une baisse des Actions et des Obligations en 2022  👉 Pourquoi les obligations d’État longues ont plus souffert que les obligations d’entreprise 👉 L'exemple de l’obligation autrichienne à échéance 2117 qui a perdu près de 50 % en 2022 👉 Le portefeuille composé à 60% d'Actions et à 40% d'Obligations a-t-il encore un sens ? 👉 L'avis de Jérôme Ricatto concernant les obligations indexées sur l’inflation  👉 Les trois sources d’inflation à surveiller selon Jérôme Ricatto   🔗 Pour aller plus loin, ressource mentionnée dans l’épisode : https://www.academie-investissement.com/ 🔗 Pour retrouver Jérôme Ricatto : 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jerome-ricatto-6858972/ 🌐 Site internet : https://www.andante-invest.com/   ➡️ Si vous appréciez Jugeote, laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    173 - Actions et obligations ont baissé ensemble en 2022. Ça peut recommencer ?
  3. Oct 6

    172 - Le PER, Plan Epargne Retraite : Dans quelle situation faut-il en ouvrir un ?

    🎙️ Invité : Christophe Bodin   🎯 Le PER, Plan Epargne Retraite, est un produit souvent proposé par les conseillés financiers. Il a l’avantage de combiner réduction d’impôt et préparation de la retraite.  Dans cet épisode, David reçoit Christophe Bodin, coach financier et ancien consultant en stratégie, pour décortiquer les avantages et limites du PER. Les thèmes suivants sont abordés :   👉 Le delta de TMI (taux marginal d’imposition) à l'entrée et à la sortie  👉 L'effet de levier fiscal : le mécanisme le plus puissant et le moins expliqué du PER 👉 La comparaison chiffrée sur 25 ans entre PER, le PEA, l’assurance vie et le compte-titres  👉 Les trois cadeaux fiscaux du PER en cas de décès avant 70 ans 👉 Pourquoi Christophe Bodin garde son PER et compte le transmettre plutôt que le liquider 👉 Le blocage des fonds jusqu'à la retraite, la vraie contrainte à intégrer 👉 Plafonds de versement et mutualisation avec le conjoint : comment optimiser ses versements 👉 Frais : pourquoi 1 % de frais inutiles peut coûter 25 % de capital sur 30 ans 👉 Les critères pour bien choisir son PER   Pour aller plus loin, voici les ressources mentionnées dans l’épisode :   🔗 Blogs : Finance Héros : https://finance-heros.fr/ Avenue des Investisseurs : https://avenuedesinvestisseurs.fr/   🔗 Chaînes YouTube : Xavier Delmas : https://www.youtube.com/@xavierdelmasinvest Matthieu Louvet : https://www.youtube.com/c/MatthieuLouvet   🔗 Podcasts : La Martingale : https://lamartingale.io/   🔗 Newsletter : Nicolas Chéron : https://www.nicolascheron.fr/ Benjamin Charles : https://www.zero-b******t.fr/newsletters   🔗 Pour retrouver Christophe Bodin : 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/christophebodin12/ 🌐 Site internet : https://www.christophe-b.com/ 📩 Newsletter : https://investir.christophe-b.com/inscription-newsletter   ➡️ Si vous appréciez ce podcast, laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    172 - Le PER, Plan Epargne Retraite : Dans quelle situation faut-il en ouvrir un ?
  4. Sep 29

    171 - Votre conseiller financier travaille-t-il vraiment pour vous ?

