Next Gen Patrimoine

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Next Gen Patrimoine (https://www.nextgenpatrimoine.com/): la chaîne de la finance et la gestion de patrimoine nouvelle génération. Les meilleurs CGP, banquiers privés et family offices racontent sans langue de bois comment ils investissent, conseillent leurs clients et développent leur cabinet. Des retours d'expérience concrets sur le développement de cabinet, l'allocation d'actifs, les produits structurés, le private equity, les ETF, les SCPI, l'assurance-vie, la fiscalité et l'IA. Épargnant ou investisseur : découvrez comment les pros raisonnent vraiment. Où placer son argent, comment choisir son conseiller, quels placements privilégier, quels pièges éviter. Série phare : « Dans la tête d'un top CGP / Banquier Privé » Abonnez-vous pour ne manquer aucun épisode. Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

  1. 12h ago

    Vendre sa boîte 100 M€ et toucher 2 M€ : comment c'est possible ?

    Family office et entrepreneurs : Bastien Baron, fondateur du multi-family office Justae, accompagne une cinquantaine de familles, dont beaucoup de fondateurs. Il explique les erreurs qui coûtent des millions avant, pendant et après un exit. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Une start-up vendue plus de 100 millions d'euros. Un fondateur qui pensait détenir une belle part du capital, et qui découvre qu'il n'en a plus que 2 ou 3 %. Résultat : environ 3 millions d'euros, sans holding, donc près d'un million de flat tax, alors qu'il comptait tout réinvestir dans un nouveau projet. Pour Bastien, « c'est le manque d'accompagnement qui coûte beaucoup plus cher que le fait d'être accompagné ». Il a fondé Justae il y a cinq ans : six personnes, une cinquantaine de familles, un modèle 100 % honoraires où toutes les rétrocessions sont rendues aux clients, et des familles qui lui confient jusqu'à plus de 50 millions d'euros. Ses clients : des entrepreneurs avant et après leur exit, des cadres dirigeants de la tech ou de PME sous LBO, des sportifs et des artistes. Des patrimoines très concentrés, et des clients qui n'ont ni le temps ni l'envie de s'en occuper. Vous verrez : ▪️ à quel moment un entrepreneur doit structurer son patrimoine (holding, apport-cession, 150-0 B ter) ▪️ les protections simples que presque personne ne met en place : gérance successive dans les statuts, mandat de protection future ▪️ pourquoi les acheteurs de PME françaises vont pouvoir négocier les prix dans les mois qui viennent ▪️ qui quitte vraiment la France, à partir de quel patrimoine, et ceux qui reviennent de Londres, de Californie ou d'Italie ▪️ combien coûte un family office (1 % puis 0,5 % du patrimoine supervisé) ▪️ pourquoi Justae héberge ses données en France avec une IA en local, et comment certains clients cachent jusqu'à leur adresse Utile pour tout entrepreneur qui prépare une cession, une levée de fonds ou une expatriation. Indispensable si vous êtes CGP, family officer ou banquier privé : construire un multi-family office en cinq ans en recrutant l'ingénierie patrimoniale avant les commerciaux, et pourquoi les acteurs M&A apportent plus de clients que les experts-comptables. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Les phrases qui donnent le ton 01:25 Justae, un multi-family office pour entrepreneurs 06:09 Quand un entrepreneur doit-il s'occuper de son patrimoine ? 08:33 Rémunération et protection : les premières erreurs à éviter 10:20 Exit à 100 M€ : il repart avec 2 M€ 12:46 Levées de fonds : la fin de l'argent facile 16:55 Ces Français de l'étranger qui reviennent 21:31 Qui quitte vraiment la France ? 27:48 Combien coûte un family office 28:43 Données et sécurité : protéger son patrimoine et sa famille 35:20 Construire un family office en cinq ans 45:16 Le conseil aux entrepreneurs ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ Bastien Baron, fondateur de Justae, multi-family office indépendant et 100 % honoraires, dédié aux entrepreneurs, dirigeants, sportifs et artistes. LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/bastienbaron/ Justae → https://justae.fr/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE Le média de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés et sociétés de gestion. ▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ ▪️ Site → https://www.nextgenpatrimoine.com/ ▪️...

