Finanzperspektiven: Finanzen, Investment und Steuern - mit Certified Financial Planner Marcel Reyers

Marcel Reyers CFP® (Certified Financial Planner)
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Endlich durchblicken in Finanzthemen: In Finanzperspektiven macht Certified Financial Planner Marcel Reyers komplexe Finanzplanung alltagstauglich. Der Podcast bietet fundiertes, verständliches Wissen zu Finanzen, Investments und Steuern – neutral und produktunabhängig. Ob Einsteiger oder Profi: Hier gibt’s Orientierung für Finanzplanung, Kapitalmarkt und Vermögen. Alle zwei Wochen erwarten Sie Interviews mit Expertinnen und Experten und praxisnahe Lernsessions – kompakt, fundiert, auf den Punkt. Impressum: https://finanz-konsilium.de/impressum/

  1. 1h ago

    Betriebliche Altersvorsorge: Wann lohnt sie sich wirklich?

    In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Certified Financial Planner Marcel Reyers mit Remi Gerstenberger von der Finanzstube GmbH über die betriebliche Altersvorsorge (bAV). Der Experte und Betriebswirt für bAV erklärt, warum die bAV zunächst eine arbeitsrechtliche Zusage des Arbeitgebers ist und nicht automatisch eine Versicherung, welche fünf Durchführungswege es gibt und worauf Beschäftigte bei Zuschuss, Anlage, Kosten und Rentenfaktor achten sollten. Außerdem geht es um Arbeitgeberwechsel und die Übertragung bestehender Verträge, mögliche Auszahlungsformen sowie steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Folgen im Ruhestand. Die zentrale Botschaft: Ob sich eine bAV lohnt, hängt vom konkreten Einzelfall und vom Zusammenspiel aus Arbeitgeberzuschuss, Tarif, Kosten und persönlicher Situation ab. Kapitelübersicht 00:00 Intro & Begrüßung 00:35 Remi Gerstenberger: beruflicher Weg zur betrieblichen Altersvorsorge 03:30 Was ist eine bAV? Zusage und fünf Durchführungswege 06:40 Steuer- und Sozialversicherungsfreiheit: Grenzen und Einzelfallprüfung 08:15 Arbeitgeberzuschüsse: Wann wird die bAV attraktiv? 10:45 Altersvorsorge im europäischen Vergleich 12:45 Arbeitgeberwechsel, Unverfallbarkeit und Übertragung 16:15 Auszahlung, Steuern sowie Kranken- und Pflegeversicherung 21:50 Entgeltumwandlung und mögliche Auswirkungen auf Sozialleistungen 23:00 Prüfpunkte: Zuschuss, Anlage, Kosten und Rentengarantiefaktor 26:00 Fazit & Verabschiedung Vorstellung des Fachexperten Remi Gerstenberger ist auf betriebliche Altersvorsorge spezialisiert und Mitgründer der Finanzstube GmbH. Er berichtet in der Folge von seiner langjährigen Tätigkeit in der Beratung von Arbeitgebern und Beschäftigten sowie von seinem Weg vom Finanzamt hin zur Beratung rund um die bAV. Neben der Beratung von eigenen Kunden bietet Remie Gerstenberger auch Beratung im B2B – Bereich für andere Maklerunternehmen, die Expertise im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge benötigen. Wichtige Links & Ressourcen Finanzstube GmbH: https://finanzstube.net/ Remie Gerstenberger auf LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/remie-gerstenberger-4229b3247/ Zweite Betriebsrentenstärkungsgesetz: https://www.bmas.de/DE/Service/Gesetze-und-Gesetzesvorhaben/zweites-gesetz-staerkung-betriebliche-altersversorgung.html FINAKONS – Finanz Konsilium GmbH: https://finanz-konsilium.de/   Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere Finanzperspektiven auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

  2. Oct 27

    Frankreichs Schuldenproblem – Droht eine Eurokrise?