    🎙️ Invité : Thibault Goullioud   ⚠️ Note : en raison d'un problème technique, la qualité du son de cet épisode est un peu moins bonne que sur les autres épisodes. Toutes nos excuses aux auditeurs 🙏.   🎯 Lorsqu’on cherche à être conseillé pour investir, il n'est pas toujours aisé de savoir si le conseil que l'on va recevoir n'est pas biaisé par l'intérêt financier de notre interlocuteur.  Dans cet épisode, David reçoit Thibault Goullioud, fondateur du cabinet de gestion de patrimoine La Belle Épargne, 100 % indépendant MIF2. Il a travaillé en banque privée, en cabinet indépendant et en fintech avant de créer son propre cabinet de gestion de patrimoine. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Les différents types de conseillers financiers  👉 L'influence des objectifs commerciaux dans le conseil financier en banque traditionnelle  👉 Fonctionnement des rétrocommissions non visibles dans les fonds actifs, et des fonds « clean share » 👉 SCPI (5 à 6 % de commission) et produits structurés (2 à 3 % d'upfront) : le biais des rémunérations en one shot 👉 Les deux sens du mot « indépendant » : indépendance de structure et indépendance de rémunération 👉 L'avis de Thibault Goullioud sur les parrainages dans certains groupements de CGP  👉 Comparaison des modèles de CGP entre la France, les États-Unis et le Royaume-Uni  👉 Les points d'attention lorsqu'on rentre en contact avec un cabinet en gestion de patrimoine  👉 Ce qui fait un bon conseiller, quel que soit son modèle de rémunération   🏬 Entreprises citées dans l'épisode : BNP, Axa, Generali, Cardif, Linxea, Yomoni, Amundi, Carmignac, Pictet, Oddo.   🔗 Pour retrouver Thibault Goullioud : 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/thibault-goullioud-conseil-patrimoine-indépendant/ 🏛️ Son cabinet : https://la-belle-epargne.com/   🔗 Pour retrouver Charles Janus, associé de Thibault Goullioud : 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/charlesjanus/ 📱 X (Twitter) : https://x.com/charles_janus   Vous aimez ce podcast gratuit ? ➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    171 - Votre conseiller financier travaille-t-il vraiment pour vous ?
  5. Sep 22

    170 - IA et investissement Tech : opportunité ou menace ?

    🎙️ Invité : Nizar Dahmane   🎯 Depuis plusieurs années, le modèle SaaS était un des modèles économiques les plus recherché par les investisseurs, car il alliait rentabilité, croissance et revenus récurrents. Pour les clients de ces SaaS, le  bénéfice reposait sur un raisonnement simple : plutôt que de développer son propre logiciel, il était plus rentable d'en utiliser un qui a été créé et qui est maintenu par une société spécialisée.  Avec les progrès de l'intelligence artificielle, ce raisonnement est mis à mal : Pourquoi payer un logiciel quand on peut le créer soi-même pour un prix inférieur ? Le marché a parlé de « SaaSpocalypse » : les multiples de valorisation des entreprises technologiques se sont effondrés, et des milliards de capitalisation boursière se sont envolés. Dans cet épisode, David reçoit Nizar Dahmane, 18 ans d'expérience en investissement, ancien responsable fusions-acquisitions et stratégie au sein du groupe La Poste, aujourd'hui fondateur de son propre cabinet de conseil en stratégie et fusions-acquisitions. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 SaaSpocalypse : pourquoi les multiples de valorisation des éditeurs de logiciels sont passés de 5,5 à 3 fois l'ARR 👉 La grille en 4 critères pour juger la solidité d'un business model face à l'IA 👉 Le deal Salesforce-Anthropic décrypté  👉 Pourquoi SAP a signé avec Anthropic et ServiceNow avec OpenAI 👉 Le passage du modèle à la licence vers le paiement à l'usage 👉 Alphabet, Amazon, Microsoft, Meta, Apple : la stratégie IA de chaque géant tech passée au crible 👉 3 raisons pour lesquelles la situation actuelle diffère de la bulle de 2000 👉 Les vrais risques pour les hyperscalers  👉 Faut-il revenir à une communication financière semestrielle plutôt que trimestrielle ?   🏬 Entreprises citées dans l'épisode : Salesforce, Anthropic, SAP, ServiceNow, OpenAI, Alphabet (Google), Amazon (AWS), Microsoft, Meta, Apple, Nvidia, Duolingo, Booking, Slack. 🔗 Retrouver Nizar Dahmane sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/nizar-dahmane/   Vous aimez ce podcast gratuit ? ➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    170 - IA et investissement Tech : opportunité ou menace ?
  6. Sep 15

    169 - Immobilier : quand et pourquoi vendre, conserver ou diversifier son patrimoine ?

    🎙️ Invité : Julien Calamote   🎯 Quand on investit dans l'immobilier, on prépare l'achat pendant des mois. Presque personne ne prépare la vente. Dans cet épisode, David reçoit Julien Calamote, fondateur d'Artae Immobilier et investisseur depuis 2008. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Les raisons d'arbitrer un bien 👉 Pourquoi il est nécessaire de définir son objectif et son horizon avant d'investir 👉 Qualité vs quantité : pourquoi Julien Calamote a choisi de vendre ses biens les moins qualitatifs pour ne garder que les meilleurs 👉 Comment analyser un quartier, une rue, un immeuble 👉 Le piège des petites villes à fort rendement brut  👉 Location courte durée : pourquoi elle fonctionne de moins en moins dans les grandes villes   🔗 Pour aller plus loin : ➡️ Chaîne YouTube Artae Immobilier : https://www.youtube.com/@artaeimmobilier ➡️ Le podcast Money Tree : https://www.moneytree.fr/ ➡️ Retrouvez Julien Calamote sur Instagram : https://www.instagram.com/juliencalamote/ ➡️ Julien Calamote vous offre un audit stratégique gratuit pour discuter de vos projets : https://artae.immo/reservation-audit-strategique-offert?utm_source=jugeote&utm_medium=podcast&utm_campaign=description   Vous aimez ce podcast gratuit ? 🎧 Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify  📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    169 - Immobilier : quand et pourquoi vendre, conserver ou diversifier son patrimoine ?
  7. Sep 8