    Vendre sa boîte 100 M€ et toucher 2 M€ : comment c'est possible ?

  2. Nov 6

    Crise de la dette, à qui la faute ?

    Dette de la France : 3 595 Md€, 119 % du PIB, OAT 10 ans à plus de 5 %. Robin Rivaton explique la dette publique et pourquoi 2027 sera décisif. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Des vidéos sur la dette publique, il y en a des dizaines. Celle-ci est une enquête : quatre dates, de 2012 à 2026, pour comprendre comment la France en est arrivée à emprunter plus cher que la Grèce, et trois scénarios pour l'après-présidentielle 2027. Robin Rivaton ne commente pas le compteur de la dette, il en démonte les mécanismes. L'État dépense 110 € quand il en prélève 100. Il n'a que trois mois de trésorerie. Et la charge de la dette pourrait passer de 30 à 100 milliards d'euros par an. On parle souvent de la dette de la France par habitant. Robin préfère un autre chiffre : 2 300 € par adulte et par an, les économies à trouver chaque année pour redresser les comptes. Vous comprendrez : ▪️ ce qu'est une OAT 10 ans, ce que mesure le spread France Allemagne, et comment le marché secondaire fixe le prix de la dette ▪️ pourquoi l'assurance vie ne contient que 11 % d'OAT françaises, et ce que la hausse des taux change pour votre crédit immobilier ▪️ comment « whatever it takes », le « quoi qu'il en coûte » et la fin des rachats de la BCE ont transformé la dette en problème ▪️ qui détient la dette de la France (55 % d'investisseurs étrangers) et pourquoi Google ou Meta lui font concurrence ▪️ pourquoi la Grèce, plus endettée, emprunte moins cher que la France ▪️ pourquoi un haircut à la grecque, la saisie de l'épargne ou un grand emprunt national restent peu probables Et surtout, pourquoi la dette est d'abord un sujet politique. Dissolution de juin 2024, censure du gouvernement Barnier, dégradations par Moody's, Fitch et S&P, suspension de la réforme des retraites : pour Robin, c'est là que la France a perdu sa crédibilité auprès des investisseurs. Il explique pourquoi la présidentielle 2027 est plus risquée que le budget, ce qui se passe si l'Assemblée élue en juin ne vote pas de loi de finances rectificative, pourquoi le FMI n'interviendra pas, et pourquoi il est si « confortable » pour les politiques de laisser la BCE imposer les réformes à leur place. Retraites, santé, fonctionnaires : il chiffre où trouver 100 milliards, et ce qui attend la fiscalité de l'épargne dès mai 2027. Utile pour tout épargnant qui se demande si la France peut faire faillite. Indispensable si vous êtes CGP, banquier privé ou family officer : vos clients vous posent déjà la question, et Robin explique pourquoi le pire conseil serait de retarder ses investissements. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Introduction : 3 595 Md€ de dette, 119 % du PIB 00:42 La dette de la France expliquée simplement 04:04 OAT 10 ans, spread et marché secondaire 07:57 Ce que la dette change pour vous : impôts, assurance vie, crédit 13:35 2012 : « whatever it takes », la dette devient indolore 17:53 2020-2022 : quoi qu'il en coûte, inflation et Liz Truss 22:45 2024 : dissolution, censure et note dégradée 29:51 2025-2026 La concurrence pour le capital 35:32 Faut-il mobiliser l'épargne des Français ? 42:07 2027 : scénario grec ou tutelle de la BCE ? 50:40 Retraites, santé, fonctionnaires : où trouver 100 Md€ 59:38 Ce que doivent faire les épargnants 01:01:55 Questions rapides ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ Robin Rivaton, économiste et essayiste, auteur d'une dizaine d'ouvrages sur l'économie, l'immobilier et la ville. Ancien directeur général de l'agence d'attractivité de la région Île-de-Fr...

    Crise de la dette, à qui la faute ?

  3. Oct 30

    ETF : la fin du rendement facile ?