    In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Prof. Dr. Stefan Schäfer über die angespannte Lage französischer Staatsfinanzen. Im Mittelpunkt stehen steigende Zinsaufschläge französischer Staatsanleihen, die Tragfähigkeit der Schuldendynamik, mögliche Ansteckungseffekte für die Eurozone sowie die Rolle von EZB, ESM und TPI. Die Folge zeigt: Frankreich steht noch nicht in einer akuten Schuldenkrise – aber die Märkte senden ein deutliches Warnsignal. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro & Begrüßung 00:20 Vorstellung: Prof. Dr. Stefan Schäfer und das Thema der Folge 01:20 Steigende Spreads französischer Staatsanleihen –was steckt dahinter? 02:45 Ist Frankreich schon in einer Schuldenkrise? 04:30 Wie tragfähig ist die französische Schuldendynamik? 05:45 Presse, Marktreaktionen und warum Zuspitzung nichtautomatisch Krise heißt 07:20 Wann wird aus einem Frankreich-Problem ein Eurozonen-Problem? 09:10 Ansteckungseffekte über Banken, Ratings undInvestorenverhalten 12:00 ESM, OMT und TPI – welche Rettungsinstrumenteheute existieren 15:20 Die Rolle der EZB: Marktstabilisierung oder verdeckte Rettung? 17:10 Vergemeinschaftung von Schulden und das Problemdes Moral Hazard 19:00 Zentralbankbilanzen, Verluste und was das praktisch bedeutet 20:35 Fazit und Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Stefan Schäfer ist Professor für Volkswirtschaftslehre, insbesondere Makroökonomik, an der Wiesbaden Business School der Hochschule RheinMain. Zu seinen Forschungsschwerpunkten zählen monetäre Makroökonomik, Geld und Währung sowie die Geschichte und Gegenwart des Euro. Profil an der Hochschule RheinMain: https://www.hs-rm.de/personen-detailseite/stefan-schaefer 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Hochschule RheinMain – Profil von Prof. Dr. StefanSchäfer: https://www.hs-rm.de/personen-detailseite/stefan-schaefer Wiesbaden Business School – Fachgruppe Economics: https://www.hs-rm.de/en/wiesbaden-business-school/specialist-groups/economics Europäischer Stabilitätsmechanismus (ESM): https://www.esm.europa.eu/ Europäische Zentralbank – Monetary PolicyInstruments: https://www.ecb.europa.eu/mopo/implement/html/index.en.html Finanz Konsilium – Podcast / weitereInformationen: https://finanz-konsilium.de/   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

  3. Oct 13

    Financial Planning in Deutschland – Warum ganzheitliche Beratung im KI-Zeitalter wichtiger wird

    In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Prof. Dr. Rolf Tilmes, einem der prägenden Köpfe des Financial Planning in Deutschland. Im Mittelpunkt stehen die Frage, was einen echten Financial Planner von klassischer Produktberatung unterscheidet, welche Qualifikationen Verbraucher suchen sollten und wie sich die Beratung durch KI, Digitalisierung und steigende Komplexität verändert. Die Folge zeigt eindrucksvoll: Gute Finanzplanung beginnt nicht beim Produkt, sondern bei der Lebenssituation, den Zielen und den weichen Faktoren des Kunden. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro & Begrüßung 00:15 Wie Rolf Tilmes zum Financial Planning kam – die Anfänge in Deutschland 04:23 Was ganzheitliches Financial Planning von klassischer Produktberatung unterscheidet 08:25 Wie Verbraucher gute Berater erkennen und worauf sie achten sollten 09:53 Ausbildung, Zertifizierung und Standards im Financial Planning 13:09 Marktumbruch, Unsicherheit und warum Orientierungwichtiger wird 16:11 KI im Beratungsprozess: Chancen, Grenzen und typische Risiken 19:22 Psychologie, Empathie, Ethik und Datenschutz in der Ausbildung 21:07 Wird hochwertige Finanzplanung durch KI günstiger und breiter zugänglich? 23:14 Financial Literacy: Welche Kompetenzen Verbraucher künftig brauchen 25:38 Blick in die Zukunft: Wie Financial Planning in fünf bis zehn Jahren aussieht 28:24 Fazit und Verabschiedung   👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Rolf Tilmes ist Academic Director Finance, Wealth Management & Sustainability Management an der EBS Executive School und Vorstandsvorsitzender des FPSB Deutschland. Er gehört zu den Pionieren des Financial Planning in Deutschland und war an der Entwicklung des Ausbildungs- und Zertifizierungsstandards rund um CFP® und Financial Planning seit den 1990er-Jahren maßgeblich beteiligt. Profil beim FPSB Deutschland: https://www.fpsb.de/ueber-uns/vorstand.html Profil an der EBS Executive School:https://www.ebs.edu/ebs-executive-school/offene-programme/finanzoekonomie   🔗 Wichtige Links & Ressourcen FPSB Deutschland – Vorstand / Rolf Tilmes: https://www.fpsb.de/ueber-uns/vorstand.html EBS Executive School – Finanzökonomie / Financial Planning: https://www.ebs.edu/ebs-executive-school/offene-programme/finanzoekonomie FPSB Deutschland – aktuelle Informationen: https://www.fpsb.de/   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf:https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