    168 - Nouvelles banques privées : qu’est-ce qui change vraiment ?

    🎙️ Invité : Samy Ouardini   🎯 La banque privée traditionnelle voit arriver de nouveaux acteurs digitaux : frais plus bas, offre plus large, fonctionnement digitalisé tout en gardant une part d'humain. Dans cet épisode en collaboration avec Ramify, un nouvel acteur dans le domaine de la banque privée, David reçoit Samy Ouardini, un des cofondateurs. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Le parcours qui mène à la banque privée : de la carte Gold étudiante à l'appel du banquier privé vers 40 ans 👉 Pourquoi les banques peinent à rentabiliser le segment entre 100 000 et 1 million d'euros 👉 Ce qui a permis l'émergence d'acteurs comme Ramify : digitalisation, ETF, équipes réduites de quants 👉 Architecture ouverte contre produits maison : pourquoi une banque de groupe propose surtout ses propres produits 👉 Frais d'entrée et produits structurés : les pièges à repérer 👉 Les questions à poser avant de confier son patrimoine à une banque privée 👉 La gestion pilotée de Ramify : fonctionnement et comparaison avec les acteurs traditionnels 👉 La méthodologie de sélection des club deals immobiliers chez Ramify 👉 La place de l'IA chez Ramify 👉 Les deux malentendus les plus fréquents sur la banque privée   🏬 Entreprises citées dans l'épisode : BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit Agricole, Stellantis, Generali, Financière de l'Échiquier, Carmignac. 🔗 Pour aller plus loin : 🎁 6 mois de frais de gestion offerts (jusqu'à 1000€) grâce à ce lien : https://www.ramify.fr/?utm_source=Jugeote&utm_medium=referral 💼 Pour retrouver Samy Ouardini sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/samy-ouardini-96637982/   Vous aimez ce podcast gratuit ? ➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

    168 - Nouvelles banques privées : qu’est-ce qui change vraiment ?
  8. Sep 1

    167 - Ces frais apportent-ils une vraie valeur ?

    🎙️ Invitée : Claire Bourgeois   🎯 Sur votre assurance-vie ou votre PER, les frais s'empilent en plusieurs couches : le contrat, les supports, la rémunération de celui qui vous les a vendus. Prise isolément, chaque couche semble minime. Cumulées sur vingt ans, elles peuvent représenter la moitié de votre performance. Dans cet épisode, David reçoit Claire Bourgeois, qui a passé 25 ans dans l'industrie de la gestion d'actifs, jusqu’à devenir directrice générale de Crédit Mutuel Asset Management. Elle est aujourd'hui conseillère en investissement financier indépendante au sens MIFID2, fondatrice du cabinet Alpha Conseils Co, rémunérée exclusivement aux honoraires.   Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Les différentes couches de frais d'un contrat d'assurance-vie  👉 OPCVM actifs vs ETF : pourquoi les frais sont structurellement différents 👉 Présentation du statut de CIF indépendant au sens MIFID2, et pourquoi seulement 7 à 8% des CGP l'ont adopté 👉 Produits structurés : comment ils sont construits, et les trois règles de Claire Bourgeois avant d'en souscrire un 👉 L'avis de Claire Bourgeois sur les ETF actifs et les ETF buffer : vraies innovations ou frais de gestion active recyclés dans un nouveau produit ? 👉 L'impact chiffré des frais sur 20 ans avec un exemple   🔗 Pour aller plus loin : ➡️ Le guide des frais d'Alpha Conseils Co : https://www.alphaconseilsco.com/guide-des-frais/   🔗 Pour retrouver Claire Bourgeois : 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/claire-bourgeois-1328376/ 🏛️ Son cabinet : https://www.alphaconseilsco.com/   Vous aimez ce podcast gratuit ? ➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe -----------------------------------------Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

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