    ETF & gestion sous mandat : Olivier Malteste a passé plus de 20 ans chez Lyxor et Amundi avant de diriger les investissements de Yomoni et d'Althéis. Il explique pourquoi choisir un ETF n'a rien de passif. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ L'ETF est partout. Depuis fin 2021, la gestion indicielle collecte plus que la gestion active en Europe, trimestre après trimestre, et même les gérants actifs qui critiquaient les trackers lancent leurs propres ETF. Pourtant, seuls 40 % des Français disent savoir ce qu'est un ETF, contre plus de 80 % pour le bitcoin (études de notoriété Althéis). Olivier explique pourquoi deux ETF sur le même S&P 500 n'ont pas la même performance, pourquoi SpaceX est entré vite dans le MSCI USA mais pas dans le S&P 500 (« choisir un ETF, ça n'a rien de passif »), et pourquoi les frais ne suffisent pas : réplication physique ou synthétique, prêt de titres, tracking error, spreads. Gagner 5 points de base de frais peut en coûter davantage à l'achat. Vous verrez aussi où va l'argent des ETF (défense, cybersécurité, robotique, infrastructures liées à l'IA), pourquoi les investisseurs « 100 % MSCI World » ont découvert un risque de change quand le dollar a perdu près de 15 % face à l'euro, et pourquoi « ce n'est pas le rendement facile en ETF, c'est le rendement facile tout court ». Utile pour tout investisseur en ETF, en PEA ou en assurance vie. Indispensable si vous êtes conseiller en gestion de patrimoine (CGP), family officer ou banquier privé : vos clients réclament des ETF mais vous n'êtes pas rémunéré dessus, les trois réponses possibles (dont « la double peine » de le faire seul), la gestion sous mandat avec la moitié des frais de gestion rétrocédée, et les PEA ouverts « pour faire plaisir au banquier » qui dorment chez vos clients. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Les phrases qui donnent le ton 01:53 Pourquoi tout le monde veut faire de l'ETF 04:30 ETF et rémunération des CGP : le problème du modèle 06:24 Où va l'argent : défense, cybersécurité, infrastructures 10:57 SpaceX : pourquoi choisir un ETF n'a rien de passif 14:32 Le rendement facile, c'est fini ? 21:06 Comment choisir un ETF : frais, réplication, tracking error, liquidité 27:36 Les risques des ETF et le piège du MSCI World 33:09 Influenceurs : le danger de la simplification 35:30 Ce qu'un CGP gagne à déléguer sa gestion ETF 41:33 PEA oubliés, compte-titres, assurance vie : comment ça marche 52:39 Le mot de la fin ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ LES INVITÉS Olivier Malteste, chef économiste et directeur des investissements de Yomoni et d'Althéis. Plus de 20 ans en gestion d'actifs (Lyxor, Amundi). Sébastien Horay, directeur de la distribution d'Althéis by Yomoni, l'offre de gestion sous mandat 100 % ETF dédiée aux CGP et family offices. LinkedIn Olivier → https://www.linkedin.com/in/olivier-malteste/ LinkedIn Sébastien → https://www.linkedin.com/in/sebastienhoray/ Le site → https://www.althe.is/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE Le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion. ▪️ website → https://www.nextgenpatrimoine.com/ ▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR ▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ ▪️ Événement du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Contact → florian@nextgenpatrimoine.com 🎧 À...

    ETF : la fin du rendement facile ?

  4. Oct 23

    Il trouvait ses clients dans les annonces de Porsche : l’histoire du Groupe Rayne par son fondateur