  4. Sep 29

    Steuerberatung & Financial Planning: Wie Steuerberater mit ganzheitlicher Beratung echten Mehrwert schaffen

    In dieser Folge ist mit Frank Hansen ein Berater zu Gast, der Steuerberatung, Wirtschaftsprüfung, Unternehmensnachfolge und Financial Planning in einer Person verbindet. Gemeinsam mit Marcel Reyers beleuchtet er, weshalb gerade Steuerberater ideale Voraussetzungen für ganzheitliche Finanzplanung mitbringen: Sie kennen die finanzielle Situation ihrer Mandanten sehr genau, genießen ein hohes Vertrauen und sind häufig früh in strategische Entscheidungen eingebunden. Gleichzeitig zeigt das Gespräch, warum Financial Planning in der Praxis vieler Kanzleien dennoch ein Randthema bleibt. Frank Hansen spricht über typische Hürden wie den Anspruch, alles selbst machen zu wollen, den hohen Ausbildungsaufwand, Fragen der Unabhängigkeit sowie den Spagat zwischen Compliance-Arbeit und zukunftsorientierter Beratung. Besonders spannend ist sein Blick auf die Verbindung von Steuerberatung, Nachfolgeplanung, Family Office, Softwareeinsatz, Netzwerkpartnern und KI. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro & Vorstellung von Frank Hansen 01:25 Vom Steuerrecht zur Finanzplanung: Wiealles begann 02:50 Warum so wenige Kanzleien Financial Planning aktiv anbieten 04:40 Make-or-Buy: Eigene Kompetenz aufbauen oder im Netzwerk arbeiten 06:15 Unabhängigkeit, Honorare und die DVVS-Klausel 08:25 Wo Finanzplanung endet – und wo erlaubnispflichtige Anlageberatung beginnt 10:55 Unternehmensnachfolge, Vermögen und „Dukaten zählen“ 13:10 Kosten, Renditen und Effizienz bei Immobilien, bAV und Vorsorgeprodukten 15:00 Zukunft der Steuerberatung: Interdisziplinarität, KI und neue Beratungsfelder 18:40 Tools, Software und die richtige personelle Aufstellung in der Kanzlei 21:45 Vom Financial Planning zum Family Office 25:55 Empfehlungen für junge Steuerberaterinnen und Steuerberater 29:20 Fazit und Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Frank Hansen ist Vorstand bei der ttp Steuerberatungsgesellschaft, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater und Fachberater für Unternehmensnachfolge. Zudem ist er als CFP® registriert und Vorstandsmitglied im DVVS Deutscher Verband vermögensberatender Steuerberater. Sein Profil macht deutlich, worum es in dieser Folge geht: nicht um isolierte Einzellösungen, sondern um die Verbindung von Steuern, Recht, betriebswirtschaftlicher Beratung und Finanzplanung. Gerade bei Unternehmerfamilien und Nachfolgethemen sieht er darin einen entscheidenden Hebel für bessere Beratungsergebnisse. 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Frank Hansen bei ttp ttp Family Office DVVS – Verbandsführung / Frank Hansen 📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? Dann abonniere Finanzperspektiven und schau bei Finanz Konsilium vorbei. Gerade für Steuerberaterinnen und Steuerberater, Unternehmer sowie Berater mit Nachfolge- und Vermögensthemen bietet diese Episode viele praxisnahe Impulse für eine zukunftsfähige Beratung.