    Devenir CGP, créer son cabinet, le vendre… puis tout recommencer. Jérôme Rusak raconte comment il a bâti le Groupe Rayne, l'un des plus gros cabinets de gestion de patrimoine indépendants de France. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com 👉 Devenir CGP, grâce aux site Next Gen Patrimoine : https://www.nextgenpatrimoine.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2004. Jérôme Rusak est cadre supérieur, formé à l'expertise comptable. Son conseiller rejoint une grande banque privée suisse et lui présente des solutions auxquelles il n'a pas accès. Il en fait un projet d'entreprise : ouvrir la gestion de fortune aux cadres, aux professions libérales et aux futurs chefs d'entreprise. À deux, ils collectent 10 à 15 millions d'euros la première année. En 2008, pendant que la finance s'effondre, le cabinet fait encore 50 à 70 % de croissance. Puis il le vend à un grand groupe financier… avant de racheter la marque et de tout recommencer à cinq ou six personnes en 2013. « On n'a pas souvent la chance d'avoir cette seconde chance. » Aujourd'hui, L&A Finance est devenu le Groupe Rayne : 7 à 8 marques, environ 200 conseillers, une quinzaine de villes et environ 2 milliards d'euros d'encours. Un échange utile pour tous ceux qui veulent devenir CGP, créer leur cabinet ou le faire grandir. Et pour tout épargnant qui veut comprendre comment fonctionne, de l'intérieur, un grand cabinet de gestion de patrimoine. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Introduction 01:11 2004 : démocratiser la gestion de fortune 02:37 +50 à 70 % de croissance en pleine crise de 2008 05:38 Vendre son cabinet, puis tout recommencer 09:18 Le modèle et les premiers clients (les annonces de Porsche) 14:35 Devenir CGP : les qualités indispensables 16:50 Créer son cabinet : incubation et courbe en J 25:58 Rachats de cabinets, Bonjour Patrimoine et Tikehau Capital 32:59 Groupe intégré ou réseau de mandataires ? 34:27 L'IA et l'avenir du métier de CGP 36:53 Son conseil pour se lancer ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ Jérôme Rusak, président et cofondateur du Groupe Rayne avec Laurent Halimi, président de L&A Finance (cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2004). LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/j%C3%A9r%C3%B4me-rusak/ Groupe Rayne → https://www.groupe-rayne.fr/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE Le média de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés et sociétés de gestion. Des interviews pour entrer dans la tête de ceux qui conseillent les patrimoines français. ▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ ▪️ Site → https://www.nextgenpatrimoine.com/ ▪️ Contact → florian@nextgenpatrimoine.com 📅 Le 10 décembre à Paris : Next Gen Patrimoine 4, 250 CGP, family offices et banquiers privés → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous : vous rêvez de créer votre cabinet, ou vous l'avez déjà fait ? Racontez-nous en commentaire. 👍 Un like aide la chaîne. 🔔 Abonnez-vous pour ne pas rater les prochaines interviews. #DevenirCGP #CGP #GestionDePatrimoine #ConseillerEnGestionDePatrimoine #CabinetCGP #CGPI #Patrimoine #FamilyOffice #BanquePrivée #IngénieriePatrimoniale #Entrepreneuriat #Entrepreneur #CréerSonEntreprise #IntelligenceArtificielle #FinancesPersonnelles #Épargne #GroupeRayne #NextGenPatrimoine Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    Il trouvait ses clients dans les annonces de Porsche : l’histoire du Groupe Rayne par son fondateur

  5. Oct 16

    Comment les gros patrimoines se protègent avant 2027 : il gère 750M€ et nous explique