  5. Sep 15

    Das Altersvorsorgedepot – alles, was Sie wissen müssen!

    Das neue Altersvorsorgedepot soll ab dem 1. Januar 2027 die staatlich geförderte private Altersvorsorge ergänzen und die bisherige Riester-Förderlogik weiterentwickeln. Im Mittelpunkt stehen mehr Kapitalmarktfreiheit, eine Förderung anhand der tatsächlich eingezahlten Beiträge und der Verzicht auf eine verpflichtende Beitragsgarantie. Marcel Reyers erklärt, wer künftig förderberechtigt sein könnte, wie Zulagen und Steuerförderung funktionieren und welche Regeln für Auszahlung, Vererbung, Auslandsaufenthalt und Berufsunfähigkeit gelten. Dabei wird deutlich: Ein neues Altersvorsorgedepot ist nicht automatisch besser als ein bestehender Riester-Vertrag. Entscheidend ist der individuelle Vergleich von Förderung, Kosten, Garantien, Anlagestrategie und Auszahlungsform.   ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Einführung in das Altersvorsorgedepot und wichtige Hinweise zum geplanten Start 2027 02:04 Warum die Riester-Rente reformiert werden soll 03:33 Funktionsweise des Altersvorsorgedepots, zugelassene Anlagen, Garantien und Kosten 06:12 Wer künftig förderberechtigt sein könnte 08:54 Anzahl der Verträge, Fördervolumen und Mindestbeiträge 10:46 Grundzulage, Kinderzulage, Berufseinsteigerbonus und Günstigerprüfung 14:07 Besteuerung während der Anspar- und Auszahlungsphase 15:52 Leibrente, Auszahlplan, Teilkapital und Anbieterwechsel 18:59 Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Grundsicherung und Pfändung 20:37 Sonderfälle: Tod, Vererbung, Berufsunfähigkeit und Wegzug ins Ausland 23:39 Altersvorsorgedepot oder Riester-Vertrag? Der direkte Vergleich 26:36 Fünf Fragen vor dem Abschluss eines Vertrags 30:04 Fazit und zentrale Empfehlungen 31:28 Verabschiedung und Kontaktmöglichkeiten   👤 Vorstellung des Fachexperten Marcel Reyers ist Certified Financial Planner, Rentenberater und geschäftsführender Gesellschafter der FINAKONS Finanz Konsilium GmbH. In dieser Solo-Folge ordnet er die geplante Reform der geförderten privaten Altersvorsorge ein und erläutert die Auswirkungen aus Sicht von Verbraucherinnen, Verbrauchern und Finanzberatern.   🔗 Wichtige Links & Ressourcen BMF zum Altersvorsorgedepot: https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/FAQ/reform-der-privaten-altersvorsorge.html   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ➡️ Die nächste Folge unseres Podcast erwartet Sie am 03.02.2026 zum Thema: Rentenberatung – ein häufig unterschätztes Beratungsangebot Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

  6. Sep 1

    Internationales Steuerrecht – Altersvorsorge, Kapitalanlage & Wegzug richtig planen

    Steuerberaterin und Fachberaterin für internationalesSteuerrecht sowie Geschäftsführerin der ARGUS Steuerberatungsgesellschaft mbH Martina Veen spricht über grenzüberschreitende Karrierewege, Doppelbesteuerungsabkommen, US-Steuerpflicht, Wegzugs- und Zuzugsbesteuerung sowie typische Fehler bei internationaler Altersvorsorge. 📝 Kurze Zusammenfassung In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit Martina Veen über die steuerlichen Fallstricke internationaler Karrieren. Ob britische ISA-Konten, amerikanische 401(k)- und IRA-Modelle, Riester bei Wegzug oder die steuerliche Behandlung ausländischer Depots: Die Folge zeigt, wie schnell aus scheinbar harmlosen Auslandsbezügen komplexe Steuerfragen werden. Besonders deutlich wird, dass internationale Altersvorsorge und Kapitalanlage immer frühzeitig mitgedacht werden müssen – idealerweise vor dem Umzug, nicht erst danach. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro, Begrüßung & Werdegang von Martina Fehn im internationalen Steuerrecht 03:52 Warum internationale Altersvorsorge-Fälle zunehmen 06:44 CRS, FATCA & Meldepflichten: Warum das Finanzamt mehr sieht als viele denken 11:10 Beispiel UK: ISA-Konten, Rückzug nach Deutschlandund teure Überraschungen 17:18 Doppelbesteuerungsabkommen: hilfreich, aber oftmissverstanden 20:03 Riester, EU-Ausland und Drittstaaten: Was passiertmit Zulagen und Förderung? 24:30 US-Personen in Deutschland: Steuererklärungspflicht, Tax Credit, IRA und 401(k) 28:45 Ausländische Depots, Zuzugsbesteuerung & Wegzugssteuer auf Fonds 31:28 Top-Fehler bei internationalen Fällen: zu spät fragen, falsch übertragen, Einkünfte nicht angeben 34:03 Reformbedarf, Fazit und Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Martina Veen ist Steuerberaterin und Fachberaterin für internationales Steuerrecht. In der Episode erläutert sie aus ihrer Beratungspraxis, wie Wegzug, Rückkehr nach Deutschland, ausländische Vorsorgeprodukte und internationale Kapitalanlagen steuerlich einzuordnen sind – und warum grenzüberschreitende Sachverhalte ohne Spezialisierung schnell riskant werden können. https://www.argus-stbg.de/steuerberatung-nach-mass---nicht-von-der-stange/geschaeftsfuehrer/geschaeftsfuehrerin.html 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Außensteuergesetz – § 6 AStG Wegzugsbesteuerung: https://www.gesetze-im-internet.de/astg/__6.html OECD – Common Reporting Standard (CRS): https://www.oecd.org/en/publications/2025/04/consolidated-text-of-the-common-reporting-standard-2025_e478bc04.html U.S. Treasury – FATCA: https://home.treasury.gov/policy-issues/tax-policy/foreign-account-tax-compliance-act IRS – FATCA Information: https://www.irs.gov/businesses/corporations/fatca-information-for-united-states-entities   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

  7. Aug 18

    Finanzielle Herausforderungen für chronisch Kranke

    Was Betroffene und Angehörige über Ansprüche, Leistungen und Absicherung wissen sollten Rentenberater und Patientenexperte Christian Hirschmann im Gespräch mit Marcel Reyers 📝 Kurze Zusammenfassung In dieser Episode von Finanzperspektiven spricht Marcel Reyers mit dem Rentenberater, Patientenexperten und Gesundheitsökonomen Christian Hirschmann über die finanziellen Herausforderungen chronisch kranker Menschen. Die Folge zeigt, warum es bei einer chronischen Erkrankung nicht nur um medizinische, sondern vor allem auch um sozialrechtliche und finanzielle Fragen geht: von Krankengeld und Erwerbsminderungsrente über Zuzahlungen, Umschulungen und Teilhabeleistungen bis hin zur Bedeutung privater Absicherung wie Berufsunfähigkeitsversicherung. Christian Hirschmann berichtet aus persönlicher Erfahrung als selbst chronisch Erkrankter sowie aus seiner Beratungspraxis in der Kanzlei für Arbeits- und Sozialrecht. Er beschreibt typische Fehler, die Betroffene machen, erklärt Fristen, spricht über den Umgang mit Arbeitgebern und ordnet auch die volkswirtschaftliche Dimension chronischer Erkrankungen ein – Stichwort Produktivitätsverluste, Prävention und Teilhabe. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro & Begrüßung 00:45 Vorstellung Christian Hirschmann: Rentenberater, Patientenexperte, Gesundheitsökonom 02:45 Finanzielle Belastungen bei chronischer Erkrankung – oft übersehene Kostenblöcke 05:30 Krankengeld, Arbeitslosengeld und Einkommensverlust 08:30 Übersehene Leistungen: Reha, Umschulung, Teilhabe, Renten 11:00 Arbeitgeber & Chancengeber: Vorurteile vs. Realität 14:00 Typische Fehler von Betroffenen und Angehörigen 17:00 Finanzielle Stabilisierung nach der Diagnose 20:00 Zusammenspiel der Sozialleistungsträger und Koordinationsprobleme 23:00 Fristen, Anträge und Dokumentation 26:00 Die 5 wichtigsten Aspekte bei chronischer Erkrankung 28:00 Volkswirtschaftliche Auswirkungen und Prävention 20:30 Wunschkonzert: Eine zentrale Anlaufstelle im Sozialsystem 21:15 Fazit und Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Christian Hirschmann ist Rentenberater, Patientenexperte, Speaker und Berater für Inklusion. Er ist selbst von mehreren chronisch entzündlichen Erkrankungen betroffen und verbindet fachliche Expertise mit persönlicher Erfahrung. Als Gesundheitsökonom forscht er zu krankheitsbedingten Ausfallzeiten und deren volkswirtschaftlichen Auswirkungen. Zusammen mit seinem Kanzleipartner Dr. Sebastian Lesse berät er in der Kanzlei für Arbeits- und Sozialrecht Betroffene bei Themen wie Erwerbsminderungsrente, Teilhabeleistungen, Umschulungen, Erhalt des Arbeitsplatzes und dem gesamten Umgang mit einer chronischen Erkrankung im Erwerbsleben. 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Ergänzende unabhängige Teilhabeberatung (EUTB) Deutsche Rentenversicherung – Erwerbsminderungsrente Patientsvoice: https://www.patientsvoice.de/ Rechtsanwaltskanzlei für chronisch Kranke: https://ra-laessle.de/ 📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? Dann abonniere Finanzperspektiven und besuche die Website von Finanz Konsilium für weitere Inhalte rund um Financial Planning, Investments und Vorsorge. Feedback und Themenwünsche sind ausdrücklich willkommen.