    Protéger son patrimoine avant 2027 : Nicolas Decaudain, conseiller en gestion de patrimoine (750 M€ d'encours), explique compte-titres à l'étranger, assurance vie luxembourgeoise et crédit lombard. Et oui, c'est légal. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com 👉 LinkedIn de Florian Freyssenet : https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Chaque mois, environ 300 épargnants contactent son cabinet. En 2022, ils voulaient s'enrichir ou optimiser leurs impôts. Depuis la dissolution, et encore plus à l'approche de la présidentielle 2027, une autre question domine : comment protéger son argent de l'État ? Nicolas Decaudain y répond en praticien. Ancien officier, investisseur depuis 2009, il a cofondé avec Ludovic Chaput le blog Avenue des Investisseurs (100 000 à 200 000 visiteurs par mois), puis Prosper Conseil, cabinet de conseil en gestion de patrimoine : environ 1 000 clients, une quarantaine de salariés, 750 millions d'euros d'encours, 100 % honoraires et zéro rétrocommission. Depuis six mois, il investit sur son compte-titres luxembourgeois plutôt que sur son compte-titres français. Pas d'évasion fiscale : ses comptes sont déclarés chaque année (formulaire 3916). Il explique comment protéger son patrimoine avec ces enveloppes, ce qu'elles protègent vraiment (banque dépositaire étrangère, pas de loi Sapin 2), ce qu'elles ne protègent pas, et pourquoi il ne faut pas être millionnaire : un compte-titres à l'étranger s'ouvre dès 10 000 €. Utile pour tout épargnant qui s'interroge sur la France. Indispensable si vous travaillez dans la gestion de patrimoine (CGP, banquier privé, family officer) : recruter une quarantaine de personnes grâce à une newsletter, ne recommander que ce que l'on détient soi-même, et lancer un cabinet 100 % honoraires sans audience, est-ce possible ? ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Introduction 01:30 La nouvelle peur des épargnants : protéger son argent de l'État 04:22 Protéger son patrimoine : assurance vie et compte-titres luxembourgeois 07:04 Son parcours d'investisseur 12:44 Crypto, private equity : les patrimoines déséquilibrés 18:20 Ne recommander que ce qu'on détient soi-même 25:45 Crédit lombard : levier financier et levier fiscal 28:43 Allocation 2026-2027 : actions, obligations, ETF ou fonds actifs 33:35 Pourquoi il n'investit plus en France (et pourquoi c'est légal) 37:15 Du blog au cabinet de gestion de patrimoine 100 % honoraires 44:49 Son conseil pour les 24 prochains mois ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ Nicolas Decaudain, président et cofondateur de Prosper Conseil (conseil indépendant, 100 % honoraires) et cofondateur d'Avenue des Investisseurs avec Ludovic Chaput. LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/nicolasdecaudain/ Avenue des Investisseurs → https://avenuedesinvestisseurs.fr/ Prosper Conseil → https://prosper-conseil.fr/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE Le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion. ▪️ Website → https://www.nextgenpatrimoine.com/ ▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Événement du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Contact → florian@nextgenpatrimoine.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, avez-vous déjà ouvert un compte-titres ou une assurance vie hors de France ? Dites-le en commentaire. 👍 Un like aide la chaîne. 🔔 Abonnez-vous pour les prochaines interviews. #Investissement #Gesti...

    Comment les gros patrimoines se protègent avant 2027 : il gère 750M€ et nous explique