  8. Aug 4

    Finanzplanung in den USA - Interview mit Prof. Cäzilia Loibl

    In dieser Episode von Finanzperspektivenspricht Marcel Reyers mit Professorin Cäzilia Loibl von der Ohio State University über die Besonderheiten der Finanzplanung in den USA. Im Fokus stehen die akademische Verankerung des CFP®-Tracks, die hohe Bekanntheit desBerufsbilds, die starke Eigenverantwortung in der Altersvorsorge über 401(k)-Pläne sowie neue Entwicklungen rund um Behavioral Finance, EmotionalIntelligence und Financial Therapy. Zudem gibt die Folge spannende Einblicke in Housing Counseling und in die Forschung zu finanziellem Stress und Gesundheit. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 Intro, Begrüßung & Werdegang von Cäzilia Loibl in die USA 03:05 CFP®-Ausbildung in den USA: direkt im Studium integriert 07:15 Warum der CFP® in den USA so bekannt ist: Fiduciary Duty & Marketing 10:00 Finanzbildung, 401(k)-Pläne und Eigenverantwortung in der Altersvorsorge 13:45 Financial Advice als Coaching: KI, Behavioral Finance & Interpersonal Skills 17:00 Housing Counseling in Ohio: Präventiver Verbraucherschutz vor dem Hauskauf 22:20 Finanzieller Stress, Gesundheit und die Verbindung von Geld und Krankheit 27:30 Financial Therapy, Psychologie und Kommunikation in der Beraterausbildung 29:25 Fazit und Verabschiedung 👤 Vorstellung der Fachexpertin Prof. Dr. Cäzilia Loibl ist Professorin und Program Chairim Department of Human Sciences an der TheOhio State University. Sie leitet dort den CFP®-Track, forscht zu Finanzentscheidungen über den Lebensverlauf, zu Financial Stress, Verschuldung, Gesundheit und Verbraucherbildung und verantwortet zudem die OSU Extension Housing Counseling Services. 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Ohio State University – Profil von Cäzilia Loibl: https://ehe.osu.edu/human-sciences/directory?id=loibl.3 Ohio State – CFP® Program / Cäzilia Loibl: https://cete.osu.edu/caezilia-loibl-phd-cfp/ CFP Board – Certified Financial Planner™ in den USA: https://www.cfp.net/ U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD): https://www.hud.gov/ Social Security Administration (USA): https://www.ssa.gov/ 📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning,Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

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