  6. Oct 9

    Ex-trader en hedge fund (5 milliards gérés) : les pièges des ETF

    Hedge fund puis ETF & conseiller en gestion de patrimoine : Franck Béon a géré des milliards en salle des marchés puis dans un hedge fund quantitatif. Aujourd'hui, il construit des portefeuilles 100 % ETF pour ses clients. Il explique pourquoi. 👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Millennium, Renaissance, Citadel : les meilleurs hedge funds du monde font rêver, mais restent fermés aux particuliers (« en dessous de 50 millions, ils ne te parlent même pas »). Franck Béon y a travaillé. Ancien trader Delta One à New York, où il a géré jusqu'à 5 milliards de dollars en ETF, puis gérant en hedge fund quant, il a cofondé un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui investit presque uniquement en ETF. Il raconte une journée dans un hedge fund (« des maths, des stats, des data »), explique pourquoi un hedge fund conseillé à un particulier est un red flag, et pourquoi les frais de gestion d'un ETF « n'ont rien à voir avec le coût d'un ETF » : fiscalité des dividendes, réplication physique ou synthétique, le mauvais ETF peut coûter jusqu'à 50 à 70 points de base par an. Vous verrez aussi comment construire une allocation ETF avec des modèles mathématiques, pourquoi beaucoup de Français ont « fait all-in sur la France », et pourquoi le contrat de capitalisation et le compte-titres battent souvent l'assurance vie pour transmettre. Utile pour tout investisseur en ETF. Indispensable si vous êtes conseiller en gestion de patrimoine (CGP), family officer ou banquier privé : pourquoi les assureurs ne poussent pas les ETF, combien gagne un CGP en full ETF (0,5 %), et l'histoire d'un produit structuré à 75 000 € de commission. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES 00:00 Les phrases qui donnent le ton 01:03 5 milliards en ETF : de la salle des marchés au hedge fund 02:08 C'est quoi un hedge fund ? Millennium, Renaissance, Citadel 03:29 Une journée dans un hedge fund quantitatif 06:09 Comment fonctionne un ETF 07:15 Les pièges des ETF : frais affichés et coût réel 16:40 Construire une allocation ETF avec les maths 22:34 Pourquoi les assureurs ne poussent pas les ETF 29:19 Immobilier et private equity, mais liquides 36:58 Assurance vie, contrat de capitalisation, compte-titres 40:17 « Tu as fait all-in sur la France » 44:05 CGP et ETF : gagner moins aujourd'hui, plus demain ? 46:32 Le produit structuré à 75 000 € de commission 49:41 Le mot de la fin ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ Franck Béon, cofondateur de Ploovers avec Marc Rousseau. Ingénieur, ancien trader Delta One (New York, Japon) et ancien gérant en hedge fund quantitatif. Plus de 600 missions clients en deux ans. LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/franck-beon-1ab1b22/ Le site → https://ploovers.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE Le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion. ▪️ website → https://www.nextgenpatrimoine.com/ ▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR ▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ ▪️ Événement du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Contact → florian@nextgenpatrimoine.com 🎧 À voir aussi : ETF ou produit structuré ? (Jean-Olivier Ousset) → [LIEN] ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, quelle part d'ETF dans vos portefeuilles ou ceux de vos clients ? Dites-le en commentaire. 👍 Un like aide la...

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  7. Oct 2

    Pourquoi les Français restent pauvres ? Elle conseille des millionaires et nous répond

    Pourquoi les Français restent pauvres ? Alix de Renty a passé 15 ans en banque privée auprès de dirigeants et de familles fortunées. Elle explique les erreurs d'argent que l'on fait tous, riches ou pas. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ En banque privée, Alix de Renty a vu des héritiers laisser dormir des millions, des chefs d'entreprise perdus après avoir vendu leur société, et un PDG garder une assurance que tous ses conseillers voulaient lui faire résilier, pour une raison que personne ne connaissait. Sa conclusion : face à l'argent, on est tous égaux. Mêmes peurs, mêmes non-dits, mêmes choix par défaut. Dans son livre « Votre argent, vos choix » (Albin Michel), elle propose de faire sur soi-même le travail d'un banquier privé. Dans cet épisode, elle explique - pourquoi « quand on ne décide pas de ce qu'on veut faire de son argent, ce sont les autres qui décident » - pourquoi le choix du régime matrimonial est l'une des décisions financières les plus mal prises en France - comment organiser l'argent dans un couple (compte commun, budget, rendez-vous annuel) - quelles petites dépenses empêchent d'épargner sans qu'on s'en rende compte. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 01:13 De la salle de marché à la banque privée 04:06 Être riche protège-t-il des erreurs d'argent ? 05:22 L'héritière qui laissait dormir ses millions 10:08 « Mon père est mort, on a tout perdu » : l'histoire d'un PDG 13:47 Votre banquier veut-il vraiment votre bien ? 19:47 « Si vous ne décidez pas, les autres décident pour vous » 22:15 Régime matrimonial : le choix que tout le monde subit 26:13 Éducation financière : le modèle suisse 30:41 Influenceurs finance : le danger 32:25 Argent et couple : les questions à se poser à deux 40:09 Ladies Bank : pourquoi les femmes ne venaient pas en banque privée 43:54 Le conseil aux banquiers privés et aux CGP 46:11 L'argent n'est pas un but : trouver son sens 47:58 Les petites dépenses qui vous empêchent d'épargner ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Alix de Renty 15 ans en banque privée chez ODDO BHF, après des débuts en salle de marché sur les produits structurés. Banquière privée puis manager d'équipes accompagnant dirigeants, familles et multi-family offices. Créatrice de Ladies Bank, l'offre d'ODDO BHF dédiée aux femmes. Engagée depuis plus de 10 ans pour l'éducation financière. Autrice de « Votre argent, vos choix » (Albin Michel). LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/alix-de-renty-2a358557/ Le livre → https://www.amazon.fr/Votre-argent-vos-choix-optimiser/dp/2226511504 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la finance & gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs. ▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Le groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR ▪️ La page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine ▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/ ▪️ Contact → ngp@tokenland.eu ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, dans votre couple, vous parlez d'argent ? Compte commun, comptes séparés, 50/50 ou au prorata des revenus ? Dites-le nous en commentaire....

    Pourquoi les Français restent pauvres ? Elle conseille des millionaires et nous répond

  8. Sep 25

    Il lance son SaaS pour équiper les CGP à 21 ans et lève 15 M€ - Cyprien Delmeule - Wealthcome

    Agrégateur, CRM, IA, compliance : Cyprien Delmeule lève 15 M€ pour construire l'outil tout-en-un des CGP et l'écosystème tech de la gestion de patrimoine. Il explique à quoi ça sert, et ce qui change pour vous. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Tout le monde parle des outils des CGP : agrégateur, CRM, KYC digital, reporting, IA. Personne d'autre n'a levé 15 millions d'euros pour les construire. Cyprien Delmeule l'a fait. Lancée en 2022 alors qu'il avait 21 ans, sa société compte aujourd'hui 60 salariés, plus de 800 cabinets clients et 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Après 1 M€ en 2023 et 7 M€ en 2025, il vient de boucler une levée de 15 M€. Dans cet épisode, Cyprien explique ce qu'est réellement un « operating system du CGP » : un agrégateur de données connecté aux assureurs, aux banques et aux plateformes immobilières, un moteur de compliance, un CRM, un outil d'ingénierie patrimoniale, et une couche d'IA appliquée aux tâches qui font perdre du temps aux conseillers. Vous comprendrez pourquoi il s'interdit de rester plus de trois jours sans parler à un client, pourquoi il est allé chercher des profils de Doctolib, Doctrine et Qonto pour « digérer » la croissance. Un épisode utile si vous êtes CGP, family officer, banquier privé et que vous vous demandez quel outil choisir, à quoi va ressembler l'IA dans votre cabinet. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 01:05 À quoi sert de lever 15 M€ dans la gestion de patrimoine 02:43 L'OS du CGP : agrégateur, data et compliance 05:36 Ce que la tech automatise vraiment (onboarding, KYC, back-office) 12:19 Qui sont les 60 salariés : tech, produit, commercial, grands comptes 14:51 Agrégateur : comment se connecter vite à des dizaines d'assureurs 17:35 Cybersécurité : le risque zéro n'existe pas 21:08 IA et données clients : le danger du prompting 30:06 IA CGP : le recorder de R1 et les 80 % de clients dormants 36:17 Le métier de CGP dans 10 ans 40:03 Un CGP seul à 1 milliard d'encours grâce à l'IA ? 43:17 Le modèle hybride : la leçon IKEA 45:17 Les objectifs : grands comptes, roadmap et leadership IA en Europe ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Cyprien Delmeule Fondateur de Wealthcome, lancée en 2022 à Bordeaux alors qu'il avait 21 ans. Agrégateur et operating system des CGP, family offices et sociétés de gestion : 60 salariés, plus de 800 clients, 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Trois levées de fonds : 1 M€ en 2023, 7 M€ en 2025, 15 M€ en 2026. Découvrir → https://2bipo4.share-eu1.hsforms.com/22HrN1XafSX-_B7qt-r9uhw ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs. ▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/ ▪️ Contact → ngp@tokenland.eu ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, quels outils utilisez-vous dans votre cabinet : agrégateur, CRM, IA ? Et lequel vous fait encore perdre du temps ? Dites-le nous en commentaire. 👍 Si l'épisode vous a été utile, un like aide vraiment la chaîne à toucher d'autres professionnels du patrimoine. 🔔 Abonnez-vous pour ne pas manquer les prochaines interv...

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